中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

第一百一十四條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺、中臺、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備５年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或者風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）具有嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十五條 外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國應(yīng)當(dāng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當(dāng)具備上述條件。同時該分行還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當(dāng)對交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制。

第一百一十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百一十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或者展業(yè)計劃及洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺、中臺、后臺分離的原則）和針對突發(fā)事件的應(yīng)急計劃；

2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；

3.交易品種及其風(fēng)險控制制度；

4.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標及量化管理指標；

5.風(fēng)險管理制度和內(nèi)部審計制度；

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度；

7.交易員守則；

8.交易主管人員崗位職責(zé)制度，對各級主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵約束機制；

9.對前臺、中臺、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；

（四）衍生產(chǎn)品交易會計制度；

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；

（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度，包括但不限于：風(fēng)險敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險限額授權(quán)管理制度；

（七）第三方獨立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告；

（八）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條所列條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時還應(yīng)當(dāng)報送下列申請資料：

（一）外國銀行總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負責(zé)進行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制的承諾函。

第一百一十八條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評估并確保中國境內(nèi)其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。

經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)滿足銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)局報告，提交管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。



第三節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù)



第一百一十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請開辦收單業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標符合銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效；

（二）信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控體系，最近３年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少１名，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在中國境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（七）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近３年個人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近３年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。

第一百二十二條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告；

（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（六）信用卡卡樣設(shè)計草案或者可受理信用卡種類；

（七）信用卡業(yè)務(wù)運營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接情況和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)的測試報告和安全評估報告；

（十）信用卡業(yè)務(wù)運行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；

（十一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責(zé)分工、主要負責(zé)人介紹；

（十三）申請機構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第四節(jié) 開辦其他業(yè)務(wù)



第一百二十四條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，是指申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十四）項或者第三十一條第（十三）項所指的業(yè)務(wù)。

第一百二十五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦其他業(yè)務(wù)的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個月內(nèi)，作出批準或者不批準開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十七條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)申請開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細介紹和可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；

（五）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第六章 董事和高級管理人員任職資格核準



第一百二十八條 申請擔(dān)任外資銀行董事、高級管理人員和首席代表，擬任人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；

（三）具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加６年以上從事金融或者８年以上從事相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）；

（四）具有履職所需的獨立性。

外資銀行董事、高級管理人員和首席代表在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局核準其任職資格前不得履職。

第一百二十九條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或者重大損失負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）本人或者其配偶負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機構(gòu)董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）銀保監(jiān)會認定的其他情形。

第一百三十條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行或者中外合資銀行的董事長、高級管理人員和該外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的分行的高級管理人員不得相互兼職。

第一百三十一條 外資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、支行行長、外國銀行代表處首席代表缺位時，外資銀行應(yīng)當(dāng)指定符合任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向銀保監(jiān)會或者任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告代為履職人員的簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明。

代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責(zé)令外資銀行限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時間不得超過6個月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第一百三十二條 具有高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同質(zhì)同類外資銀行間平級調(diào)動職務(wù)（平級兼任）或者改任（兼任）較低職務(wù)的，無需重新申請核準任職資格。

擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后５日內(nèi)向銀保監(jiān)會或者任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。

第一百三十三條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十八條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)分別具備下列條件：

（一）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長，應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行副董事長，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行行長（首席執(zhí)行官），應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官），外商獨資銀行分行行長、中外合資銀行分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、外國銀行分行行長，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（五）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行董事，應(yīng)當(dāng)具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運用財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會職責(zé)以及董事的權(quán)利和義務(wù)；

（六）擔(dān)任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長，分行級專營機構(gòu)副總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擔(dān)任外商獨資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負責(zé)人和合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作經(jīng)歷；

（八）擔(dān)任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、分行級專營機構(gòu)、外國銀行分行合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作經(jīng)歷；

（九）擔(dān)任外國銀行代表處首席代表，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。

第一百三十四條 外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定：銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人，以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定：其他外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人，以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定：外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長、副行長、合規(guī)負責(zé)人；分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)負責(zé)人；外國銀行代表處首席代表；以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

第一百三十五條 銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的董事長、行長（首席執(zhí)行官）、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準的申請，由開業(yè)決定機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)，隨機構(gòu)開業(yè)批復(fù)作出核準或者不核準的決定；隨代表處設(shè)立初次任命的首席代表任職資格核準的申請，由擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局自受理之日起6個月內(nèi)，隨代表處設(shè)立批復(fù)作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百三十六條 申請核準外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格，申請人應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份），同時抄送擬任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書，申請書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）的，無需說明擬任職務(wù)在本機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）且章程已對其職責(zé)作出規(guī)定的，無需提供對擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）擬任人商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃的詳細說明；

（五）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

（六）擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的承諾書；

（七）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開股東會或者董事會會議的，還應(yīng)當(dāng)報送相應(yīng)的會議決議；

（八）擬任人履職情況的審計報告或者原任職機構(gòu)出具的履職評價；

（九）擬任人在銀行、銀行集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。



第七章 附則



第一百三十七條 本辦法中的“日”指工作日。

第一百三十八條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或者本級。

第一百三十九條 本辦法中銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行是指在15個以上�。▍^(qū)、市）設(shè)立一級分支機構(gòu)的外資法人銀行。

第一百四十條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的銀行機構(gòu)，比照適用本辦法。國務(wù)院另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十一條 國務(wù)院在自由貿(mào)易試驗區(qū)等特定區(qū)域?qū)π姓�許可事項另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十二條 銀保監(jiān)會負責(zé)其直接監(jiān)管的外資法人銀行金融許可證的頒發(fā)與管理；所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局負責(zé)其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

第一百四十三條 銀保監(jiān)會根據(jù)法律法規(guī)和市場準入工作實際，有權(quán)對行政許可事項的受理、審查和決定機關(guān)進行動態(tài)調(diào)整。

第一百四十四條 本辦法由銀保監(jiān)會負責(zé)解釋。

第一百四十五條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2018年第3號）同時廢止。

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