中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定

(2022年9月2日中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2022年第5號(hào)公布 自2022年10月8日起施行)


為進(jìn)一步推進(jìn)簡政放權(quán)工作，優(yōu)化銀行業(yè)市場準(zhǔn)入工作程序，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)部分行政許可規(guī)章進(jìn)行修改：

一、將《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第三條修改為：“銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法，對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。”

第五條修改為：“申請人應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請材料�！�

刪去第十條第（一）項(xiàng)：“（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元”。

第十五條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第三十九條第六款修改為：“投資人入股中資商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系�！�

第四十八條修改為：“本節(jié)變更事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第五十三條修改為：“本節(jié)變更事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。”

第五十七條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行解散由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第五十九條第三款修改為：“申請城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第六十三條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第六十五條修改為：“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請資本工具（含全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力非資本債務(wù)工具）計(jì)劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

“城市商業(yè)銀行申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

“商業(yè)銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)及省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告�！�

第七十六條第二款修改為：“城市商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定�！�

第七十八條第二款修改為：“中資商業(yè)銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，分行行長、副行長、行長助理，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可�！�

第七十八條增加一款，作為第五款：“中資商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)符合相關(guān)擬任人任職資格條件�！�

第七十八條增加一款，作為第六款：“持牌營業(yè)部總經(jīng)理（負(fù)責(zé)人）的任職資格條件和程序按照同級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)條件和程序執(zhí)行。”

第八十六條第（七）項(xiàng)修改為：“（七）擬任總審計(jì)師或內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人沒有取得國家或國際認(rèn)可的審計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）的，應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十六條第（八）項(xiàng)修改為：“（八）擬任總會(huì)計(jì)師或財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人沒有取得國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)高級(jí)職稱（或通過國家或國際認(rèn)可的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）的，應(yīng)當(dāng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）”。

第八十七條第（一）項(xiàng)修改為：“（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行（直屬分行）行長、副行長、行長助理，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）”。

第八十七條第（三）項(xiàng)修改為：“（三）擬任股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長、行長助理，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（四）項(xiàng)修改為：“（四）擬任城市商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第八十七條第（五）項(xiàng)修改為：“（五）擬任中資商業(yè)銀行支行行長或?qū)�營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）”。

第九十條修改為:“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請，由法人機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)提交，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定�！�

第九十二條第一款修改為“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定�！�

第九十三條修改為：“城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格申請，由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，由其受理并初步審查，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。”

第九十三條后增加一條，作為第九十四條：“國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在任職后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。城市商業(yè)銀行內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

“中資商業(yè)銀行支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他管理人員應(yīng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

“任職人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整該任職人員�！�

第九十五條改為第九十六條，修改為：“擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長或高級(jí)管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告�！�

第九十七條改為第九十八條，第一款修改為：“中資商業(yè)銀行董事長、行長、分行行長、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理，中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準(zhǔn)前，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向負(fù)責(zé)任職資格審核的機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整代為履職的人員�！�

第一百零三條改為第一百零四條，修改為：“中資商業(yè)銀行發(fā)起人和股東除應(yīng)符合本辦法對(duì)于投資入股的相關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)符合銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于持股比例的規(guī)定。境內(nèi)外銀行投資入股中資商業(yè)銀行的持股比例不受限制�！�

第一百零四條改為第一百零五條，修改為：“本辦法中的‘日’均為工作日，本辦法中‘以上’均含本數(shù)或本級(jí)�！�

二、將《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十三條修改為：“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定，事后報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”

第一百零一條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，農(nóng)村信用合作社主任，農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社的主任、副主任，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計(jì)師以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，辦事處（區(qū)域?qū)徲?jì)中心）主任，貸款公司總經(jīng)理，農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，農(nóng)村商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級(jí)管理人員須經(jīng)任職資格許可�！�

第一百零一條第三款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)符合擬任人任職資格條件�！�

第一百一十二條第一款第（二）項(xiàng)修改為：“（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會(huì)秘書、副行長、行長助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官”。

第一百一十二條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職應(yīng)報(bào)告地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)�！�

第一百一十六條修改為：“董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格談話由決定機(jī)關(guān)或由決定機(jī)關(guān)委托受理機(jī)關(guān)進(jìn)行。”

第一百一十七條修改為：“擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級(jí)管理人員的，法人機(jī)構(gòu)在提交任職資格申請材料或報(bào)告時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告�！�

第一百二十條第二款修改為：“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負(fù)責(zé)人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人在提交任職報(bào)告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員。”

三、將《中國銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八條第一款修改為：“本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書，但授權(quán)簽字人為董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的除外�！�

第四十六條第三款修改為：“銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。”

第八十七條第（三）項(xiàng)修改為：“（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書”。

第九十九條第一款修改為：“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉二級(jí)分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定�！�

第一百一十條修改為：“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，由銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，申請人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自申請受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并自批準(zhǔn)之日起24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

“銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。”

第一百一十一條修改為：“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

“（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

“（二）可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

“（三）資本工具計(jì)劃發(fā)行額度登記表；

“（四）申請人關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的董事會(huì)決議；

“（五）申請人股東關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的決議；

“（六）申請人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

“（七）募集說明書；

“（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

“（九）申請人關(guān)于債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；

“（十）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資本補(bǔ)充工具信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明，但申請人赴境外發(fā)行資本補(bǔ)充工具的除外；

“（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料�！�

第一百三十六條第（一）項(xiàng)修改為：“（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書，申請書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）的，無需說明擬任職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置”。

第一百三十六條第（二）項(xiàng)修改為：“（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書，擬任人為董事長或行長（首席執(zhí)行官）且章程已對(duì)其職責(zé)作出規(guī)定的，無需提供對(duì)擬任人的授權(quán)書”。

第一百三十六條第（八）項(xiàng)修改為：“（八）擬任人履職情況的審計(jì)報(bào)告或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)”。

此外，對(duì)相關(guān)部門規(guī)章中的條文序號(hào)作相應(yīng)調(diào)整。

本決定自2022年10月8日起施行�！吨袊�銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，重新公布。


中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法



（中國銀監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)公布，根據(jù)2017年7月5日《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法〉的決定》第一次修正，根據(jù)2018年8月17日《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定》第二次修正，根據(jù)2022年9月2日《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定》第三次修正）



第一章 總則



第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施中資商業(yè)銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱中資商業(yè)銀行包括：國有控股大型商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下分別簡稱國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行）、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等。

第三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法，對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。

第四條 中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 申請人應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請材料。



第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第六條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額為１億元人民幣；

（三）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

第七條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

（三）發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者；

（四）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（五）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（六）有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融穩(wěn)定。

第八條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。

前款所稱境外金融機(jī)構(gòu)包括香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）社會(huì)聲譽(yù)良好，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其長期信用評(píng)級(jí)為良好；

（二）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5％；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％；

（四）內(nèi)部控制健全有效；

（五）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（六）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。

銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人的條件。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行，參照本條關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行的相關(guān)規(guī)定。

第十一條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的中資商業(yè)銀行，按照入股時(shí)該中資商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)類型實(shí)施監(jiān)督管理。 境外金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)遵守國家關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。

第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)；

（七）其他對(duì)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十四條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條 國有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀保監(jiān)會(huì)提交，銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十六條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起６個(gè)月。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未能按期籌建的，該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前１個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未能按期籌建的，該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前１個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第十七條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當(dāng)向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第十八條 中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前１個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立



第十九條 中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)、支行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等。中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第二十條 中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（七）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條 中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，申請人除應(yīng)當(dāng)符合第二十條有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進(jìn)行了詳細(xì)的可行性研究論證；

（二）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競爭能力；

（三）開辦專營業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員；

（四）專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達(dá)到良好水平，專營業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十二條 國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級(jí)分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)籌建申請由其總行向銀保監(jiān)會(huì)提交，銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的二級(jí)分行籌建申請由其一級(jí)分行向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行分行籌建申請由其總行向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二十三條 分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，其籌建申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前１個(gè)月向籌建申請受理機(jī)關(guān)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

第二十四條 中資商業(yè)銀行分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請由其籌建申請人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起２個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

第二十五條 分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)，未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前１個(gè)月向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為３個(gè)月。

分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

第二十六條 中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立支行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行在擬設(shè)地所在省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營業(yè)１年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好；城市商業(yè)銀行在擬設(shè)地同一地級(jí)或地級(jí)以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營業(yè)１年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好；

（二）擬設(shè)地已設(shè)立機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近１年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（四）已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條 擬設(shè)立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行應(yīng)在支行籌建3日前向開業(yè)決定機(jī)關(guān)提交籌建報(bào)告，開始籌建工作。

第二十八條 擬設(shè)立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行應(yīng)在提交籌建報(bào)告之日起9個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，并向開業(yè)決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)申請。

申請人逾期未提交開業(yè)申請的，應(yīng)及時(shí)向擬設(shè)地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十九條 支行的開業(yè)申請由擬設(shè)地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。受理機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

支行開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

第三十條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向開業(yè)申請受理機(jī)關(guān)提出開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

支行未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

中資商業(yè)銀行設(shè)立專營機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，參照中資商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的行政許可條件和程序?qū)嵤��?br>
第三十一條 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，提足準(zhǔn)備金后具有營運(yùn)資金撥付能力；

（二）收購方授權(quán)執(zhí)行收購任務(wù)的分行經(jīng)營狀況良好，內(nèi)部控制健全有效，合法合規(guī)經(jīng)營；

（三）按照市場和自愿原則收購；

（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十二條 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)收購和開業(yè)兩個(gè)階段。收購審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序同中資商業(yè)銀行設(shè)立分行或支行的籌建審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序。



第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)



第三十三條 中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件，但為落實(shí)普惠金融政策等，投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的情形除外；

（八）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十四條 國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由申請人所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

前款所指設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對(duì)中資商業(yè)銀行設(shè)立、參股和收購行為進(jìn)行合并審查并作出決定。



第四節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)



第三十五條 中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）申請前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

（八）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行境外一級(jí)分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，以及境外一級(jí)分行、全資子公司跨國（境）設(shè)立的機(jī)構(gòu)。

第三十六條 國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

城市商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由申請人所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第三章 機(jī)構(gòu)變更

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