中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告；

（六）申請人關于同意設立分行或者分行級專營機構的董事會決議；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十八條　申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀保監(jiān)局領取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構所在地銀保監(jiān)局報告。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十九條　擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構的開業(yè)申請，由擬設機構所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監(jiān)分局。

擬設機構所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第五十條　擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長或者分行級專營機構總經(jīng)理姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長或者分行級專營機構總經(jīng)理任職資格核準所需的相關資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所安全、消防設施合格情況的說明；

（六）擬設機構組織結(jié)構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

（七）擬設機構人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（八）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第五十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應當符合本辦法關于外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行的條件，申請人應當在籌建開始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報告，領取開業(yè)申請表。擬升格的支行應當在提交籌建報告之日起6個月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長3個月。申請人在完成籌建工作后，按照外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行開業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請。

第五十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。




第五節(jié)　支行設立




第五十三條　設立支行，申請人應當在擬設支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設有分行或者分行以上機構。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設立異地支行。

第五十四條　設立支行，申請人應當具備下列條件：

（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件。

（三）具有撥付營運資金的能力。

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才。

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條　擬設立支行的申請人應在支行籌建3日前向擬設地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局提交籌建報告并領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

第五十六條　擬設立支行的申請人應在提交籌建報告之日起9個月內(nèi)完成籌建工作。擬設支行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。

支行開業(yè)申請，由擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設支行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局提交申請資料。擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局應當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀保監(jiān)會和擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準的，應當說明理由。

申請人逾期未提交開業(yè)申請的，應及時向擬設地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局報告。

第五十七條　擬設支行申請開業(yè)，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負責人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務規(guī)模相適應的營運資金已撥付到位，法定驗資機構出具的驗資證明；

（四）擬任支行行長簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明；

（五）擬設支行的組織結(jié)構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

（六）擬設支行人員名單、簡歷、培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓情況報告；

（七）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設施合格情況的說明；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

支行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

第五十八條　支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第六節(jié)　外國銀行代表處設立




第五十九條　設立外國銀行代表處，申請人應當具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第六十條　外國銀行在中國境內(nèi)已設立營業(yè)性機構的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但擬設代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設代表處，除應當具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設機構應當無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設有營業(yè)性機構和代表處。

第六十一條　外國銀行設立代表處的申請，由擬設機構所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設立代表處，應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監(jiān)分局。擬設機構所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

第六十二條　申請設立外國銀行代表處，申請人應當向擬設機構所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近3年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關資料；

（十）初次設立代表處的，申請人應當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第六十三條　經(jīng)批準設立的外國銀行代表處，應當憑批準文件到市場監(jiān)督管理部門辦理登記。

外國銀行代表處應當自擬設機構所在地銀保監(jiān)局批準設立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后5日內(nèi)應當向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報送相關資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設立批準文件失效。




第七節(jié)　投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構




第六十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的，應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構；

（二）風險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務連續(xù)有效安全運行的技術與措施；

（七）最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，或者相關違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或者其派出機構認可；

（八）最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。

前款所指投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構事項，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局批準設立，或者需銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局進行股東資格審核等，則相關許可事項由銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局在批準設立或者進行股東資格審核等事項時對外商獨資銀行、中外合資銀行設立、入股行為進行合并審查并作出決定。

第六十六條　申請投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構，申請人應當向銀保監(jiān)會提交下列對外投資申請資料（一式兩份）：

（一）申請書，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進行股權投資的必要性和可行性、股權投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計劃、存在的風險及應對措施等；

（二）申請人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的決議；

（三）被投資方股東（大）會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權投資協(xié)議；

（五）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進行股權投資的必要性和可行性以及股權投資前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比，交易結(jié)構和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計劃，存在的風險及應對措施等；

（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告；

（七）被投資方最近3年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構關于風險隔離制度、并表管理制度及關聯(lián)交易實施細則等情況；

（十）申請人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請人最近2年存在嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致重大案件的，應提交整改情況的說明；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（三）項、第（七）項不適用申請人發(fā)起設立機構的情形。

第六十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構，參照關于境外金融機構作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的相關規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

在中國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等，適用本節(jié)對銀行業(yè)金融機構的規(guī)定。




第三章　機構變更




第一節(jié)　變更注冊資本或者營運資金




第六十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構同意其申請，但外國銀行分行營運資金總額不變僅變更幣種的除外。

第六十九條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響；

（三）增加注冊資本或者營運資金的，應提交出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（四）申請人及其股東關于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關于變更分行營運資金的董事會決議；

（五）申請人股東及外國銀行應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構關于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交；

（六）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應當自銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構出具的驗資證明，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。




第二節(jié)　變更股東




第七十二條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權、股東因重組或被收購等發(fā)生變更以及銀保監(jiān)會認定的其他股東變更情形。外商獨資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號、責任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無須申請變更股東，但應在變更事項完成后1年內(nèi)，就變更事項申請修改章程。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應當符合本辦法第十條至第十七條規(guī)定的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。由所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應當自申請受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）申請人關于變更事項的董事會決議。

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關于變更事項的董事會決議。

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構關于變更事項的意見書。

（五）申請人股權轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議。

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外。

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件。

（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度。

（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當自銀保監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構出具的驗資證明以及相關交易的證明文件，同時抄報所在地銀保監(jiān)分局。

第七十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應當根據(jù)銀保監(jiān)會的要求進行相關調(diào)整。

第七十六條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應當向銀保監(jiān)會提交申請資料。

銀保監(jiān)會應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第七十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應當按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構的，應當按照設立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設合并的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設分立的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照解散的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應當按照本辦法第七十七條、第七十八條的規(guī)定提交申請資料外，還應當向銀保監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）關于變更組織形式、合并、分立的方案。

（三）申請人各方股東關于變更事項的董事會決議。

（四）申請人各方股東應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構關于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交。

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報。

（六）申請人各方股東反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明、股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度。

（七）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書。

（八）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應當將申請書和關于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構所在地銀保監(jiān)局（各一份）。




第三節(jié)　修改章程




第八十條　外商獨資銀行、中外合資銀行應當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權、注冊資本、業(yè)務范圍且變更事項已經(jīng)銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應當在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局。

第八十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當具備下列條件：

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會已決議通過修訂章程；

（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東的董事會已決議通過或者經(jīng)股東有權部門履行法定程序同意修改章程；

（三）章程的修改符合中國相關法律法規(guī)要求。

第八十二條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東授權簽字人簽署的關于修改章程的意見書；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所或者申請人法律部門出具的對新章程草案的法律合規(guī)意見函；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。




第四節(jié)　變更名稱




第八十四條　申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構名稱，應當具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構的批準；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔其在中國境內(nèi)分行的稅務和債務責任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構名稱的情形。

外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行申請變更名稱的，擬變更的名稱應當反映股東的商譽。

第八十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請變更外資銀行名稱，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十六條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構名稱，應當在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）變更名稱申請表。

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程。

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構圖、董事會以及主要股東名單。

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務、債務責任的保證書。

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務會計報告。

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東及外國銀行的反洗錢反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度。

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構對變更事項的批準書或者意見書。

（九）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件。

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第八十七條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構名稱的，應當在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構對變更事項的批準書以及對其申請的意見書；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構名稱的情形。

外資銀行支行因營業(yè)場所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進行更名的申請，但應當于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關換領金融許可證。




第五節(jié)　在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所




第八十八條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

第八十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應當向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權簽字人簽署的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設施合格情況的說明；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第九十條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行代表處因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，以及外資銀行分支機構在所在城市的行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所的，不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但外資銀行營業(yè)性機構應當于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關換領金融許可證。




第四章　機構終止

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