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中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令




2019 年 第 10 號(hào)




《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2019年第11次委務(wù)會(huì)議通過(guò)�，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主　席　　郭樹(shù)清

2019年12月26日







中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行

行 政 許 可 事 項(xiàng) 實(shí) 施 辦 法




第一章　總　　則




第一條　為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國(guó)銀行代表處是指受銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類(lèi)代表處。

第三條　銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)行政許可實(shí)施程序的規(guī)定，對(duì)外資銀行實(shí)施行政許可。

第四條　外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條　本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；

（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。

第六條　外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式。國(guó)籍以外國(guó)銀行注冊(cè)地為準(zhǔn)，如外國(guó)銀行名稱已體現(xiàn)國(guó)籍，可不重復(fù)。如外國(guó)銀行的責(zé)任形式為無(wú)限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。

第七條　本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。

第八條　本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。

本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，法律法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。中國(guó)境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無(wú)須認(rèn)證。

銀保監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請(qǐng)人報(bào)送的其他申請(qǐng)資料經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。




第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立




第一節(jié)　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立




第九條　擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，資金來(lái)源合法；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）具有有效的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

第十條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢(qián)制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第十一條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

第十二條　擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

第十三條　本辦法第十二條所稱外方唯一或者主要股東，是指持有中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上的商業(yè)銀行，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上，但依據(jù)擬設(shè)中外合資銀行章程，符合下列情形的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

中外合資銀行應(yīng)當(dāng)由其主要股東納入并表范圍。

第十四條　擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）社會(huì)聲譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問(wèn)題已整改到位并經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十五條　擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)本金和利息；

（三）具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）權(quán)益性投資余額不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資公司和控股公司等除外；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十六條　單一中方非金融機(jī)構(gòu)在中外合資銀行的持股比例應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人在中外合資銀行的持股比例合并計(jì)算。

第十七條　有下列情形之一的，不得作為外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）以不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股；

（八）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（九）其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十八條　設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十九條　籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第二十條　申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）各股東董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、各股東名稱和出資比例等。

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排。

申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立外國(guó)銀行分行的，應(yīng)當(dāng)確保擬設(shè)外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行與已設(shè)外國(guó)銀行分行在機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計(jì)劃書(shū)中說(shuō)明。

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案。

（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外。

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程。

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3年的年報(bào)。

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢(qián)制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢(qián)制度。

（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函。

（十）擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；擬設(shè)機(jī)構(gòu)中方股東為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)。

（十一）初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

（十二）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十一條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告�；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第二十二條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第二十三條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）的姓名等；與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處。

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。

（三）擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料。

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線。

（六）擬在開(kāi)業(yè)時(shí)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說(shuō)明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄。

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)。

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件。

（十一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明，反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告，反洗錢(qián)和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告，信息系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資功能報(bào)告等。

（十二）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第二節(jié)　外國(guó)銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行




第二十五條　外國(guó)銀行申請(qǐng)將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，承諾在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并且具備對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

第二十六條　外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，分為改制籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第二十七條　外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交改制籌建申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第二十八條　申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列改制籌建申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；如同時(shí)申請(qǐng)?jiān)黾幼��?cè)資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊(cè)資本金額及幣種。

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排。

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案。

（四）申請(qǐng)人關(guān)于將中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會(huì)決議。

（五）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼中國(guó)境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見(jiàn)函以及對(duì)改制前中國(guó)境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函。

（六）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等。

（七）申請(qǐng)人提出申請(qǐng)前2年在中國(guó)境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（八）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分行改制的意見(jiàn)書(shū)。

（九）申請(qǐng)人最近3年年報(bào)。

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十九條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告，并抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局�；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。

第三十條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第三十一條　由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所或者營(yíng)業(yè)地址、注冊(cè)資本及營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）及分支行行長(zhǎng)的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說(shuō)明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見(jiàn)書(shū)，對(duì)于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見(jiàn)；

（五）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；

（七）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（八）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

（九）擬任外商獨(dú)資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）以及外商獨(dú)資銀行分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）改制后新增營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（十一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明，反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告，反洗錢(qián)和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告，信息系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資功能報(bào)告等；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三十二條　外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國(guó)銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。原外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理注銷(xiāo)登記。

第三十三條　由外國(guó)銀行分行改制的外商獨(dú)資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第三節(jié)　外國(guó)銀行分行設(shè)立




第三十四條　設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；

（三）具有有效的反洗錢(qián)制度；

（四）受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（五）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（六）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)無(wú)償撥給或者授權(quán)境內(nèi)已設(shè)分行無(wú)償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。

擬設(shè)分行的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第三十五條　外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十四條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求，并符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第三十六條　設(shè)立外國(guó)銀行分行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第三十七條　籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第三十八條　申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等。

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)、組織管理結(jié)構(gòu)、信息科技系統(tǒng)部署及管理情況等，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排。

申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)確保擬設(shè)外國(guó)銀行分行與已設(shè)外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行在機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計(jì)劃書(shū)中說(shuō)明。

（三）申請(qǐng)人章程。

（四）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。

（五）申請(qǐng)人最近3年年報(bào)。

（六）申請(qǐng)人的反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資功能報(bào)告。

（七）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)。

（八）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

（九）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三十九條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告�；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十條　擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外國(guó)銀行分行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第四十一條　擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處。

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。

（三）擬任外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料。

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明。

（五）外國(guó)銀行對(duì)擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)。

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線。

（七）擬在開(kāi)業(yè)時(shí)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說(shuō)明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

（八）擬設(shè)分行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄以及反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告。

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件。

（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第四十二條　外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第四節(jié)　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行

的下設(shè)分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立




第四十三條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行及信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營(yíng)運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力，撥給各分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的60%；

（二）主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第四十四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第四十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）專營(yíng)機(jī)構(gòu)符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，符合銀行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)能力；

（二）開(kāi)辦專營(yíng)業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員；

（三）專營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、成本控制能力及盈利性良好；

（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第四十六條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)籌建一級(jí)分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)籌建二級(jí)分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)籌建分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第四十七條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)籌建分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排；

（三）申請(qǐng)人章程；

（四）申請(qǐng)人年報(bào)；

（五）申請(qǐng)人反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢(qián)和反恐怖融資功能報(bào)告；

（六）申請(qǐng)人關(guān)于同意設(shè)立分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議；

（七）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第四十八條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十九條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第五十條　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理姓名等；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）擬任分行行長(zhǎng)或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄以及反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第五十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行的條件，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建開(kāi)始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報(bào)告，領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。擬升格的支行應(yīng)當(dāng)在提交籌建報(bào)告之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長(zhǎng)3個(gè)月。申請(qǐng)人在完成籌建工作后，按照外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開(kāi)業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請(qǐng)。

第五十二條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。




第五節(jié)　支行設(shè)立




第五十三條　設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機(jī)構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第五十四條　設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

（二）具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件。

（三）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力。

（四）已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才。

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條　擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在支行籌建3日前向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交籌建報(bào)告并領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。

第五十六條　擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在提交籌建報(bào)告之日起9個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。

支行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。同時(shí)抄送銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人逾期未提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，應(yīng)及時(shí)向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局報(bào)告。

第五十七條　擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長(zhǎng)的姓名等；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金已撥付到位，法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）擬任支行行長(zhǎng)簡(jiǎn)歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃等詳細(xì)說(shuō)明；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡(jiǎn)歷、培訓(xùn)記錄以及反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（九）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

支行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第五十八條　支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第六節(jié)　外國(guó)銀行代表處設(shè)立




第五十九條　設(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；

（三）具有有效的反洗錢(qián)制度；

（四）受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第六十條　外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國(guó)家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

外國(guó)銀行在同一城市不得同時(shí)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和代表處。

第六十一條　外國(guó)銀行設(shè)立代表處的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國(guó)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第六十二條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請(qǐng)表；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃等；

（四）申請(qǐng)人章程；

（五）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請(qǐng)人最近3年年報(bào)；

（七）申請(qǐng)人反洗錢(qián)制度；

（八）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（九）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國(guó)銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第六十三條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國(guó)銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記。

外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)自擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所。遷入固定辦公場(chǎng)所后5日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)送相關(guān)資料。

外國(guó)銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場(chǎng)所的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)文件失效。




第七節(jié)　投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)




第六十四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問(wèn)題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（八）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局進(jìn)行股東資格審核等，則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局在批準(zhǔn)設(shè)立或者進(jìn)行股東資格審核等事項(xiàng)時(shí)對(duì)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進(jìn)行合并審查并作出決定。

第六十六條　申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列對(duì)外投資申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計(jì)劃、存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等；

（二）申請(qǐng)人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的決議；

（三）被投資方股東（大）會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權(quán)投資協(xié)議；

（五）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等；

（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告；

（七）被投資方最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請(qǐng)人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則等情況；

（十）申請(qǐng)人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請(qǐng)人最近2年存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致重大案件的，應(yīng)提交整改情況的說(shuō)明；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（三）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)不適用申請(qǐng)人發(fā)起設(shè)立機(jī)構(gòu)的情形。

第六十七條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司等，適用本節(jié)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定。




第三章　機(jī)構(gòu)變更




第一節(jié)　變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金




第六十八條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng)；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意其申請(qǐng)，但外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金總額不變僅變更幣種的除外。

第六十九條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對(duì)主要監(jiān)管指標(biāo)的影響；

（三）增加注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)提交出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明；

（四）申請(qǐng)人及其股東關(guān)于變更注冊(cè)資本的董事會(huì)決議，外國(guó)銀行關(guān)于變更分行營(yíng)運(yùn)資金的董事會(huì)決議；

（五）申請(qǐng)人股東及外國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交；

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第七十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行獲準(zhǔn)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。




第二節(jié)　變更股東




第七十二條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東因重組或被收購(gòu)等發(fā)生變更以及銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他股東變更情形。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號(hào)、責(zé)任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無(wú)須申請(qǐng)變更股東，但應(yīng)在變更事項(xiàng)完成后1年內(nèi)，就變更事項(xiàng)申請(qǐng)修改章程。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十七條規(guī)定的條件。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。由所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十三條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)。

（二）申請(qǐng)人關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議。

（三）申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議。

（四）申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)。

（五）申請(qǐng)人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議。

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外。

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報(bào)、所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明，股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度。

（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第七十四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時(shí)抄報(bào)所在地銀保監(jiān)分局。

第七十五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng)；

（二）變更事項(xiàng)的申請(qǐng)已經(jīng)股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行已就變更事項(xiàng)制定具體方案。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項(xiàng)的，該外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行相關(guān)調(diào)整。

第七十六條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料。

銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十七條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)；被吸收方變更為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

第七十八條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

第七十九條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十七條、第七十八條的規(guī)定提交申請(qǐng)資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)。

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案。

（三）申請(qǐng)人各方股東關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議。

（四）申請(qǐng)人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交。

（五）申請(qǐng)人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請(qǐng)人各方股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；申請(qǐng)人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)及主要股東名單、最近1年年報(bào)。

（六）申請(qǐng)人各方股東反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明、股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度。

（七）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)。

（八）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)書(shū)和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請(qǐng)人及其分支機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（各一份）。




第三節(jié)　修改章程




第八十條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后1年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項(xiàng)已經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局批準(zhǔn)的，不需進(jìn)行修改章程的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局作出上述變更事項(xiàng)批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)將修改后的章程報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局。

第八十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)已決議通過(guò)修訂章程；

（二）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東的董事會(huì)已決議通過(guò)或者經(jīng)股東有權(quán)部門(mén)履行法定程序同意修改章程；

（三）章程的修改符合中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)要求。

第八十二條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十三條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議；

（三）申請(qǐng)人股東授權(quán)簽字人簽署的關(guān)于修改章程的意見(jiàn)書(shū)；

（四）申請(qǐng)人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動(dòng)對(duì)照表；

（六）在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所或者申請(qǐng)人法律部門(mén)出具的對(duì)新章程草案的法律合規(guī)意見(jiàn)函；

（七）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第四節(jié)　變更名稱




第八十四條　申請(qǐng)變更外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）變更事項(xiàng)已獲得申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)；

（二）申請(qǐng)人已獲得所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的許可文件；

（三）申請(qǐng)人已承諾承擔(dān)其在中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。

本條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。

外國(guó)銀行單獨(dú)出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)變更名稱的，擬變更的名稱應(yīng)當(dāng)反映股東的商譽(yù)。

第八十五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行變更名稱的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。外國(guó)銀行代表處變更名稱的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)變更外資銀行名稱，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十六條　外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因合并、分立、重組等原因申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)。

（二）變更名稱申請(qǐng)表。

（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的章程。

（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單。

（五）外國(guó)銀行董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)。

（六）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（七）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東及外國(guó)銀行的反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度。

（八）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書(shū)或者意見(jiàn)書(shū)。

（九）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后，所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第八十七條　外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因其他原因申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)在變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書(shū)以及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。

外資銀行支行因營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進(jìn)行更名的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)換領(lǐng)金融許可證。




第五節(jié)　在同城內(nèi)變更住所或者辦公場(chǎng)所




第八十八條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場(chǎng)所的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)?jiān)谕�城�?nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處申請(qǐng)?jiān)谕�城�?nèi)變更辦公場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十九條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）擬遷入住所或者辦公場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第九十條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行代表處因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門(mén)牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，以及外資銀行分支機(jī)構(gòu)在所在城市的行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，不需進(jìn)行變更住所或者辦公場(chǎng)所的申請(qǐng)，但外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)換領(lǐng)金融許可證。




第四章　機(jī)構(gòu)終止




第一節(jié)　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散




第九十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散：

（一）章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會(huì)決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第九十二條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)解散；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已同意其申請(qǐng)；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置、客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案存放的方案。

第九十三條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)解散的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第九十四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)。

（二）申請(qǐng)人關(guān)于解散的董事會(huì)決議。

（三）申請(qǐng)人各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的董事會(huì)決議。

（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于該機(jī)構(gòu)解散的意見(jiàn)書(shū)。

（五）關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案移交在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機(jī)構(gòu)的相關(guān)說(shuō)明。

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第二節(jié)　破　　產(chǎn)




第九十五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，或者因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的，在向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

第九十六條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自所在地銀保監(jiān)局受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第九十七條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）或者清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

（四）客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案移交在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機(jī)構(gòu)的相關(guān)說(shuō)明；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)不適用由清算組提出破產(chǎn)申請(qǐng)的情形。




第三節(jié)　分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)關(guān)閉




第九十八條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過(guò)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)；

（二）外國(guó)銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置及客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國(guó)境內(nèi)保存的方案。

第九十九條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉二級(jí)分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國(guó)銀行分行的關(guān)閉申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議；

（三）外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（四）擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃，客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國(guó)境內(nèi)保存方案和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第四節(jié)　分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處




第一百零一條　外國(guó)銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)擬關(guān)閉分行的申請(qǐng)進(jìn)行審查和決定；在經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外國(guó)銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行后，所在地銀保監(jiān)局對(duì)該外國(guó)銀行在同一城市設(shè)立代表處的申請(qǐng)進(jìn)行審查和決定。

外國(guó)銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并申請(qǐng)?jiān)谕�一城市設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)材料連同關(guān)于外國(guó)銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行的初審意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

銀保監(jiān)會(huì)及擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百零二條　外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十九條、第九十八條規(guī)定的條件，并應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會(huì)決議；

（三）外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃，客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國(guó)境內(nèi)保存方案和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第五節(jié)　支行關(guān)閉




第一百零三條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行的董事會(huì)或者有權(quán)部門(mén)已決議通過(guò)關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第一百零四條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行關(guān)閉支行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百零五條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會(huì)決議或者內(nèi)部有權(quán)部門(mén)的決定；

（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第六節(jié)　外國(guó)銀行代表處關(guān)閉




第一百零六條　外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過(guò)關(guān)閉代表處；

（二）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已同意其申請(qǐng)；

（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計(jì)劃。

第一百零七條　外國(guó)銀行關(guān)閉代表處的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，并同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百零八條　外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，特殊情況下，該申請(qǐng)書(shū)可以由授權(quán)簽字人簽署；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會(huì)決議；

（三）所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（四）代表處關(guān)閉方案、人員安置計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第五章　業(yè)務(wù)范圍




第一節(jié)　發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具




第一百零九條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)外發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；

（四）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百一十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）可行性研究報(bào)告及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）債務(wù)、資本補(bǔ)充工具發(fā)行登記表；

（四）申請(qǐng)人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；

（五）申請(qǐng)人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；

（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（七）募集說(shuō)明書(shū)；

（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（九）申請(qǐng)人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；

（十）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明，但申請(qǐng)人赴境外發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的除外；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第二節(jié)　開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)




第一百一十二條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為下列兩類(lèi)：

（一）基礎(chǔ)類(lèi)資格：只能從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類(lèi)資格：除基礎(chǔ)類(lèi)資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易。

第一百一十三條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦基礎(chǔ)類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門(mén)培訓(xùn)半年以上且從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或者風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員應(yīng)當(dāng)專崗專人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；

（四）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門(mén)及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十四條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦普通類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或者風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（三）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十五條　外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國(guó)應(yīng)當(dāng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當(dāng)具備上述條件。同時(shí)該分行還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當(dāng)對(duì)交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)對(duì)其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤(pán)，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

第一百一十六條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百一十七條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)。

（二）可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)或者展業(yè)計(jì)劃及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；

2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；

3.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

4.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；

5.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度；

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；

7.交易員守則；

8.交易主管人員崗位職責(zé)制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制度和激勵(lì)約束機(jī)制；

9.對(duì)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。

（四）衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度。

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷。

（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)管理制度。

（七）第三方獨(dú)立出具的交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告。

（八）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條所列條件，除報(bào)送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)資料：

（一）外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件；

（二）除外國(guó)銀行總行另有明確規(guī)定外，外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤(pán)，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。

第一百一十八條　外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準(zhǔn)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評(píng)估并確保中國(guó)境內(nèi)其他擬開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。

經(jīng)管理行授權(quán)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告，提交管理行出具的授權(quán)書(shū)以及開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)所需的材料后方可開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。




第三節(jié)　開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)




第一百一十九條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請(qǐng)開(kāi)辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請(qǐng)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效。

（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件。

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1名，具備開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理。

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源。

（五）已在中國(guó)境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力。

（六）開(kāi)辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格。

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)行情況良好，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好。

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國(guó)境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)管理系統(tǒng)、信用評(píng)估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性。

（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

第一百二十一條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好。

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國(guó)境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機(jī)、特約商戶申請(qǐng)管理系統(tǒng)、特約商戶信用評(píng)估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性。

（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

第一百二十二條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百二十三條　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）可行性研究報(bào)告及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類(lèi)、功能、用途、發(fā)行對(duì)象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（六）信用卡卡樣設(shè)計(jì)草案或者可受理信用卡種類(lèi)；

（七）信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接情況和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)的測(cè)試報(bào)告和安全評(píng)估報(bào)告；

（十）信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；

（十一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門(mén)、職責(zé)分工、主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十三）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第四節(jié)　開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)




第一百二十四條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)，是指申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》第二十九條第（十四）項(xiàng)或者第三十一條第（十三）項(xiàng)所指的業(yè)務(wù)。

第一百二十五條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過(guò)；

（六）具備開(kāi)展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開(kāi)展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（九）無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十六條　銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)辦擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百二十七條　外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和可行性研究報(bào)告及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第六章　董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)




第一百二十八條　申請(qǐng)擔(dān)任外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表，擬任人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)法律、行政法規(guī)和規(guī)章。

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，有良好的守法合規(guī)記錄，無(wú)不良記錄。

（三）具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或者8年以上從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。

（四）具有履職所需的獨(dú)立性。

外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

第一百二十九條　擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）本人或者其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

第一百三十條　外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員和該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行的高級(jí)管理人員不得相互兼職。

第一百三十一條　外資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、外國(guó)銀行代表處首席代表缺位時(shí)，外資銀行應(yīng)當(dāng)指定符合任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或者任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告代為履職人員的簡(jiǎn)歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃等詳細(xì)說(shuō)明。

代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令外資銀行限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第一百三十二條　具有高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同質(zhì)同類(lèi)外資銀行間平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級(jí)兼任）或者改任（兼任）較低職務(wù)的，無(wú)需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。

擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或者任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告。

第一百三十三條　擔(dān)任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十八條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)分別具備下列條件：

（一）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官），應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官），外商獨(dú)資銀行分行行長(zhǎng)、中外合資銀行分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（五）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事，應(yīng)當(dāng)具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷銀行的經(jīng)營(yíng)、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會(huì)職責(zé)以及董事的權(quán)利和義務(wù)；

（六）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作經(jīng)歷；

（八）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、外國(guó)銀行分行合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作經(jīng)歷；

（九）擔(dān)任外國(guó)銀行代表處首席代表，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。

第一百三十四條　外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定：銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定：其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定：外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、合規(guī)負(fù)責(zé)人；分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人；外國(guó)銀行代表處首席代表；以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第一百三十五條　銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，隨機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)批復(fù)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定；隨代表處設(shè)立初次任命的首席代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，隨代表處設(shè)立批復(fù)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第一百三十六條　申請(qǐng)核準(zhǔn)外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表任職資格，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份），同時(shí)抄送擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)中應(yīng)當(dāng)說(shuō)明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)及該簽字人的授權(quán)書(shū)；

（三）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）擬任人商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃的詳細(xì)說(shuō)明；

（五）擬任人簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書(shū)；

（六）擬任人接受反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的承諾書(shū)；

（七）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)股東會(huì)或者董事會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議；

（八）擬任人離任審計(jì)報(bào)告（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告）或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)；

（九）擬任人在銀行、銀行集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說(shuō)明；

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第七章　附　　則




第一百三十七條　本辦法中的“日”指工作日。

第一百三十八條　本辦法中“以上”均含本數(shù)或者本級(jí)。

第一百三十九條　本辦法中銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行是指在15個(gè)以上�。▍^(qū)、市）設(shè)立一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的外資法人銀行。

第一百四十條　香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的銀行機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法。國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十一條　國(guó)務(wù)院在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)等特定區(qū)域?qū)π姓�許可事項(xiàng)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第一百四十二條　銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的外資法人銀行金融許可證的頒發(fā)與管理；所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

第一百四十三條　銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律法規(guī)和市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)際，有權(quán)對(duì)行政許可事項(xiàng)的受理、審查和決定機(jī)關(guān)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第一百四十四條　本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第一百四十五條　本辦法自公布之日起施行，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2018年第3號(hào)）同時(shí)廢止。