中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

獨立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機構任職時間累積不得超過6年。

第一百零二條 申請農(nóng)村中小金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、獨立董事（理事）和董事會秘書任職資格，擬任人還應分別符合以下學歷和從業(yè)年限條件：

（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社董事會秘書，農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事、董事會秘書，應具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任農(nóng)村資金互助社理事長，應具備高中或中專以上學歷；

（四）擬任獨立董事（理事），應具備本科以上學歷。

第一百零三條 農(nóng)村中小金融機構擬任高級管理人員應了解擬任職務的職責，熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構的內(nèi)控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

第一百零四條 農(nóng)村中小金融機構高級管理人員擬任人還應分別符合以下學歷和從業(yè)年限條件：

（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長、副行長、行長助理，專營機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅�，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營業(yè)部負責人，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任、營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行行長，村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營業(yè)部負責人、支行行長，農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任，貸款公司總經(jīng)理，應具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人，應具備大專以上學歷，取得國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術資格考試），并從事財務、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負責人，應具備本科以上學歷，并從事金融工作4年以上；

（五）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行首席信息官，應具備本科以上學歷，并從事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高級管理職務4年以上并從事金融工作2年以上）；

（六）擬任農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，應具備高中或中專以上學歷。

第一百零五條 擬任人未達到上述學歷要求，但符合以下條件的，視同達到相應學歷要求：

（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業(yè)技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應增加4年；

（三）應具備本科學歷要求，現(xiàn)學歷為大專的，應相應增加6年以上金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）應具備大專學歷要求，現(xiàn)學歷為高中或中專的，應相應增加6年以上金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。



第二節(jié) 任職資格許可程序



第一百零六條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請或報告由法人機構提交。

第一百零七條 以下機構董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；

（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人；

（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；

（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長、董事、副主任；

（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人任職應報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

第一百零八條 以下機構董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。

（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長；

（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、主任；

（三）省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅巍?br>
第一百零九條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。

第一百一十條 農(nóng)村中小金融機構及其分支機構新設立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請或報告，與該機構開業(yè)申請一并提交。

第一百一十一條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機關或由決定機關授權受理機關在審查中或事前進行。

第一百一十二條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，法人機構在提交任職資格申請材料或報告時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。

本辦法所稱離任審計報告是指農(nóng)村中小金融機構自身或聘請外部審計機構對其離任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員進行審計后，于該人員離任后60日內(nèi)向監(jiān)管機構報送的書面報告。

第一百一十三條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內(nèi)向任職機構所在地銀監(jiān)會派出機構報告。

農(nóng)村中小金融機構董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照前款執(zhí)行。

第一百一十四條 農(nóng)村中小金融機構董事長（理事長）、行長（主任）、分支行行長、專營機構總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機構可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構可以責令農(nóng)村中小金融機構限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。農(nóng)村中小金融機構應在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第一百一十五條 董事（理事）和高級管理人員在任職資格獲得核準前不得到任履職。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人在提交任職報告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構可以責令農(nóng)村中小金融機構限期調(diào)整任職人員。

第一百一十六條 本章所列需審批的任職資格事項，由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的，自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定；由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的，自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。



第八章 附則



第一百一十七條 農(nóng)村信用聯(lián)社組建農(nóng)村商業(yè)銀行事項、農(nóng)村合作銀行設立事項及其行政許可條件、程序、事權劃分和時限按照本辦法農(nóng)村商業(yè)銀行設立的相關規(guī)定執(zhí)行。

農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社分支機構設立、變更及其高級管理人員任職資格許可條件、程序、事權劃分和時限按照本辦法農(nóng)村信用合作聯(lián)社的有關規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十八條 機構變更許可事項，農(nóng)村中小金融機構應在決定機關作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構書面報告。董事（理事）和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應在決定機關核準任職資格之日起3個月內(nèi)到任，農(nóng)村中小金融機構應向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構書面報告。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

未在前款規(guī)定的期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關辦理許可注銷手續(xù)。

第一百一十九條 農(nóng)村中小金融機構設立、變更和終止，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應在完成相關變更手續(xù)后1個月內(nèi)向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構報告。

第一百二十條 農(nóng)村中小金融機構解散后改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社分支機構的，該分支機構開業(yè)申請及相關高級管理人員任職資格申請或報告應一并提交。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設立后，其本部及分支機構均應啟用新設機構的金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、印章、憑證、牌匾等。

第一百二十一條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的銀行投資入股農(nóng)村中小金融機構，比照適用境外銀行有關規(guī)定。

第一百二十二條 本辦法所稱注冊地轄區(qū)指城區(qū)法人機構所服務的當?shù)厥休爡^(qū)、縣域法人機構所服務的當?shù)乜h域。本辦法中“以上”含本數(shù)或本級，本辦法中的“日”均為工作日。

第一百二十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

第一百二十四條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第4號）同時廢止。

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