中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國銀監(jiān)會令

2015年第10號



《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第20次主席會議通過�，F(xiàn)予公布，自2016年2月14日起施行。


主席：尚福林

2015 年12月10日





中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法



第一章 總則



第一條 為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為，提升現(xiàn)場檢查質(zhì)效，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱現(xiàn)場檢查，是指銀監(jiān)會及派出機構(gòu)派出檢查人員在銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營管理場所以及其他相關(guān)場所，采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù)據(jù)信息、查看實物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估及測試等方式，對其公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況等情況進行監(jiān)督檢查的行為。

第三條 現(xiàn)場檢查是銀監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管流程的重要組成部分，通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導(dǎo)、警示威懾等功能，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹落實國家宏觀政策及監(jiān)管政策，提高經(jīng)營管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)和體系安全，更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。

第四條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進行。

第五條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)和實施現(xiàn)場檢查的人員（以下簡稱檢查人員）依法實施現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)客觀公正，實事求是，忠誠履職，廉潔奉公，保守秘密。

銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)加強現(xiàn)場檢查紀(jì)律和廉政制度建設(shè)，加強對檢查人員廉潔從政情況的監(jiān)督。

第六條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)依法開展現(xiàn)場檢查，被查機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的有關(guān)文件資料真實、準(zhǔn)確、完整、及時，不得拒絕、阻礙和隱瞞。檢查期間，被查機構(gòu)應(yīng)為現(xiàn)場檢查工作提供必要的辦公條件和工作保障。

被查機構(gòu)及其工作人員未經(jīng)銀監(jiān)會及派出機構(gòu)同意，不得將檢查情況和相關(guān)信息向外透露。

第七條 本辦法所指現(xiàn)場檢查包括全面檢查、專項檢查、后續(xù)檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查。

全面檢查是在一定周期內(nèi)對法人機構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行的全面性檢查，原則上每5年至少安排一次。

專項檢查是對被查機構(gòu)某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進行的專門檢查。

后續(xù)檢查是對被查機構(gòu)以往現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題整改落實情況進行的檢查。

臨時檢查是根據(jù)上級部門重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。

稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動。

第八條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)建立和完善現(xiàn)場檢查管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)檢查資源共享，提高現(xiàn)場檢查效率。

第九條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序編制現(xiàn)場檢查項目經(jīng)費預(yù)算，合規(guī)使用檢查費用。

第十條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)配備與承擔(dān)的檢查任務(wù)相適應(yīng)的檢查力量，加強現(xiàn)場檢查專業(yè)人才培養(yǎng)，提升現(xiàn)場檢查水平，將現(xiàn)場檢查作為培養(yǎng)銀行業(yè)監(jiān)管隊伍和提高監(jiān)管能力的重要途徑。

第十一條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查工作中應(yīng)加強溝通協(xié)調(diào)，建立有效的現(xiàn)場檢查聯(lián)動機制。



第二章 職責(zé)分工



第十二條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)按照“誰立項、誰組織、誰負(fù)責(zé)”的工作機制，開展現(xiàn)場檢查。

第十三條 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全系統(tǒng)現(xiàn)場檢查工作，組織對全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，組織全系統(tǒng)重大專項檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查，對地方性法人機構(gòu)的現(xiàn)場檢查進行統(tǒng)籌和指導(dǎo)，對派出機構(gòu)的現(xiàn)場檢查工作進行考核和評價。

第十四條 各派出機構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌轄內(nèi)現(xiàn)場檢查工作，組織對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，組織全轄專項檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查，完成上級部門部署的現(xiàn)場檢查任務(wù)，對下級部門的現(xiàn)場檢查工作進行指導(dǎo)、考核和評價。

第十五條 根據(jù)需要，銀監(jiān)會可對銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局監(jiān)管的機構(gòu)、銀監(jiān)局可對轄內(nèi)銀監(jiān)分局監(jiān)管的機構(gòu)直接開展現(xiàn)場檢查。

第十六條 銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的歸口管理。銀監(jiān)會及派出機構(gòu)承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查立項，組織實施現(xiàn)場檢查，提出現(xiàn)場檢查處理意見，評估被查機構(gòu)整改情況，就現(xiàn)場檢查情況及時與機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門進行溝通。

銀監(jiān)會及派出機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門，根據(jù)自身職責(zé)，配合開展現(xiàn)場檢查工作，負(fù)責(zé)提出現(xiàn)場檢查立項建議，提供現(xiàn)場檢查所需的數(shù)據(jù)、資料和相關(guān)信息，并可根據(jù)需要開展有關(guān)的現(xiàn)場檢查，跟蹤檢查意見的整改情況。

第十七條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)加強與政府相關(guān)部門的工作聯(lián)動，溝通檢查情況，依法共享檢查信息，必要時可聯(lián)合其他部門開展對銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的現(xiàn)場檢查。

第十八條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)在開展跨境現(xiàn)場檢查時，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管備忘錄等合作協(xié)議的規(guī)定，加強與境外監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)作。



第三章 立項管理



第十九條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)加強現(xiàn)場檢查立項管理，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的依法合規(guī)情況、評級情況、風(fēng)險狀況和以往檢查情況等，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍，確保檢查項目科學(xué)、合理、可行。未經(jīng)立項審批程序，不得開展現(xiàn)場檢查。

第二十條 銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門應(yīng)在征求機構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管等部門以及各銀監(jiān)局意見基礎(chǔ)上，結(jié)合檢查資源情況，制定年度現(xiàn)場檢查計劃，報主席會議審議決定或由銀監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第二十一條 銀監(jiān)會按年度制定現(xiàn)場檢查計劃，現(xiàn)場檢查計劃一經(jīng)確定原則上不作更改。

列入年度計劃的個別項目確需調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)說明調(diào)整意見及理由，每年中期集中調(diào)整一次。調(diào)整時，對于銀監(jiān)會負(fù)責(zé)的項目，應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人審批；對于派出機構(gòu)負(fù)責(zé)的項目，經(jīng)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人審批同意后，應(yīng)按要求向銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門報告。

第二十二條 經(jīng)銀監(jiān)會或銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀監(jiān)會或銀監(jiān)局可立項開展臨時檢查。

各銀監(jiān)局應(yīng)在臨時檢查立項后10個工作日內(nèi)，將立項情況向上級部門報告。

第二十三條 稽核調(diào)查可納入年度現(xiàn)場檢查計劃，也可適用臨時檢查立項程序。



第四章 檢查實施



第二十四條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)組織實施現(xiàn)場檢查可采取以下方式：

（一）由立項單位組織人員實施；

（二）由上級部門部署下級部門實施；

（三）對專業(yè)性強的領(lǐng)域，可要求銀行業(yè)金融機構(gòu)選聘符合條件的第三方機構(gòu)進行檢查，并將檢查結(jié)果報告監(jiān)管部門；

（四）采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實施。

第二十五條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)依法組織實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

檢查人員少于二人或未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第二十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)及相關(guān)人員存在不配合檢查、不如實反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的，銀監(jiān)會及派出機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重，對相關(guān)機構(gòu)和個人依法采取監(jiān)督管理措施和行政處罰。

第二十七條 現(xiàn)場檢查人員執(zhí)行現(xiàn)場檢查任務(wù)時，應(yīng)當(dāng)保持應(yīng)有的獨立性，存在影響或者可能影響依法公正履行職責(zé)情況的，應(yīng)實行回避，不得參加相關(guān)事項的討論、審核和決定，不得以任何方式對相關(guān)事項施加影響。

被查機構(gòu)認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，有權(quán)申請檢查人員回避。

第二十八條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在實施現(xiàn)場檢查前組成檢查組，根據(jù)檢查任務(wù)，合理配備檢查人員。

檢查組實行組長負(fù)責(zé)制。檢查組組長在檢查組成員中確定主查人，負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查工作的具體組織和實施。

第二十九條 檢查組根據(jù)檢查項目需要，開展查前調(diào)查，進行檢查分析和模型分析，制定檢查方案，做好查前培訓(xùn)。

第三十條 檢查組應(yīng)提前或進場時向被查機構(gòu)發(fā)出書面檢查通知，組織召開進點會談，并向被查機構(gòu)提出配合檢查工作的要求。同時由檢查組組長或負(fù)責(zé)人宣布現(xiàn)場檢查工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，告知被查機構(gòu)對檢查人員履行監(jiān)管職責(zé)和執(zhí)行工作紀(jì)律、廉政紀(jì)律情況進行監(jiān)督。

第三十一條 檢查人員應(yīng)按要求做好工作記錄、檢查取證、事實確認(rèn)和問題定性。

第三十二條 檢查過程中，應(yīng)加強質(zhì)量控制，做到檢查事實清楚、問題定性準(zhǔn)確、責(zé)任認(rèn)定明晰、定性依據(jù)充分、取證手續(xù)齊全。

第三十三條 檢查組可通過事實確認(rèn)書、檢查事實與評價等方式就檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題與被查機構(gòu)交換意見。

承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門與相關(guān)部門應(yīng)加強對檢查情況的溝通。

第三十四條 檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)制作現(xiàn)場檢查工作報告，并向被查機構(gòu)出具現(xiàn)場檢查意見書。必要時，可將檢查意見告知被查機構(gòu)的上級管理部門或被查機構(gòu)的董事會、監(jiān)事會、高級管理層或主要股東等。

第三十五條 檢查人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實檢查結(jié)論的各類文件、數(shù)據(jù)、資料等納入檢查檔案范圍。

第三十六條 稽核調(diào)查參照一般現(xiàn)場檢查程序，根據(jù)工作要求和實際情況，可以簡化流程，不收集證據(jù)，不與調(diào)查對象交換意見，不出具檢查工作報告和檢查意見書，以調(diào)查報告作為稽核調(diào)查的成果。

調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)涉及需要采取監(jiān)管措施或行政處罰的事項，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求收集證據(jù)，并依程序進行處理。

第三十七條 對于有特殊需要的現(xiàn)場檢查項目，經(jīng)檢查組組長確定，可適當(dāng)簡化檢查程序，包括但不限于不進行查前培訓(xùn)、不組織進點會談等。



第五章 檢查方式



第三十八條 檢查過程中，檢查人員可查閱文件和資料、查看經(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、測試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施、訪談或詢問相關(guān)人員，并可根據(jù)需要，收集原件、原物，進行復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相等。

對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，經(jīng)檢查組組長同意可以封存。

第三十九條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)持續(xù)完善檢查分析系統(tǒng)，充分運用信息技術(shù)手段，開展檢查分析，實施現(xiàn)場檢查，提高現(xiàn)場檢查質(zhì)效。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照銀監(jiān)會及派出機構(gòu)要求，完成檢查分析系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)整理、報送等工作，保證相關(guān)數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、規(guī)范和及時。

第四十條 檢查人員可就檢查事項約談銀行業(yè)金融機構(gòu)外聘審計機構(gòu)人員，了解審計情況。

銀行業(yè)金融機構(gòu)外聘審計機構(gòu)時，應(yīng)在相關(guān)合同或協(xié)議中明確外聘審計人員有配合銀監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查的責(zé)任。

第四十一條 檢查組可抽調(diào)被查機構(gòu)內(nèi)審人員參與現(xiàn)場檢查，被查機構(gòu)應(yīng)予以配合。必要時，可要求銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)審部門對特定項目進行檢查。內(nèi)審部門應(yīng)按照監(jiān)管要求實施檢查、形成報告報送監(jiān)管部門。銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)加強檢查指導(dǎo)，對檢查實行質(zhì)量控制和評價。

第四十二條 檢查過程中，為查清事實，檢查組需向除被查機構(gòu)以外的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)了解情況的，可要求相關(guān)機構(gòu)予以配合。

經(jīng)銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查部門相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員可直接向相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)了解情況，也可委托相關(guān)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局予以協(xié)助。

涉及跨銀監(jiān)局轄區(qū)的協(xié)查事項，經(jīng)銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可發(fā)函要求相關(guān)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局予以協(xié)助。銀監(jiān)局轄內(nèi)的協(xié)查事項，由各銀監(jiān)局自行確定相關(guān)程序和要求。

協(xié)查人員負(fù)責(zé)調(diào)取相關(guān)資料，查明相關(guān)情況，檢查責(zé)任由檢查組承擔(dān)。

第四十三條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，為了查清涉嫌違法行為，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對相關(guān)單位和個人進行調(diào)查。

第四十四條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)行使相關(guān)調(diào)查權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）在檢查中已獲取銀行業(yè)金融機構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據(jù)；

（二）相關(guān)調(diào)查權(quán)行使對象限于與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人。

第四十五條 與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人包括與涉嫌違法行為有直接關(guān)系的民事主體，也包括沒有參與違法行為，但掌握違法行為情況的單位和個人。主要指：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)企業(yè)和個人等；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的客戶及其交易對手等；

（三）為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)、市場中介機構(gòu)和專業(yè)人士等；

（四）通過協(xié)議、合作、關(guān)聯(lián)方關(guān)系等合法途徑擴大對銀行業(yè)金融機構(gòu)的控制比例或鞏固其控制地位的自然人、法人或其他組織；

（五）其他與銀行業(yè)金融機構(gòu)涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人。

第四十六條 開展相關(guān)調(diào)查時，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書。

調(diào)查人員少于二人或未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕調(diào)查。

第四十七條 開展相關(guān)調(diào)查時，調(diào)查人員可采取下列措施：

（一）詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；

（二）查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件資料，予以先行登記保存。

第四十八條 調(diào)查人員依法開展相關(guān)調(diào)查時，被調(diào)查單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，如實說明有關(guān)情況，并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

阻礙銀監(jiān)會及派出機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行調(diào)查任務(wù)的，由銀監(jiān)會及派出機構(gòu)提請公安機關(guān)依法給予治安管理處罰，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。



第六章 檢查處理



第四十九條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)在檢查意見書中責(zé)令被查機構(gòu)限期改正。被查機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)，向決定作出機關(guān)提交整改報告。

第五十條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)可將現(xiàn)場檢查情況通報被查機構(gòu)的上級部門或主要股東，也可以與被查機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出說明和承諾。

第五十一條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)被查機構(gòu)存在違反法律法規(guī)、審慎經(jīng)營規(guī)則情形的，應(yīng)依法采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的監(jiān)管措施。

第五十二條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及行政處罰的違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》的規(guī)定辦理。

第五十三條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個人涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，依法向公安機關(guān)、人民檢察院等部門移送。

第五十四條 檢查結(jié)束后，承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門應(yīng)將現(xiàn)場檢查意見書及時抄送機構(gòu)監(jiān)管部門及其他相關(guān)部門。機構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)檢查意見，督促被查機構(gòu)落實整改要求。必要時，可設(shè)立一定的整改觀察期。

第五十五條 承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門負(fù)責(zé)對被查機構(gòu)整改情況進行評估。評估過程中，可查閱被查機構(gòu)的整改報告、要求被查機構(gòu)補充相關(guān)材料、約談被查機構(gòu)相關(guān)人員、聽取機構(gòu)監(jiān)管部門等相關(guān)部門意見，必要時可進行后續(xù)檢查。

第五十六條 被查機構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會及派出機構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進行行政處罰。

第五十七條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對檢查情況和整改情況的統(tǒng)計、分析， 建立現(xiàn)場檢查信息反饋和共享機制，以及本次現(xiàn)場檢查與以往檢查結(jié)果、后續(xù)現(xiàn)場檢查部署的銜接和研判機制。

對于檢查中發(fā)現(xiàn)的普遍性、系統(tǒng)性風(fēng)險和問題，應(yīng)及時采取監(jiān)管通報、風(fēng)險提示等措施。

對于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機制和制度存在的問題，應(yīng)及時提出修訂和完善監(jiān)管機制與制度的建議。

第五十八條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)將現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的情況和問題，在被查機構(gòu)的監(jiān)管評級和風(fēng)險評估中反映，必要時相應(yīng)調(diào)整被查機構(gòu)的監(jiān)管評級和風(fēng)險評估，并在市場準(zhǔn)入工作中予以參考。

第五十九條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定，在一定范圍內(nèi)披露檢查信息。



第七章 考核評價



第六十條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場檢查工作質(zhì)量控制和考核評價機制，對檢查立項的科學(xué)性、檢查實施的合規(guī)性、檢查成果的有效性以及現(xiàn)場檢查人員的履職盡責(zé)情況等進行質(zhì)量控制和考核評價。

第六十一條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場檢查正向激勵機制，對于檢查能力突出、查實重大違法違規(guī)問題、發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險隱患、挽回重大經(jīng)濟損失的檢查人員，可給予表彰獎勵。

第六十二條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照權(quán)責(zé)一致、寬嚴(yán)適度、教育與懲戒相結(jié)合的原則，完善現(xiàn)場檢查工作問責(zé)和免責(zé)機制。對于在現(xiàn)場檢查工作中不依法合規(guī)履職的，應(yīng)在查清事實的基礎(chǔ)上依照有關(guān)法律法規(guī)及銀監(jiān)會履職問責(zé)有關(guān)規(guī)定，對相關(guān)檢查人員予以問責(zé)。對于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責(zé)的，免除檢查人員的責(zé)任。

第六十三條 對于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露所知悉的被查機構(gòu)商業(yè)秘密等嚴(yán)重違反現(xiàn)場檢查紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。



第八章 附則



第六十四條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管需要，開展的信訪舉報和投訴核查、行政處罰立案調(diào)查、監(jiān)管走訪、督查或調(diào)研等活動，不屬于本辦法規(guī)定的現(xiàn)場檢查。

第六十五條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行和商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)；

（二）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)銀監(jiān)會及派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他非銀行金融機構(gòu)；

（三）經(jīng)銀監(jiān)會及派出機構(gòu)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機構(gòu)。

第六十六條 銀監(jiān)會及派出機構(gòu)可以根據(jù)自身職責(zé)，依照本辦法制定現(xiàn)場檢查規(guī)程和實施細(xì)則。

第六十七條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第六十八條 本辦法自2016年2月14日起施行。本辦法施行前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。