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圖書內(nèi)容簡(jiǎn)介

監(jiān)管套利是商業(yè)銀行謀求超額收益的“金融煉金術(shù)”，常常與金融創(chuàng)新同步進(jìn)行，在形式上契合私法自治、契約自由的要義，體現(xiàn)了資本權(quán)利自由化擴(kuò)張的邏輯。然而，監(jiān)管套利會(huì)弱化監(jiān)管的有效性，促進(jìn)影子銀行的發(fā)展而積累系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，造成“逐底”式的監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)，加劇商業(yè)銀行的負(fù)外部性，甚至被認(rèn)為是2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要因素。實(shí)踐中，比較典型的如通過資產(chǎn)證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監(jiān)管差異、通過資本的跨境轉(zhuǎn)移實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利等。而以巴塞爾委員會(huì)為代表的國(guó)際金融組織改革金融軟法標(biāo)準(zhǔn)，有力地抑制了監(jiān)管套利的消極影響。我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等成為監(jiān)管套利的重災(zāi)區(qū)。我國(guó)應(yīng)該堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式、激勵(lì)相容、規(guī)則監(jiān)管與原則監(jiān)管相統(tǒng)一的原則，進(jìn)一步優(yōu)化金融監(jiān)管體系，促進(jìn)監(jiān)管協(xié)調(diào)，加強(qiáng)對(duì)影子銀行的審慎監(jiān)管，在風(fēng)險(xiǎn)防范與金融創(chuàng)新中尋求一個(gè)“黃金分割點(diǎn)”。

圖書目錄

"目錄

導(dǎo)論

第一章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的界定及法律規(guī)制的原理
第一節(jié)監(jiān)管套利的基本理論
第二節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律屬性
第三節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的必要性
第四節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的正當(dāng)性
解釋
本章小結(jié)

第二章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律成因及其典型
路徑
第一節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的法律成因
第二節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的典型路徑
本章小結(jié)

第三章商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的制度架構(gòu)及
評(píng)析
第一節(jié)宏觀審慎監(jiān)管制度
第二節(jié)資本監(jiān)管制度
第三節(jié)并表監(jiān)管制度
第四節(jié)監(jiān)管協(xié)調(diào)法律機(jī)制
本章小結(jié)

第四章商業(yè)銀行監(jiān)管套利的國(guó)際金融軟法規(guī)制
第一節(jié)國(guó)際金融軟法規(guī)制監(jiān)管套利的原理
第二節(jié)軟法規(guī)制監(jiān)管套利的模式與實(shí)踐：以巴塞爾委員會(huì)為例
第三節(jié)國(guó)際金融軟法規(guī)制監(jiān)管套利的改進(jìn)
本章小結(jié)

第五章我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的完善
第一節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的檢視
第二節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利的特殊性
第三節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的原則
第四節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管套利法律規(guī)制的具體完善
本章小結(jié)

結(jié)語

參考文獻(xiàn)

致謝 "