[ 張暕逸 ]——(2017-3-23) / 已閱19023次
張暕逸∙上海
同一債權(quán)物保和人保并存時(shí)，債權(quán)人往往采取最佳途徑及時(shí)實(shí)現(xiàn)債權(quán)。一般的法定實(shí)現(xiàn)債權(quán)路徑，即實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序、訴訟、仲裁及公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的包含擔(dān)保協(xié)議的公證債權(quán)文書（以下簡(jiǎn)稱賦強(qiáng)擔(dān)保公證）。比較物保和人保，實(shí)現(xiàn)方式往往不盡相同，由此也產(chǎn)生了不同實(shí)現(xiàn)方式之間的沖突。同時(shí)，抵押和質(zhì)押擔(dān)保按照提供主體的不同，分為債務(wù)人提供的物保和第三人提供的物保，保證又分為連帶責(zé)任保證和一般保證。因此，不同主體提供的物保與不同保證方式的競(jìng)存，將產(chǎn)生諸多問題，本文將從民事程序法角度予以分析。
物保和人保并存實(shí)現(xiàn)債權(quán)路徑演進(jìn)
一、我國(guó)對(duì)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)立法模式的變遷
1 . 擔(dān)保法及擔(dān)保法解釋時(shí)代
根據(jù)《擔(dān)保法》第33、63和82條規(guī)定，債權(quán)人有權(quán)以拍賣、變賣抵押物、質(zhì)押物和留置物的價(jià)款優(yōu)先受償�！稉�(dān)保法》第53條規(guī)定，債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)�，可以與抵押人協(xié)議以抵押物折價(jià)或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。《擔(dān)保法解釋》第130條規(guī)定，在主合同糾紛案件中，對(duì)擔(dān)保合同未經(jīng)審判，人民法院不應(yīng)當(dāng)依據(jù)對(duì)主合同當(dāng)事人所作出的判決或者裁定，直接執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。
由此可以看出，擔(dān)保法及其司法解釋時(shí)期，債權(quán)人實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)高度依賴于雙方達(dá)成合意。如雙方未就實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)達(dá)成一致協(xié)議，無(wú)論何種情形，都說明雙方當(dāng)事人尚存爭(zhēng)議，不能通過協(xié)議解決，債權(quán)人需將爭(zhēng)議訴諸法院，通過冗長(zhǎng)司法程序解決。
2 . 物權(quán)法、民事訴訟法2012修正案、民訴解釋時(shí)代
隨著上述弊端日益凸顯，2007年物權(quán)法頒布實(shí)施，第195條第1款及第2款，219條第2款，236條第1款分別規(guī)定抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)實(shí)現(xiàn)新途徑。
2012年民事訴訟法修正案，為回應(yīng)物權(quán)法的規(guī)定，填補(bǔ)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)程序法上空白，關(guān)注債權(quán)人的需求，將實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)程序法定化，創(chuàng)設(shè)了實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序，旨在避免債權(quán)人經(jīng)過冗長(zhǎng)訴訟程序，降低實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)成本，縮短受償周期，極大促進(jìn)交易效率。
第196條規(guī)定，申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，由擔(dān)保物權(quán)人以及其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人依照物權(quán)法等法律，向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院提出。第197條規(guī)定，人民法院受理申請(qǐng)后，經(jīng)審查，符合法律規(guī)定的，裁定拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人依據(jù)該裁定可以向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行；不符合法律規(guī)定的，裁定駁回申請(qǐng)，當(dāng)事人可以向人民法院提起訴訟。
考察實(shí)務(wù)中，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序并非限于上述三種擔(dān)保物權(quán)，還包括《合同法》《民用航空法》《海商法》等規(guī)定，都屬于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序的實(shí)體法律依據(jù)，茲不贅述。
2015年2月，最高法院民訴解釋在第361條至374條中，對(duì)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序進(jìn)行性質(zhì)定位與條文細(xì)化，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)制度規(guī)范化發(fā)展。即擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式也由以往的訴訟模式逐漸演變到現(xiàn)在的非訴模式，代之而興的非訴程序大為簡(jiǎn)化、時(shí)間縮短、擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)成本大為降低，特別程序的優(yōu)點(diǎn)就在于其審理的組織結(jié)構(gòu)、審級(jí)、期限上的簡(jiǎn)便性。可以看到，其程序設(shè)置目的也不局限于爭(zhēng)議解決，還在于充分促進(jìn)商事交易效率。
此外，須注意的是，法律規(guī)定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序，但并未排斥訴訟程序適用。申請(qǐng)人可以選擇實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序，亦可以選擇訴訟方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)。關(guān)于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序裁判主文表述，最高法院2016年8月1日實(shí)施人民法院民事裁判文書制作規(guī)范裁判主文表述為“準(zhǔn)許拍賣、變賣被申請(qǐng)人×××的……(寫明財(cái)產(chǎn)種類和數(shù)量)。”，而還有一種表述為，“準(zhǔn)予對(duì)××進(jìn)行拍賣、變賣，用于優(yōu)先清償申請(qǐng)人對(duì)被申請(qǐng)人×××債權(quán)�！保�1］筆者認(rèn)為第二種主文表述具有相對(duì)合理性。
二、法院對(duì)賦強(qiáng)擔(dān)保公證態(tài)度的轉(zhuǎn)變
民事訴訟法第238條規(guī)定，對(duì)公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，一方當(dāng)事人不履行的，對(duì)方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)執(zhí)行，受申請(qǐng)的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。最高法院執(zhí)行規(guī)定第10條規(guī)定，公證債權(quán)文書可以向由被執(zhí)行人住所地或者被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)所在地人民法院執(zhí)行。案件的級(jí)別管轄，參照各地法院受理訴訟案件的級(jí)別管轄的規(guī)定確定。但針對(duì)賦強(qiáng)擔(dān)保公證法院能否予以執(zhí)行，歷來(lái)存在爭(zhēng)議。
如地方層面規(guī)定，2012年1月1日實(shí)施的江蘇省公證條例25條第2款規(guī)定，前款第1、2項(xiàng)給付義務(wù)項(xiàng)目給付義務(wù)上設(shè)有抵押、質(zhì)押或者連帶責(zé)任保證，擔(dān)保人愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行并經(jīng)公證的，適用前款規(guī)定。
在最高法院、司法部聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書執(zhí)行有關(guān)問題的聯(lián)合通知》（以下簡(jiǎn)稱債權(quán)文書執(zhí)行的聯(lián)合通知）中，第2條并未將擔(dān)保列入。各地法院和公證部門由此產(chǎn)生不同理解。
針對(duì)經(jīng)公證的擔(dān)保文書能否被賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的問題，最高法執(zhí)行工作辦公室2003年作出《最高法院執(zhí)行工作辦公室關(guān)于某銀行海南省分行質(zhì)押股權(quán)異議案的復(fù)函》，明確指出，公證機(jī)關(guān)能夠證明有強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律文書范圍僅限于追償債款、物品的文書。由此明確不含公證擔(dān)保文書。如2014年5月5日江蘇宿遷中院（2014）宿中執(zhí)字第00052號(hào)執(zhí)行裁定書，法院認(rèn)為：
根據(jù)債權(quán)文書執(zhí)行的聯(lián)合通知的規(guī)定，公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書的，范圍不包括擔(dān)保合同，抵押擔(dān)保借款合同進(jìn)行公證并賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力，不符合法律規(guī)定，故裁定不予執(zhí)行該公證機(jī)關(guān)作出的公證書。
隨著深化多元化糾紛解決機(jī)制改革和公證行業(yè)發(fā)展，最高法院觀點(diǎn)發(fā)展轉(zhuǎn)變，2014年9月18日最高法院下發(fā)《關(guān)于含擔(dān)保的公證債權(quán)文書強(qiáng)制執(zhí)行的批復(fù)》（最高法院〔2014〕執(zhí)他字第36號(hào)，以下簡(jiǎn)稱批復(fù)），將公證機(jī)構(gòu)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的擔(dān)保協(xié)議納入可以強(qiáng)制執(zhí)行的范圍�！杜鷱�(fù)》的出臺(tái)打破了自2003年復(fù)函以來(lái)對(duì)賦強(qiáng)（擔(dān)保）公證的否認(rèn)的司法態(tài)度，從而對(duì)賦強(qiáng)擔(dān)保公證持肯定態(tài)度成為主流意見。
此外，最高法院執(zhí)行異議和復(fù)議解釋明確規(guī)定賦強(qiáng)擔(dān)保公證，法院應(yīng)予執(zhí)行。第22條規(guī)定，公證債權(quán)文書對(duì)主債務(wù)和擔(dān)保債務(wù)同時(shí)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的，人民法院應(yīng)予執(zhí)行；僅對(duì)主債務(wù)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力未涉及擔(dān)保債務(wù)的，對(duì)擔(dān)保債務(wù)的執(zhí)行申請(qǐng)不予受理；僅對(duì)擔(dān)保債務(wù)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力未涉及主債務(wù)的，對(duì)主債務(wù)的執(zhí)行申請(qǐng)不予受理。人民法院受理?yè)?dān)保債務(wù)的執(zhí)行申請(qǐng)后，被執(zhí)行人僅以擔(dān)保合同不屬于賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書范圍為由申請(qǐng)不予執(zhí)行的，不予支持。該規(guī)定的重要意義在于公證機(jī)關(guān)可以就擔(dān)保債務(wù)和主債務(wù)文書分別審查賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。
這里須提及是，賦強(qiáng)擔(dān)保公證和實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序?qū)彶橛兴鶇^(qū)別，賦強(qiáng)擔(dān)保公證是管轄權(quán)法院受理審查，符合條件應(yīng)予徑行啟動(dòng)強(qiáng)制執(zhí)行，認(rèn)為存在法定不予執(zhí)行的情形，裁定不予執(zhí)行公證處公證債權(quán)文書，并送達(dá)雙方當(dāng)事人和公證機(jī)關(guān)；而實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)是審查，符合條件，裁定準(zhǔn)許拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，由當(dāng)事人申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行再進(jìn)入執(zhí)行程序。
三、擔(dān)保物權(quán)特別程序中存在順位抵押情形問題
在實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序中，常常遇到同一抵押物并存多位抵押權(quán)人，若均進(jìn)行登記，根據(jù)物權(quán)法第199條規(guī)定，均已登記，按照登記先后清償。當(dāng)同一財(cái)產(chǎn)設(shè)立兩個(gè)以上抵押權(quán)，抵押物的價(jià)值不足以清償全部擔(dān)保債務(wù)時(shí)，那么后順位中的當(dāng)事人在前順位未優(yōu)先受償時(shí)提起實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請(qǐng)，管轄法院是否予以受理？
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