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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定

保監(jiān)會(huì)令〔2017〕1號(hào)

《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2017年1月5日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2017年3月31日起實(shí)施。


主 席 項(xiàng)俊波
2017年1月25日


中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為了規(guī)范和保障中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）及中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱派出機(jī)構(gòu)）依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民（以下簡(jiǎn)稱當(dāng)事人）的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》（以下簡(jiǎn)稱《行政處罰法》）、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒(méi)收違法所得；

（四）限制業(yè)務(wù)范圍；

（五）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（六）責(zé)令停業(yè)整頓；

（七）吊銷業(yè)務(wù)許可證；

（八）撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

（九）撤銷任職資格；

（十）責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

（十一）禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

（十二）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

沒(méi)有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無(wú)效。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）公正、公開(kāi)；

（二）保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（三）處罰與教育相結(jié)合；

（四）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確，處罰適當(dāng)；

（五）程序合法。

第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。

監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰,實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。

第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

第七條 當(dāng)事人對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對(duì)行政處罰不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人因中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽(tīng)取當(dāng)事人的意見(jiàn)，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

第九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。




第二章 管 轄




第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)、人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰：

（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員；

（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員；

（三）保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)、人員。

第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列違法行為依法實(shí)施行政處罰：

（一）擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司的；

（二）非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（三）擅自設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的；

（四）擅自設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的；

（五）非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的。

派出機(jī)構(gòu)對(duì)上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十二條 派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：

（一）吊銷由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；

（二）撤銷由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第十三條 派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)管轄。

第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄的保險(xiǎn)違法行為。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以委托派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國(guó)保監(jiān)會(huì)管轄的保險(xiǎn)違法行為的調(diào)查和處罰文書(shū)送達(dá)等工作，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第十五條 異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。

第十六條 派出機(jī)構(gòu)管轄的電話銷售保險(xiǎn)違法行為，原則上按照下列要求確定具體管轄地：

（一）在對(duì)電話銷售業(yè)務(wù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違法行為，由呼出地派出機(jī)構(gòu)查處；

（二）在投訴、舉報(bào)等工作中發(fā)現(xiàn)的違法行為，由受話地或者投保人住所地派出機(jī)構(gòu)查處，經(jīng)與呼出地派出機(jī)構(gòu)協(xié)商一致，也可以由呼出地派出機(jī)構(gòu)查處。

第十七條 兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。

兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定管轄。

第十八條 派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件并相關(guān)材料移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定管轄。



第三章 立案與調(diào)查




第一節(jié) 立 案

第十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰且有權(quán)管轄的，應(yīng)當(dāng)予以立案。

第二十條 立案應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《行政處罰立案審批表》，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)案件調(diào)查部門(mén)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

立案前已經(jīng)依法開(kāi)展調(diào)查，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人依法應(yīng)予行政處罰的，也應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《行政處罰立案審批表》。

第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)指定案件調(diào)查人員。

案件調(diào)查人員的回避由中國(guó)保監(jiān)會(huì)案件調(diào)查部門(mén)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。




第二節(jié) 調(diào)查取證

第二十二條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。

行政處罰立案以前依法調(diào)查獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的，可以直接作為行政處罰案件的證據(jù)。

第二十三條 調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí)，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書(shū)。

調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書(shū)的，被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。

第二十四條 行政處罰證據(jù)包括：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）電子數(shù)據(jù)；

（五）證人證言；

（六）當(dāng)事人陳述；

（七）鑒定意見(jiàn)；

（八）勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄。

第二十五條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書(shū)證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以收集復(fù)制件、影印件、節(jié)錄本等，并直接標(biāo)明或者以適當(dāng)方式標(biāo)明“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”，由出具人簽名或者蓋章，必要時(shí)附有復(fù)制過(guò)程、復(fù)制人等情況的說(shuō)明。

第二十六條 調(diào)查人員收集視聽(tīng)資料，應(yīng)當(dāng)提取視聽(tīng)資料的原始載體，并應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）附有制作過(guò)程、時(shí)間、制作人等內(nèi)容的說(shuō)明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；

（二）聲音資料，還應(yīng)當(dāng)附有該聲音內(nèi)容的相關(guān)文字記錄。

提供原始載體有困難的，可以提供復(fù)制件，但應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過(guò)程、復(fù)制人等情況的說(shuō)明。

第二十七條 調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)提取電子數(shù)據(jù)原始載體，附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時(shí)間和地點(diǎn)、收集過(guò)程、收集人等情況的說(shuō)明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章。

無(wú)法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數(shù)據(jù)復(fù)制件，但應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過(guò)程、復(fù)制人、原始載體存放地點(diǎn)等情況的說(shuō)明。

第二十八條 調(diào)查人員可以依法要求當(dāng)事人及證人提供證明材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。

當(dāng)事人拒絕的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在相關(guān)材料上注明情況，可以同時(shí)請(qǐng)?jiān)趫?chǎng)的其他人員簽名或者蓋章，并可以視情形采取下列措施：

（一）邀請(qǐng)無(wú)利害關(guān)系的第三方見(jiàn)證并載明情況，由第三方簽名或者蓋章；

（二）依法運(yùn)用錄音、錄像等視聽(tīng)資料加以證明，并附有相關(guān)錄音、錄像制作說(shuō)明，由制作人簽名或者蓋章。

第二十九條 調(diào)查人員可以詢問(wèn)當(dāng)事人及證人。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行，不得同時(shí)詢問(wèn)兩個(gè)或者兩個(gè)以上當(dāng)事人、證人。詢問(wèn)前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。

詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對(duì)；對(duì)沒(méi)有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，由被調(diào)查人逐頁(yè)簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。

第三十條 調(diào)查人員對(duì)涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場(chǎng)，并制作現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄；當(dāng)事人拒絕到場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄中注明。

第三十一條 抽樣取證，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場(chǎng)，并開(kāi)具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第三十二條 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。

第三十三條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。

采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《先行登記保存證據(jù)審批書(shū)》，并由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第三十四條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書(shū)》，填寫(xiě)《登記保存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)，并加封中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。

登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

對(duì)于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定。

第三十五條 委托相關(guān)派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證的，必須出具書(shū)面委托證明，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。

第三十六條 案件調(diào)查可以聘請(qǐng)資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)參與，但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告。

第三十七條 對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)人民法院予以凍結(jié)或者查封。

第三十八條 案件調(diào)查終結(jié)，應(yīng)當(dāng)制作案件調(diào)查報(bào)告，案件調(diào)查報(bào)告至少包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù)；

（三）關(guān)于行政處罰的處理建議及相關(guān)依據(jù)。

第三十九條 案件調(diào)查結(jié)束后，對(duì)依法應(yīng)予行政處罰的違法行為，案件調(diào)查部門(mén)對(duì)《行政處罰立案審批表》、案件調(diào)查報(bào)告、證據(jù)等案件卷宗材料進(jìn)行整理，案件移交進(jìn)入審理程序。卷宗材料不夠規(guī)范的，案件調(diào)查部門(mén)補(bǔ)充完善后再行移交。

第四十條 發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，案件調(diào)查部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其他相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送。




第四章 處 罰




第一節(jié) 審 理

第四十一條 案件進(jìn)入審理程序后，案件審理應(yīng)當(dāng)從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面進(jìn)行。其中重大、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)依法集體討論決定。

第四十二條 案件審理后，應(yīng)當(dāng)制作案件審理報(bào)告，案件作出以下處理:

（一）主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足的，由案件調(diào)查部門(mén)補(bǔ)充調(diào)查；

（二）不構(gòu)成行政違法的，依法不予處罰；

（三）雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，由案件調(diào)查部門(mén)處理；

（四）應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，提出處罰意見(jiàn)。




第二節(jié) 權(quán)利告知

第四十三條 擬作出行政處罰決定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。

告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書(shū)》，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

第四十四條 當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書(shū)》送達(dá)之日起10日內(nèi)，當(dāng)事人未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

第四十五條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)提交書(shū)面材料。當(dāng)事人有特殊情況，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)提交書(shū)面材料的期限。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分聽(tīng)取當(dāng)事人的意見(jiàn)，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。

第四十六條 擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書(shū)》并送達(dá)當(dāng)事人。




第三節(jié) 聽(tīng) 證

第四十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)擬依法作出下列行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書(shū)》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利：

（一）對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬(wàn)元以上的罰款或者對(duì)其分支機(jī)構(gòu)處以20萬(wàn)元以上的罰款；對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬(wàn)元以上的罰款或者對(duì)其分支機(jī)構(gòu)處以10萬(wàn)元以上的罰款；對(duì)其他法人、組織處以100萬(wàn)元以上的罰款；

（二）對(duì)個(gè)人處以5萬(wàn)元以上的罰款；

（三）限制業(yè)務(wù)范圍；

（四）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（五）責(zé)令停業(yè)整頓；

（六）吊銷業(yè)務(wù)許可證；

（七）撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

（八）撤銷任職資格；

（九）責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

（十）禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

（十一）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定可以要求聽(tīng)證的其他處罰。

第四十八條 當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書(shū)》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。

當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定予以復(fù)核。

第四十九條 當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定聽(tīng)證主持人。

第五十條 聽(tīng)證主持人在聽(tīng)證程序中可以行使下列職權(quán)：

（一）決定舉行聽(tīng)證的時(shí)間和地點(diǎn)；

（二）決定聽(tīng)證的延期、中止或者終結(jié)；

（三）詢問(wèn)聽(tīng)證參加人；

（四）調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；

（五）維護(hù)聽(tīng)證秩序，對(duì)違反聽(tīng)證秩序的人員進(jìn)行警告，情節(jié)嚴(yán)重者，可以責(zé)令其退場(chǎng)。

第五十一條 聽(tīng)證主持人在聽(tīng)證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）公開(kāi)、公正地履行主持聽(tīng)證職責(zé)，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；

（二）保守聽(tīng)證案件涉及的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；

（三）不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。

第五十二條 聽(tīng)證記錄員在聽(tīng)證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）將《行政處罰聽(tīng)證通知書(shū)》及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員；

（二）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實(shí)制作聽(tīng)證筆錄；

（三）保守聽(tīng)證案件涉及的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第五十三條 案件調(diào)查人員、當(dāng)事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員是聽(tīng)證參加人。

第五十四條 當(dāng)事人享有下列權(quán)利：

（一）申請(qǐng)聽(tīng)證主持人回避；

（二）親自參加聽(tīng)證或者委托一至兩名代理人參加聽(tīng)證；

（三）就案件調(diào)查人員提出的事實(shí)、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯；

（四）就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證；

（五）聽(tīng)證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述；

（六）審核聽(tīng)證筆錄。

第五十五條 當(dāng)事人和其他聽(tīng)證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）按時(shí)參加聽(tīng)證；

（二）依法舉證；

（三）如實(shí)回答聽(tīng)證主持人的詢問(wèn)；

（四）遵守聽(tīng)證秩序。

第五十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)根據(jù)聽(tīng)證主持人的決定，確定聽(tīng)證的時(shí)間和地點(diǎn)后，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽(tīng)證通知書(shū)》，在舉行聽(tīng)證7日前送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)聽(tīng)證參加人。

第五十七條 與聽(tīng)證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請(qǐng)參加聽(tīng)證。

第五十八條 當(dāng)事人委托他人代理參加聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)向聽(tīng)證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書(shū)、本人身份證或者身份證復(fù)印件、代理人身份證明等相關(guān)材料。

授權(quán)委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。

第五十九條 案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽(tīng)證，向聽(tīng)證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議。

第六十條 聽(tīng)證主持人可以通知與聽(tīng)證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員等參加聽(tīng)證。

第六十一條 聽(tīng)證公開(kāi)舉行的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽(tīng)證時(shí)間和地點(diǎn)。

對(duì)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開(kāi)舉行聽(tīng)證的案件，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說(shuō)明不公開(kāi)聽(tīng)證的理由。

第六十二條 聽(tīng)證開(kāi)始前，聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽(tīng)證參加人是否到場(chǎng)，并宣布以下聽(tīng)證紀(jì)律：

（一）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許不得發(fā)言、提問(wèn)；

（二）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許不得錄音、錄像和攝影；

（三）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許聽(tīng)證參加人不得退場(chǎng)；

（四）不得大聲喧嘩，不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽(tīng)證秩序的活動(dòng)。

第六十三條 聽(tīng)證主持人核對(duì)聽(tīng)證參加人身份，宣布聽(tīng)證主持人、聽(tīng)證記錄員名單，告知聽(tīng)證參加人在聽(tīng)證中的權(quán)利義務(wù)，詢問(wèn)當(dāng)事人是否申請(qǐng)聽(tīng)證主持人回避。

第六十四條 聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：

（一）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證開(kāi)始，宣布案由；

（二）案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

（三）當(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無(wú)違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

（四）經(jīng)聽(tīng)證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場(chǎng)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問(wèn)；

（五）當(dāng)事人作最后陳述；

（六）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結(jié)束。

第六十五條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人因不可抗拒的事由無(wú)法到場(chǎng)的；

（二）當(dāng)事人臨時(shí)申請(qǐng)聽(tīng)證主持人回避的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)延期的情形。

第六十六條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽(tīng)證主持人可以中止聽(tīng)證：

（一）需要通知新的證人到場(chǎng)，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的；

（二）當(dāng)事人因不可抗拒的事由，無(wú)法繼續(xù)參加聽(tīng)證的；

（三）法人或者其他組織終止，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽(tīng)證的；

（四）其他應(yīng)當(dāng)中止聽(tīng)證的情形。

第六十七條 延期、中止聽(tīng)證的情形消失后，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽(tīng)證，并將聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽(tīng)證參加人。

第六十八條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽(tīng)證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的；

（二）當(dāng)事人無(wú)正當(dāng)理由不參加聽(tīng)證，或者未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許中途退場(chǎng)的；

（三）當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個(gè)月后，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的；

（四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽(tīng)證的；

（五）其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽(tīng)證的情形。

當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的，聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第六十九條 聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽(tīng)證的全過(guò)程，聽(tīng)證主持人和聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄上簽名。

聽(tīng)證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場(chǎng)簽名或者蓋章。

當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的，聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄上記明情況。




第四節(jié) 處罰決定

第七十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件調(diào)查報(bào)告和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽(tīng)證情況擬定《行政處罰決定書(shū)》，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第七十一條 《行政處罰決定書(shū)》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所；

（二）違反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)；

（三）行政處罰的種類和依據(jù)；

（四）行政處罰的履行方式和期限；

（五）不服行政處罰決定，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期。

第七十二條 《行政處罰決定書(shū)》必須蓋有中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的印章。

第七十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法將《行政處罰決定書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人。

第七十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起7日內(nèi)，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布。




第五章 執(zhí) 行




第七十五條 行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行。

第七十六條 當(dāng)事人對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。

第七十七條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的3%加處罰款；

（二）申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

第七十八條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

第七十九條 除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外，依法沒(méi)收的非法財(cái)物，必須按照國(guó)家規(guī)定公開(kāi)拍賣或者按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理。

沒(méi)收的票據(jù)交有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一處理。

銷毀物品，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理；沒(méi)有規(guī)定的，經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄。

物品處理，應(yīng)當(dāng)制作清單。

第八十條 吊銷業(yè)務(wù)許可證的，應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙和中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告。

公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱；

（二）作出處罰決定的理由和法律依據(jù)；

（三）其他需要公告的事項(xiàng)。

第八十一條 罰沒(méi)款及沒(méi)收物品的變價(jià)款，必須全部上繳國(guó)庫(kù)，任何單位和個(gè)人不得截留、私分或者變相私分。




第六章 附 則




第八十二條 本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序，適用《行政處罰法》。

第八十三條 本規(guī)定期間的計(jì)算和行政處罰文書(shū)的送達(dá)，依照民事訴訟法及中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于期間、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行。

本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節(jié)假日。

第八十四條 本規(guī)定所稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席。

本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長(zhǎng)或者經(jīng)授權(quán)的副局長(zhǎng)。

第八十五條 本規(guī)定所稱“以上”，包含本數(shù)。

第八十六條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第八十七條 本規(guī)定自2017年3月31日起施行；《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2010年第5號(hào)）和《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定〉的決定》（保監(jiān)會(huì)令2015年第2號(hào)）同時(shí)廢止。




附件：行政處罰文書(shū)參考格式

http://www.circ.gov.cn/Portals/0/uploads/otherfile/20170225/bjhl-2017-1.doc