上海市人大常委會

上海市人民代表大會常務委員會公告



　　《上海市推進國際金融中心建設(shè)條例》已由上海市第十六屆人民代表大會常務委員會第十五次會議于2024年8月22日修訂通過，現(xiàn)予公布，自2024年10月1日起施行。

　　上海市人民代表大會常務委員會

　　2024年8月22日

　　上海市推進國際金融中心建設(shè)條例

　�。�2009年6月25日上海市第十三屆人民代表大會常務委員會第十二次會議通過 2024年8月22日上海市第十六屆人民代表大會常務委員會第十五次會議修訂）

　　第一章 總 則

　　第一條 為了加快建設(shè)上海國際金融中心，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，服務建設(shè)金融強國的戰(zhàn)略目標，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本市實際，制定本條例。

　　第二條 本市推進上海國際金融中心建設(shè)工作適用本條例。

　　第三條 本市應當加強現(xiàn)代金融體系建設(shè)，擴大金融高水平開放，促進金融高質(zhì)量發(fā)展，統(tǒng)籌金融發(fā)展與金融安全，更好服務實體經(jīng)濟、科技創(chuàng)新和共建“一帶一路”，將上海發(fā)展成為人民幣資產(chǎn)全球配置中心和風險管理中心，增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。

　　第四條 本市推進構(gòu)建上海國際金融中心建設(shè)的央地協(xié)同機制，在中央金融管理部門的指導下，堅持和加強黨對金融工作的全面領(lǐng)導，統(tǒng)籌推進金融系統(tǒng)黨的建設(shè)、金融改革開放、金融服務實體經(jīng)濟、金融監(jiān)管協(xié)同與風險防范化解等工作。

　　中央金融管理部門在滬機構(gòu)依法履行相關(guān)職責，共同推進上海國際金融中心建設(shè)各項工作。

　　第五條 市人民政府應當加強對推進上海國際金融中心建設(shè)工作的領(lǐng)導，建立工作協(xié)調(diào)機制，組織制定建設(shè)規(guī)劃，深化上海國際金融中心與國際經(jīng)濟、貿(mào)易、航運、科技創(chuàng)新中心的聯(lián)動發(fā)展。

　　區(qū)人民政府應當按照本市工作部署，做好本行政區(qū)域內(nèi)推進上海國際金融中心建設(shè)相關(guān)工作。

　　第六條 市地方金融部門負責協(xié)調(diào)推進上海國際金融中心建設(shè)工作，制定階段性目標并推動各項措施落實。

　　市發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務、科技、財政、規(guī)劃資源、生態(tài)環(huán)境、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理、交通、國資、知識產(chǎn)權(quán)、網(wǎng)信、數(shù)據(jù)、人才、人力資源社會保障、司法行政等部門按照各自職責，落實推進上海國際金融中心建設(shè)相關(guān)工作。

　　第七條 市人民政府應當優(yōu)化區(qū)域金融空間布局，提升陸家嘴金融城、外灘金融集聚帶能級。浦東新區(qū)應當發(fā)揮綜合改革示范效應，建設(shè)上海國際金融中心核心區(qū)，增強全球資源配置功能。

　　第八條 市人民政府應當配合中央金融管理部門完善準入前國民待遇加負面清單的管理模式，對標國際高標準經(jīng)貿(mào)協(xié)議中金融領(lǐng)域相關(guān)規(guī)則，增強金融開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預期性。

　　中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)應當結(jié)合區(qū)域功能定位，加快金融改革創(chuàng)新先行先試，實施金融高水平制度型開放。

　　第九條 市人民政府應當安排上海金融發(fā)展資金，用于對金融機構(gòu)、金融人才、金融創(chuàng)新等的獎勵和扶持。

　　第十條 本市培育中國特色金融文化，引導金融行業(yè)堅持守正創(chuàng)新，弘揚誠信文化和契約精神，樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風險觀，依法合規(guī)審慎穩(wěn)健經(jīng)營，履行社會責任。

　　第十一條 本市按照國家部署，加強與國內(nèi)其他地區(qū)在金融領(lǐng)域的相互協(xié)作和支持，加強在金融改革創(chuàng)新、金融服務實體經(jīng)濟、金融風險防范化解、金融人才培養(yǎng)等方面的合作交流。

　　本市按照國家部署，推動完善金融服務長三角一體化發(fā)展體制機制，加大金融對長江經(jīng)濟帶等區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的支持。

　　第十二條 本市在金融市場建設(shè)、金融機構(gòu)發(fā)展、金融人才培養(yǎng)、金融風險管理等方面，加強與其他國際金融中心城市的合作交流，積極參與國際金融治理。

　　市人民政府支持舉辦陸家嘴論壇等國際金融會議，促進金融領(lǐng)域的全球?qū)υ捙c合作。

　　本市制定政策措施，吸引國際金融組織、國際金融行業(yè)協(xié)會以及新型多邊金融組織集聚。

　　本市鼓勵金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)、金融機構(gòu)、地方金融組織、行業(yè)組織、金融教育研究機構(gòu)、金融相關(guān)智庫等開展國際合作交流。

　　第二章 金融體系建設(shè)

　　第十三條 本市按照國家加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的要求，配合中央金融管理部門健全結(jié)構(gòu)合理的金融市場體系、分工協(xié)作的金融機構(gòu)體系、多樣化專業(yè)性的金融產(chǎn)品和服務體系以及自主可控、安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。

　　第十四條 市人民政府及其有關(guān)部門應當按照國家要求，配合中央金融管理部門深化貨幣、外匯、債券、股票、期貨和衍生品、保險、黃金、票據(jù)、信托、股權(quán)等金融市場改革，推動金融市場有序聯(lián)動，強化金融市場間的監(jiān)管協(xié)同，提高直接融資比重，拓展投融資和風險管理功能，提高金融市場國際化水平，豐富金融領(lǐng)域“上海價格”“上海指數(shù)”指標體系，培育人民幣資產(chǎn)定價基準。

　　第十五條 市人民政府及其有關(guān)部門應當配合中央金融管理部門加強金融機構(gòu)體系建設(shè)，支持銀行、證券、保險、信托、期貨、基金等各類金融機構(gòu)和地方金融組織的發(fā)展，鼓勵境內(nèi)外金融機構(gòu)在本市設(shè)立功能性總部、分支機構(gòu)、專業(yè)子公司和專營機構(gòu)，培育具有國際競爭力和行業(yè)影響力的金融機構(gòu)。

　　市人民政府及其有關(guān)部門應當配合中央金融管理部門推動在滬金融機構(gòu)完善機構(gòu)定位、創(chuàng)新組織形式、優(yōu)化差異化發(fā)展路徑，健全服務實體經(jīng)濟等的激勵約束機制。

　　第十六條 市人民政府及其有關(guān)部門應當配合中央金融管理部門支持金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)等完善信貸、股票、債券、信托、保險等基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品，發(fā)展期貨和衍生品，豐富風險管理工具，構(gòu)建種類齊全、豐富多元的金融產(chǎn)品和服務體系。

　　本市支持金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)等加強區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的應用，完善風險控制體系，擴大金融產(chǎn)品和服務供給。

　　第十七條 市人民政府及其有關(guān)部門支持中央金融管理部門在本市設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)，配合推進在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)實現(xiàn)境內(nèi)外互聯(lián)互通；支持交易、支付、清算、結(jié)算、登記、存管、征信等在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)加強核心技術(shù)開發(fā)、提升功能，提供定價、風險管理和金融擔保品管理等服務，參與國際金融標準和規(guī)則制定。

　　第十八條 市地方金融部門應當會同市有關(guān)部門、區(qū)人民政府，在登記注冊、人才引進、用地、辦公用房、電力、交通、通信、算力、稅收等方面為金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)等提供服務。

　　第三章 金融改革開放

　　第十九條 市人民政府應當配合中央金融管理部門推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展，深化股票發(fā)行注冊制改革，高水平建設(shè)科創(chuàng)板，優(yōu)化科創(chuàng)板發(fā)行承銷、股債融資、并購重組、市場交易、股權(quán)激勵、退市監(jiān)管等制度。

　　市地方金融部門應當會同市有關(guān)部門、區(qū)人民政府健全協(xié)調(diào)機制，依托數(shù)字化服務平臺功能，為擬上市企業(yè)或者上市公司在孵化培育、輔導上市、合規(guī)管理、上市公司高質(zhì)量發(fā)展、風險防范等方面提供服務。

　　市、區(qū)規(guī)劃資源、國資、稅收、司法行政等部門應當按照便利化原則，依法為擬上市企業(yè)辦理企業(yè)改制上市中的項目審批、土地性質(zhì)變更、不動產(chǎn)權(quán)屬變更、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、稅費減免、產(chǎn)權(quán)確認等事項；規(guī)范證照辦理、國有股權(quán)確認等事項，推動在上市環(huán)節(jié)采信“合規(guī)一碼通”。

　　第二十條 市人民政府及其有關(guān)部門應當配合中央金融管理部門開展債券業(yè)務創(chuàng)新，建立央地債券監(jiān)管協(xié)調(diào)和違約風險防范化解機制。

　　本市支持銀行間債券市場和交易所債券市場基礎(chǔ)設(shè)施在中央金融管理部門的指導下互聯(lián)互通和統(tǒng)一對外開放，探索支持符合條件的境外投資者參與銀行間利率衍生品市場、國債期現(xiàn)貨市場等，為人民幣債券作為合格擔保品參與全球交易提供便利，提高債券市場國際化水平。

　　第二十一條 市人民政府應當配合中央金融管理部門和國家發(fā)展改革、商務、財政、稅務、自然資源、海關(guān)等部門完善期貨和衍生品產(chǎn)品序列，推動更多期貨和期權(quán)品種上市、對外開放，發(fā)揮發(fā)現(xiàn)價格、管理風險、配置資源的功能。

　　本市支持建設(shè)全國性大宗商品流通領(lǐng)域基礎(chǔ)性平臺，提供大宗商品倉單的集中登記、查詢等服務；支持重要大宗商品基準價格在境內(nèi)外市場應用。

　　第二十二條 市人民政府及其有關(guān)部門應當按照中央金融管理部門統(tǒng)一部署推進人民幣國際化，支持各類經(jīng)營主體在大宗商品、跨境電商、航運服務、國際投融資等領(lǐng)域使用人民幣，增強人民幣計價、支付、結(jié)算、交易、投融資功能。

　　市人民政府會同中央金融管理部門構(gòu)建與企業(yè)國際經(jīng)營需求相適應的金融服務體系，發(fā)展跨境金融和離岸金融業(yè)務。發(fā)揮浦東新區(qū)法規(guī)功能，在中央金融管理部門的指導下，探索與離岸相關(guān)的交易、外匯管理制度，在風險可控前提下發(fā)展人民幣離岸交易。

　　第二十三條 本市培育和集聚各類資產(chǎn)管理機構(gòu)，支持資產(chǎn)管理行業(yè)優(yōu)化產(chǎn)品和服務；支持商業(yè)銀行等在本市設(shè)立專營托管機構(gòu)。

　　市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)和市商務、市場監(jiān)管等部門建立聯(lián)合工作機制，深化合格境外有限合伙人境內(nèi)投資和合格境內(nèi)有限合伙人境外投資的業(yè)務試點，擴大投資范圍，拓展參與主體，創(chuàng)新投資模式。

　　第二十四條 市人民政府應當配合中央金融管理部門深化上海國際再保險中心建設(shè)，制定政策措施，加快機構(gòu)集聚，擴大再保險業(yè)務規(guī)模。支持保險、再保險機構(gòu)聚焦集成電路、航空航天、綠色航運等重點領(lǐng)域開展再保險業(yè)務，提升特殊風險領(lǐng)域再保險有效供給能力。建設(shè)上海國際再保險登記交易中心，推動跨境再保險、境內(nèi)再保險業(yè)務發(fā)展，強化風險管理。

　　第二十五條 市人民政府配合中央金融管理部門支持在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)發(fā)揮中央對手清算機制作用，提高金融市場資金結(jié)算效率，提升上海國際金融中心資產(chǎn)管理和資金集散的樞紐地位。

　　第二十六條 本市支持區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)展，深化掛牌轉(zhuǎn)讓和登記托管業(yè)務，建設(shè)專精特新專板，開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓、認股權(quán)綜合服務等業(yè)務。鼓勵區(qū)人民政府對在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌的中小企業(yè)給予政策支持。

　　在本市登記的非上市股份公司、非上市銀行業(yè)金融機構(gòu)以及地方金融組織可以在本市股權(quán)登記托管機構(gòu)辦理集中登記托管業(yè)務。市地方金融部門支持相關(guān)單位采用股權(quán)登記托管數(shù)據(jù)。

　　第二十七條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)和市民政、規(guī)劃資源、市場監(jiān)管等部門以及信托登記機構(gòu)，探索建立以不動產(chǎn)、股權(quán)等作為信托財產(chǎn)的信托財產(chǎn)登記及相關(guān)配套機制。

　　第二十八條 市人民政府應當配合國家網(wǎng)信部門、中央金融管理部門，支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)根據(jù)國家部署，按照合法安全便利原則，探索制定金融機構(gòu)數(shù)據(jù)跨境流動管理措施。

　　第四章 金融服務實體經(jīng)濟

　　第二十九條 本市支持金融機構(gòu)、地方金融組織等加強對國家重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域、重點區(qū)域、重點產(chǎn)業(yè)的金融服務，加大對建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的金融支持，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，促進上海國際經(jīng)濟中心能級提升。

　　第三十條 本市推進上海市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，構(gòu)建與科技企業(yè)全生命周期相適應的金融服務體系，促進上海國際科技創(chuàng)新中心能級提升。

　　市人民政府及其有關(guān)部門完善科技信貸風險共擔機制，實施科技型中小企業(yè)信貸風險補償政策。支持金融機構(gòu)在本市設(shè)立科技金融專營機構(gòu)，探索差別化管理方式。支持科技企業(yè)在境內(nèi)外多層次資本市場掛牌上市、發(fā)行債券、并購重組、再融資等。

　　市人民政府會同中央金融管理部門建設(shè)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)科技保險創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)。支持金融機構(gòu)加大對科技企業(yè)的風險保障和保險服務力度，推動重點領(lǐng)域的保險聯(lián)合體發(fā)展。

　　第三十一條 市人民政府及其有關(guān)部門支持股權(quán)投資集聚區(qū)建設(shè)。股權(quán)投資集聚區(qū)應當制定政策措施，完善投資退出績效獎補機制，支持企業(yè)風險投資、私募股權(quán)二級市場基金等落地運營。

　　市人民政府及其有關(guān)部門完善政府引導基金體系，加強市、區(qū)兩級政府引導基金聯(lián)動，促進長期資本、耐心資本發(fā)展，推動全國社�；�金、國家級母基金等在本市投資，鼓勵“投早、投小、投科技”。支持建設(shè)天使投資專業(yè)化服務平臺。

　　在依法合規(guī)、風險可控的前提下，支持商業(yè)銀行與創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)、股權(quán)投資機構(gòu)合作，創(chuàng)新貸款與外部直投聯(lián)動、認股權(quán)貸款等金融服務模式，引導保險資金投資科技企業(yè)和面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金等。

　　第三十二條 市國資、經(jīng)濟信息化、科技等部門支持發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)并購基金，推動開展產(chǎn)業(yè)并購投資。鼓勵產(chǎn)業(yè)并購基金推動上市公司吸收合并，提高產(chǎn)業(yè)整合效率。支持鏈主企業(yè)開展并購投資，推動上下游協(xié)同創(chuàng)新。

　　市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)引導銀行、證券、保險等金融機構(gòu)加大對并購活動的支持力度。

　　第三十三條 市人民政府推進綠色金融改革發(fā)展，支持在綠色金融和轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域豐富產(chǎn)品和服務體系，開展團體標準等標準建設(shè)，參與國家標準或者國際標準制定。支持氣候投融資和生物多樣性金融，協(xié)同發(fā)展金融市場和碳市場。

　　市地方金融部門應當會同市發(fā)展改革、生態(tài)環(huán)境等部門建設(shè)綠色金融服務平臺。中央金融管理部門在滬機構(gòu)和市經(jīng)濟信息化、交通、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理等部門支持平臺建設(shè)，推動金融機構(gòu)入駐和綠色項目入庫。

　　市生態(tài)環(huán)境、地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)，推行環(huán)境污染責任保險制度。鼓勵保險機構(gòu)為投保企業(yè)提供環(huán)境風險減量服務。

　　鼓勵金融機構(gòu)等開展碳核算和環(huán)境信息披露，鼓勵信用評級機構(gòu)將環(huán)境、社會和治理等因素納入信用評級體系；培育綠色金融認證機構(gòu)，鼓勵實施綠色金融認證，建立綠色低碳供應鏈管理服務體系；支持金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)和金融機構(gòu)等依法服務、參與碳市場。

　　第三十四條 市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市有關(guān)部門等，推動健全多層次普惠金融機構(gòu)組織體系，建立普惠金融顧問制度，推動各區(qū)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建立融資服務中心。鼓勵金融機構(gòu)豐富貸款品種，提升首貸戶比重，加強對小微企業(yè)的融資服務。

　　市財政部門會同市地方金融部門、中央金融管理部門在滬機構(gòu)，支持相關(guān)區(qū)建設(shè)普惠金融發(fā)展示范區(qū)，優(yōu)化普惠金融服務模式。

　　市地方金融部門應當會同市財政部門和市有關(guān)部門完善小微企業(yè)信貸獎勵政策。市財政部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市地方金融部門、區(qū)人民政府，優(yōu)化政府性融資擔保機構(gòu)的資本補充和風險補償機制，創(chuàng)新政府性融資擔保模式，擴大小微企業(yè)融資擔保規(guī)模和范圍。

　　本市支持探索新型融資擔保方式，提升中小企業(yè)融資便利性。支持中央金融管理部門在滬機構(gòu)制定和推廣特定群體相關(guān)金融普惠政策，探索開展特定群體相關(guān)金融統(tǒng)計指標的統(tǒng)一監(jiān)測。

　　第三十五條 市發(fā)展改革、數(shù)據(jù)、地方金融等部門應當完善本市融資信用服務平臺，深化公共數(shù)據(jù)的開放、共享和應用，支持金融機構(gòu)提高普惠金融服務能力。

　　第三十六條 市地方金融、經(jīng)濟信息化、國資、數(shù)據(jù)等部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)，鼓勵金融機構(gòu)與鏈主企業(yè)合作，推進供應鏈金融產(chǎn)品研發(fā)，開發(fā)差異化的融資產(chǎn)品，完善服務體系。支持深化供應鏈票據(jù)產(chǎn)品服務功能，擴大供應鏈票據(jù)應用，便利票據(jù)貼現(xiàn)。

　　市數(shù)據(jù)、經(jīng)濟信息化、科技、商務、國資等部門鼓勵供應鏈核心企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)應用中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)和應收賬款融資服務平臺，提高擔保權(quán)利透明度，確認債權(quán)債務關(guān)系，提升供應鏈上中小企業(yè)融資的可得性。

　　第三十七條 市地方金融部門、市有關(guān)部門配合中央金融管理部門在滬機構(gòu)完善多層次多元化的支付服務體系，推進境內(nèi)外支付機構(gòu)合作，推動境外支付工具在本市拓展應用場景，提升各類支付方式的便利性和包容性，為老年人、外籍來華人員等群體提供高效便捷的支付服務。

　　第三十八條 市人民政府應當配合國家有關(guān)部門健全養(yǎng)老金融體系，優(yōu)化財政和稅收支持政策，配合推進個人養(yǎng)老金等制度，促進多層次多支柱養(yǎng)老保險體系協(xié)同發(fā)展。

　　本市支持金融機構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品，開發(fā)滿足多樣化養(yǎng)老需求的金融產(chǎn)品，優(yōu)化管理服務機制，加大對健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟的金融支持，提高老年人獲得金融服務的便利性、適當性與安全性。鼓勵社會資金參與養(yǎng)老服務業(yè)，擴大資金來源范圍。

　　第三十九條 市人民政府推進全球金融科技中心建設(shè)，打造全球金融科技產(chǎn)業(yè)集聚高地。在數(shù)字銀行、保險科技、支付科技、證券資管、智能投顧、金融資訊等領(lǐng)域，集聚金融科技領(lǐng)軍企業(yè)和獨角獸企業(yè)。支持高等院校、金融機構(gòu)、金融科技企業(yè)、行業(yè)組織等聯(lián)合搭建創(chuàng)新研發(fā)平臺。

　　市地方金融、財政等部門會同區(qū)人民政府加大政策支持力度，推動金融科技行業(yè)交流與成果轉(zhuǎn)化。

　　市地方金融部門支持相關(guān)區(qū)、管委會、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等完善機構(gòu)獎勵、辦公用房、用地、項目資助、算力需求、人才引進等政策措施，建設(shè)金融科技集聚區(qū)。

　　第四十條 市人民政府配合中央金融管理部門在本市建設(shè)金融科技基礎(chǔ)設(shè)施、重點機構(gòu)、創(chuàng)新平臺，支持在滬金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)加強科技賦能，構(gòu)建安全可靠、開放兼容的金融核心系統(tǒng)。

　　市地方金融部門配合市有關(guān)部門支持金融機構(gòu)、金融科技企業(yè)等參與城市算力基礎(chǔ)設(shè)施、區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施、公共數(shù)據(jù)開放基礎(chǔ)設(shè)施等建設(shè)。

　　第四十一條 在中央金融管理部門的指導下，市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市有關(guān)部門，通過政策支持、創(chuàng)新激勵、項目資助等推動金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)、金融機構(gòu)加快關(guān)鍵軟硬件技術(shù)應用，推進金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　市地方金融部門配合中央金融管理部門在滬機構(gòu)開展相關(guān)金融科技創(chuàng)新試點工作，增強數(shù)字化監(jiān)管能力，為金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展營造良好生態(tài)環(huán)境。

　　第四十二條 市人民政府應當配合中央金融管理部門在本市穩(wěn)妥推進數(shù)字人民幣研發(fā)和應用，建設(shè)數(shù)字人民幣創(chuàng)新與運營中心等功能性平臺，便利數(shù)字人民幣跨境使用，研究數(shù)字人民幣支撐區(qū)塊鏈價值體系支付等應用，推動更多項目納入多邊央行數(shù)字貨幣橋。

　　市地方金融、發(fā)展改革、財政、商務、交通、數(shù)據(jù)、民政、教育等部門應當配合中央金融管理部門在滬機構(gòu)，推進數(shù)字人民幣應用和推廣，創(chuàng)新和豐富數(shù)字人民幣應用場景。

　　第四十三條 市數(shù)據(jù)、網(wǎng)信、地方金融等部門推動數(shù)據(jù)要素市場與金融市場聯(lián)動發(fā)展，在中央金融管理部門的指導下，鼓勵金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)、地方金融組織圍繞數(shù)據(jù)資產(chǎn)提供融資、保險等服務。

　　第四十四條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市有關(guān)部門完善貿(mào)易金融服務體系、航運金融服務體系。加強對國際貿(mào)易新業(yè)態(tài)的金融支持，鼓勵金融機構(gòu)等豐富貿(mào)易金融產(chǎn)品和服務，促進上海國際貿(mào)易中心能級提升。支持金融機構(gòu)提高航運保險承保能力和全球服務水平，鼓勵行業(yè)組織等制定適用于新能源等領(lǐng)域的航運保險合同示范文本，發(fā)展航運衍生品市場，推進航運貿(mào)易數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施平臺建設(shè)，促進上海國際航運中心能級提升。

　　第五章 金融監(jiān)管協(xié)同與風險防范化解

　　第四十五條 本市按照國家要求，建立地方金融工作協(xié)調(diào)機制。市地方金融部門應當依托協(xié)調(diào)機制，加強與中央金融管理部門及其在滬機構(gòu)的監(jiān)管合作、風險研判及處置協(xié)同、信息共享和重大事項通報會商等，實現(xiàn)金融風險早期識別、預警、暴露和處置。

　　市地方金融部門應當建設(shè)地方金融監(jiān)督管理信息平臺，強化監(jiān)管科技應用，加強對地方金融組織及其活動的信息歸集、監(jiān)督管理、調(diào)查統(tǒng)計和風險監(jiān)測，實現(xiàn)與有關(guān)部門監(jiān)管信息的互聯(lián)共享。

　　第四十六條 市人民政府建立金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議機制。市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市有關(guān)行業(yè)主管部門以及司法機關(guān)等依托聯(lián)席會議機制，開展常態(tài)化風險處置和風險處置評估，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。

　　防范和處置非法集資、非法金融活動應當按照國家和本市有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　非金融機構(gòu)涉及金融風險的，市有關(guān)行業(yè)主管部門和區(qū)人民政府應當按照國家和本市有關(guān)規(guī)定承擔相應風險處置責任。

　　區(qū)人民政府對可能影響區(qū)域穩(wěn)定的金融風險，應當按照規(guī)定履行維護社會穩(wěn)定等職責。

　　第四十七條 市人民政府應當配合中央金融管理部門建設(shè)與上海國際金融中心地位相適應的金融風險監(jiān)測預警體系，筑牢有效防控系統(tǒng)性風險的金融穩(wěn)定保障體系，探索跨區(qū)域、跨市場、跨境一體化監(jiān)管路徑。

　　市人民政府支持中央金融管理部門建設(shè)覆蓋全金融市場的交易報告庫，提升金融市場監(jiān)測分析水平。

　　市人民政府會同中央金融管理部門建立金融市場快速應對機制，防范股市、債市、期市、匯市等風險跨市場傳導，維護金融市場穩(wěn)定。

　　第四十八條 市地方金融、應急管理等部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)建立金融突發(fā)事件應急工作體系，監(jiān)測評估境內(nèi)外經(jīng)濟金融風險，動態(tài)完善應對預案，預防、處置金融突發(fā)事件。

　　第四十九條 市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)，與司法、監(jiān)察等機關(guān)以及仲裁機構(gòu)、調(diào)解組織建立金融風險防控機制，在信息共享、風險研判及處置等方面強化協(xié)同聯(lián)動。

　　第五十條 本市引導有關(guān)部門和金融機構(gòu)等查詢、應用金融領(lǐng)域誠信檔案等行業(yè)信用信息，依法強化守信激勵與失信約束。

　　市發(fā)展改革、地方金融等部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)推進信用信息應用，發(fā)揮信用信息在金融風險識別、監(jiān)測、管理、處置等環(huán)節(jié)的作用。

　　市、區(qū)市場監(jiān)管部門應當加強經(jīng)營主體名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，經(jīng)營主體不得在名稱、經(jīng)營范圍中使用具有金融屬性的字樣。

　　第五十一條 市地方金融部門會同市有關(guān)行業(yè)主管部門、消費者權(quán)益保護組織等配合中央金融管理部門在滬機構(gòu)，完善金融消費者權(quán)益保護工作機制，督促金融機構(gòu)、地方金融組織等在提供金融產(chǎn)品或者服務時履行金融消費者權(quán)益保護的法定義務，保護金融消費者合法權(quán)益。

　　市地方金融部門應當配合中央金融管理部門在滬機構(gòu)，支持相關(guān)行業(yè)組織、投資者保護機構(gòu)、調(diào)解組織、仲裁機構(gòu)等健全金融消費者投訴與爭議處理機制，督促金融機構(gòu)加強金融產(chǎn)品服務適當性管理，提升金融消費者金融素養(yǎng)和風險防范意識。

　　第六章 金融人才環(huán)境建設(shè)

　　第五十二條 市地方金融部門應當會同市人才部門制定金融人才發(fā)展規(guī)劃，完善以市場為導向、與上海國際金融中心建設(shè)需求相適應的金融人才培養(yǎng)集聚、評價激勵、服務保障等政策措施。

　　第五十三條 本市支持高等院校深化金融相關(guān)學科建設(shè)，強化產(chǎn)學研用深度融合，完善校企聯(lián)合培養(yǎng)機制，加快綠色金融、數(shù)字金融、資產(chǎn)管理、風險管理等領(lǐng)域的復合型金融人才培養(yǎng)。

　　市地方金融部門會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市有關(guān)部門等，設(shè)立人才培訓和實踐基地。市教育、司法行政等部門應當支持高等院校和各類法律服務機構(gòu)培養(yǎng)或者儲備通曉國際金融規(guī)則的涉外法治人才。

　　市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)按照國家規(guī)定，引進國際認可的金融職業(yè)能力考試認證機構(gòu)，并支持其在本市開展相關(guān)認證業(yè)務。

　　第五十四條 本市鼓勵金融機構(gòu)以及相關(guān)單位從境內(nèi)外引進各類高層次、緊缺金融人才。

　　市有關(guān)部門、區(qū)人民政府應當按照規(guī)定對引進的高層次、緊缺金融人才，在戶籍和居住證辦理、住房、醫(yī)療保障、外籍人士永久居留等方面提供便利。

　　市人力資源社會保障部門會同市有關(guān)部門，將國際通用、本市急需的境外金融類職業(yè)資格證書納入境外職業(yè)資格證書認可清單目錄。按照國家規(guī)定，對具有相關(guān)境外金融職業(yè)資格且符合條件的金融人才，在申請注冊從業(yè)資格或者辦理執(zhí)業(yè)登記等方面提供便利。

　　第五十五條 市人民政府應當制定金融人才獎勵辦法，對為上海國際金融中心建設(shè)做出貢獻的各類金融人才給予獎勵。

　　第五十六條 市、區(qū)有關(guān)部門健全金融人才評價、流動、激勵等機制，培育金融人才中介服務機構(gòu)等組織。

　　第七章 金融營商環(huán)境建設(shè)

　　第五十七條 本市配合中央金融管理部門加強金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，推進金融信用信息全面歸集共享，深化公共信用信息在金融領(lǐng)域的共享應用。本市推動長三角跨區(qū)域公共信用信息共享、依法依規(guī)查詢應用，為長三角地區(qū)企業(yè)融資提供便利化服務。

　　第五十八條 本市各級人民法院、仲裁機構(gòu)、公證機構(gòu)、調(diào)解組織等會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市地方金融部門等，建立投訴、調(diào)解、公證、裁決一站式金融糾紛非訴解決與執(zhí)行機制。

　　本市各級人民法院、仲裁機構(gòu)、公證機構(gòu)、調(diào)解組織等加強金融糾紛多元化解機制數(shù)字化建設(shè)，提高金融糾紛化解效率。

　　中央金融管理部門在滬機構(gòu)會同市地方金融部門等支持金融機構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部考核規(guī)定，鼓勵金融機構(gòu)采取仲裁、調(diào)解、公證等方式解決糾紛，探索使用公證機構(gòu)等出具的文書材料或者人民法院出具的非執(zhí)行程序文書作為呆壞賬核銷依據(jù)，推動金融領(lǐng)域小額糾紛高效處置。

　　第五十九條 市司法行政部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市地方金融部門等，支持本市仲裁機構(gòu)開展金融行業(yè)仲裁機制創(chuàng)新。

　　鼓勵本市仲裁機構(gòu)依據(jù)法律法規(guī)，制定實施并及時優(yōu)化與國際金融通行規(guī)則、商業(yè)慣例等接軌、適應仲裁業(yè)務發(fā)展的仲裁規(guī)則，提高金融仲裁專業(yè)水平和國際化程度。

　　第六十條 本市各級人民法院推進金融審判機制創(chuàng)新，完善金融糾紛示范判決、代表人訴訟等專業(yè)化金融審判機制；在審理跨境金融、離岸金融等領(lǐng)域的涉外民商事案件中，依法適用國際條約和國際慣例。上海金融法院加強金融市場案例測試機制建設(shè)。

　　本市各級人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)加強與中央金融管理部門在滬機構(gòu)、市地方金融部門的溝通，協(xié)同推進行刑銜接和行政違法行為監(jiān)督。

　　本市各級人民檢察院推進金融檢察機制創(chuàng)新，探索開展金融領(lǐng)域公益訴訟等工作。

　　第六十一條 本市支持發(fā)展金融信息服務行業(yè)，培育和引進具有全球競爭力的金融信息服務機構(gòu)，提高金融信息服務能力，打造金融信息服務產(chǎn)業(yè)鏈，建設(shè)國際金融資訊中心。

　　第六十二條 本市推進國際金融中心相關(guān)領(lǐng)域智庫建設(shè)，支持智庫加強前沿研究，提高智庫決策咨詢能力和國際影響力。

　　第六十三條 市司法行政、財政、審計、發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化等部門制定政策措施，培育和引進專業(yè)服務機構(gòu)，支持法律、會計、審計、評級服務、投資咨詢、信息技術(shù)服務等專業(yè)服務機構(gòu)在本市發(fā)展，提高國際化水平。

　　第六十四條 市人民政府及其有關(guān)部門應當支持金融領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)自律組織服務行業(yè)發(fā)展、規(guī)范市場秩序、完善自律機制，開展行業(yè)標準化建設(shè)和教育培訓，參與金融標準和行業(yè)治理規(guī)則的研究和制定。

　　市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)等，發(fā)揮金融領(lǐng)域相關(guān)社會組織作用，建設(shè)跨界共治和社會參與的協(xié)調(diào)議事與溝通交流平臺。

　　市地方金融部門應當會同中央金融管理部門在滬機構(gòu)，支持金融領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)組織與國際行業(yè)組織、協(xié)會或者機構(gòu)聯(lián)合制定行業(yè)自治規(guī)范。

　　第八章 附 則

　　第六十五條 本條例自2024年10月1日起施行。