中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令

第204號(hào)


《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》已經(jīng)2021年12月2日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2021年第7次委務(wù)會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2023年2月28日起施行。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席:易會(huì)滿

2023年1月13日


證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法


第一章 總則
第一條 為了規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。除證券公司外，任何單位和個(gè)人不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
本辦法所稱證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指開(kāi)展證券交易營(yíng)銷(xiāo)，接受投資者委托開(kāi)立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。
本辦法所稱證券交易，包括在上海證券交易所、深圳證券交易所、北京證券交易所和全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行的證券交易。
本辦法所稱投資者，是指開(kāi)展證券交易的自然人、法人、非法人組織，以及依法設(shè)立的金融產(chǎn)品。
第三條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法履行以下職責(zé)：
（一）規(guī)范開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)；
（二）充分了解投資者，履行適當(dāng)性管理義務(wù)；
（三）落實(shí)賬戶實(shí)名制要求；
（四）履行反洗錢(qián)義務(wù)；
（五）對(duì)投資者賬戶開(kāi)立與使用、資金劃轉(zhuǎn)與證券交易等行為進(jìn)行管理和監(jiān)控；
（六）保障投資者交易的安全、連續(xù)；
（七）開(kāi)展投資者教育；
（八）防范違法違規(guī)證券交易活動(dòng)；
（九）維護(hù)正常市場(chǎng)秩序；
（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易場(chǎng)所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算）等規(guī)定的其他職責(zé)。
第四條 投資者開(kāi)展證券交易，應(yīng)當(dāng)依法與證券公司簽訂證券交易委托代理協(xié)議，委托證券公司為其買(mǎi)賣(mài)證券并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任。
證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，切實(shí)維護(hù)投資者財(cái)產(chǎn)安全，保障投資者信息知情權(quán)、公平交易權(quán)等合法權(quán)益。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守投資者利益優(yōu)先和公平對(duì)待投資者的原則，防范公司與投資者之間、不同投資者之間的利益沖突。
第五條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的賬戶、資產(chǎn)、系統(tǒng)、人員、場(chǎng)所等實(shí)施統(tǒng)一管理，并采取措施識(shí)別、監(jiān)控、處置各類風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)、本辦法的相關(guān)規(guī)定，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
上海證券交易所、深圳證券交易所、北京證券交易所、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司、中國(guó)結(jié)算、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱投�；�金公司）等根據(jù)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)制定實(shí)施細(xì)則，履行相應(yīng)管理職責(zé)。
第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則
第七條 證券公司申請(qǐng)開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）凈資本等財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
（二）法人治理結(jié)構(gòu)良好，內(nèi)部控制、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全；
（三）高級(jí)管理人員符合規(guī)定條件，從業(yè)人員數(shù)量滿足開(kāi)展業(yè)務(wù)需要；
（四）具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施、信息技術(shù)系統(tǒng)；
（五）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為被行政處罰或者刑事處罰，最近一年未被采取重大行政監(jiān)管措施，無(wú)因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；
（六）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第八條 證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者介紹證券交易基本知識(shí)，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得有下列行為：
（一）誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者開(kāi)立賬戶、參與證券交易活動(dòng)；
（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；
（三）直接或者變相向投資者返還傭金、贈(zèng)送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)；
（四）采用詆毀其他證券公司等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式招攬投資者；
（五）對(duì)投資者證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；
（六）與投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；
（七）違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動(dòng)；
（八）損害投資者合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
第九條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)等第三方載體投放廣告。投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。
第十條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)加強(qiáng)統(tǒng)一管理，防范從業(yè)人員違規(guī)展業(yè)。
證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分信息系統(tǒng)的內(nèi)部管理功能與對(duì)外展業(yè)功能，內(nèi)部管理功能不得用于對(duì)外展業(yè)或者變相展業(yè)。證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、客戶端公示對(duì)外展業(yè)的信息系統(tǒng)相關(guān)信息。
第十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解投資者的基本信息、財(cái)產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力、交易需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好、以往交易合規(guī)等情況。證券公司為法人、非法人組織開(kāi)戶的，還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解其業(yè)務(wù)性質(zhì)、股權(quán)及控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解受益所有人信息。投資者為金融產(chǎn)品的，證券公司還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、收益特征，以及委托人、投資顧問(wèn)、受益所有人等信息。
投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)向證券公司提供上述信息，金融產(chǎn)品管理人還應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)金融產(chǎn)品的審批或者備案信息。投資者、金融產(chǎn)品管理人未如實(shí)提供上述信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
第十二條 投資者根據(jù)本辦法第十一條規(guī)定提供的相關(guān)信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)告知證券公司。
證券公司應(yīng)持續(xù)關(guān)注投資者基本信息、身份證明文件有效期等情況，發(fā)現(xiàn)需要變更的，應(yīng)要求投資者及時(shí)辦理變更手續(xù)。
投資者未按要求在合理期限內(nèi)變更且沒(méi)有提出合理理由的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。
第十三條 證券公司與投資者簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)提醒投資者閱知有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和協(xié)議內(nèi)容，向其揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交由投資者確認(rèn)。
證券交易委托代理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確約定服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)價(jià)格、代收稅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、信息系統(tǒng)故障、異常交易行為管理、服務(wù)暫停與終止、糾紛解決與違約責(zé)任等事項(xiàng)。服務(wù)內(nèi)容包括委托發(fā)送、撤銷(xiāo)與接收、有效委托與無(wú)效委托、委托傳遞與成交回報(bào)等。
第十四條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制要求，依法為投資者開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶。
資金賬戶、證券賬戶管理的具體規(guī)則由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)結(jié)算制定。
第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取必要措施，對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、金融資產(chǎn)超過(guò)一定金額的個(gè)人投資者強(qiáng)化身份識(shí)別。上述金額標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)確定。
證券公司發(fā)現(xiàn)投資者信息存疑的，應(yīng)當(dāng)要求投資者補(bǔ)充提供其他證明材料；無(wú)法核實(shí)投資者真實(shí)身份或者其他可能影響開(kāi)戶、交易合規(guī)性的重要信息，或者核實(shí)后發(fā)現(xiàn)不符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)結(jié)算、證券交易場(chǎng)所有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)拒絕為投資者開(kāi)立賬戶、開(kāi)通交易權(quán)限或者提供交易服務(wù)。
證券公司使用其他金融機(jī)構(gòu)采集的投資者身份信息的，投資者身份識(shí)別義務(wù)及相應(yīng)的責(zé)任不因信賴其他金融機(jī)構(gòu)提供的信息而免除。
第十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者。根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗(yàn)等因素進(jìn)一步細(xì)化普通投資者分類，提供針對(duì)性的交易服務(wù)。證券公司向普通投資者提供的交易服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)與投資者分類結(jié)果相匹配。
證券公司認(rèn)為投資者參與相關(guān)交易不適當(dāng)，或者無(wú)法判斷是否適當(dāng)?shù)模瑧?yīng)當(dāng)拒絕提供相關(guān)服務(wù)。投資者不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)、自律組織針對(duì)特定市場(chǎng)、產(chǎn)品、交易規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求的，證券公司不得為其提供相關(guān)服務(wù)。
第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者資金賬戶、證券賬戶使用情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)不符合賬戶管理要求的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)結(jié)算的規(guī)定采取相應(yīng)措施。
第十八條 投資者進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)直接向證券公司發(fā)送委托指令。證券公司應(yīng)當(dāng)明確委托指令接收、排序、處理的相關(guān)要求，公平對(duì)待投資者，同時(shí)采取有效措施，保管委托指令與成交記錄，防止其他單位和個(gè)人違規(guī)接收、保存或者截留投資者的委托指令、成交記錄等信息。
第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全委托指令審核機(jī)制，核查投資者委托指令要素齊備性。證券公司委托指令審核規(guī)則應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易場(chǎng)所的規(guī)定。
證券公司應(yīng)當(dāng)采取信息技術(shù)等手段，按規(guī)定對(duì)投資者賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查。投資者資金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買(mǎi)入委托；投資者證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣(mài)出委托。
第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照投資者委托指令載明的證券名稱、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、買(mǎi)賣(mài)價(jià)格和接收投資者委托指令的時(shí)間順序向證券交易場(chǎng)所申報(bào)。證券公司及其從業(yè)人員不得有下列行為：
（一）違背投資者的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；
（二）私下接受投資者委托買(mǎi)賣(mài)證券；
（三）接受投資者的全權(quán)委托；
（四）未經(jīng)投資者的委托，擅自為投資者買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借投資者的名義買(mǎi)賣(mài)證券；
（五）誘導(dǎo)投資者進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)；
（六）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；
（七）明知投資者實(shí)施操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為，仍為其提供服務(wù)；
（八）違背投資者意愿或者損害投資者合法權(quán)益的其他行為。
第二十一條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，按照規(guī)定成為證券交易場(chǎng)所交易參與人，持有和使用交易單元。證券公司不得允許他人以證券公司的名義直接參與證券的集中交易，不得將持有的交易單元違規(guī)提供給他人使用。
證券公司按照規(guī)定將交易單元提供給他人使用的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告證券交易場(chǎng)所，納入證券公司統(tǒng)一管理。
第二十二條 投資者賬戶出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，并存在下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別投資者身份：
（一）與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致；
（二）與已經(jīng)掌握的相關(guān)信息相矛盾；
（三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。
證券公司認(rèn)為投資者行為與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告反洗錢(qián)主管部門(mén)。
第二十三條 投資者開(kāi)展證券交易，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易場(chǎng)所的規(guī)定，不得進(jìn)行違規(guī)交易，并主動(dòng)避免異常交易。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者管理制度，建立技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)控投資者的交易行為、交易終端信息等情況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易場(chǎng)所的規(guī)定加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，做好投資者交易行為管理。
第二十四條 證券公司發(fā)現(xiàn)異常交易線索的，應(yīng)當(dāng)核實(shí)并留存證據(jù)，按照規(guī)定及時(shí)向證券交易場(chǎng)所報(bào)告。證券交易場(chǎng)所要求協(xié)助開(kāi)展異常交易管理工作的，證券公司應(yīng)當(dāng)積極配合。
第二十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤了解投資者相關(guān)賬戶的使用情況，履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責(zé)，建立監(jiān)測(cè)、核查機(jī)制，核實(shí)投資者賬戶使用是否實(shí)名、適當(dāng)性是否匹配、資金劃轉(zhuǎn)與交易行為是否正常。
證券公司發(fā)現(xiàn)投資者存在非實(shí)名使用賬戶、不適合繼續(xù)參與相關(guān)交易、資金使用與交易行為異常等情況的，或者拒絕配合證券公司工作的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)的管理措施，必要時(shí)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)，并按照規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。
第二十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者委托管理投資者證券和資金，按照有關(guān)規(guī)定托管投資者證券，選擇符合要求的商業(yè)銀行存管投資者資金。
證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者的證券和資金與自有財(cái)產(chǎn)分別管理，并采取措施保障投資者證券和資金的安全、完整。證券公司及其從業(yè)人員不得有下列行為：
（一）將投資者的證券和資金歸入自有財(cái)產(chǎn)、擅自劃出投資者賬戶；
（二）違規(guī)將投資者的證券和資金凍結(jié)、提供給他人使用或者為他人提供擔(dān)保；
（三）違規(guī)為投資者與投資者之間、投資者與他人之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利和服務(wù)；
（四）其他損害投資者證券和資金安全的行為。
中國(guó)結(jié)算、投�；�金公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定監(jiān)控投資者證券和資金安全保管情況。
第二十七條 證券公司接受投資者委托，根據(jù)與中國(guó)結(jié)算的
清算交收結(jié)果等信息，辦理與投資者之間資金、證券的交收。
第二十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)將交易傭金與印花稅等其他相關(guān)稅費(fèi)分開(kāi)列示，并告知投資者。證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、客戶端同時(shí)公示證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)，并按公示標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為：
（一）收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本；
（二）使用“零傭”、“免費(fèi)”等用語(yǔ)進(jìn)行宣傳；
（三）反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為。
第二十九條 投資者向證券公司提出轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。證券公司應(yīng)當(dāng)為投資者轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶。
第三十條 證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管投資者身份資料、證券交易、財(cái)產(chǎn)狀況等信息，采取有效措施保證投資者信息安全。證券公司及其從業(yè)人員不得有以下行為：
（一）違規(guī)查詢、復(fù)制、保存投資者信息；
（二）超出正常業(yè)務(wù)范圍使用投資者信息；
（三）利用投資者信息牟取不正當(dāng)利益；
（四）違規(guī)泄露投資者信息；
（五）以出售或者其他方式將投資者信息非法提供給他人；
（六）其他有損投資者信息安全的行為。
證券公司應(yīng)當(dāng)按照協(xié)議約定向投資者提供對(duì)賬單，保證投資者在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間和約定的其他時(shí)間內(nèi)能夠查詢其委托記錄、交易記錄、資金和證券余額等信息。
第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者回訪制度，持續(xù)了解投資者狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。證券公司應(yīng)當(dāng)為回訪提供充分的人力與物質(zhì)保障，保證必要的回訪比例。證券公司可以委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施回訪，但法律責(zé)任仍由證券公司承擔(dān)。證券公司回訪應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
（一）對(duì)新開(kāi)戶的投資者，在開(kāi)通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪，對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開(kāi)通相應(yīng)交易權(quán)限后三十日內(nèi)完成回訪；
（二）對(duì)賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行回訪；
（三）對(duì)其他投資者，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的一定比例，具體比例由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定�；卦L內(nèi)容包括但不限于投資者身份識(shí)別、賬戶變動(dòng)確認(rèn)、證券公司從業(yè)人員是否違規(guī)操作投資者賬戶、是否向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托等情況。
第三十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理制度，妥善處理投資者投訴和糾紛，并及時(shí)進(jìn)行反饋。證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、客戶端的顯著位置公示投訴電話、傳真和電子信箱等聯(lián)系方式。
第三章 內(nèi)部控制
第三十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，持續(xù)提升證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制水平，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的集中統(tǒng)一管理，并對(duì)外公示營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、人員資質(zhì)、產(chǎn)品服務(wù)以及投資者資金收付渠道等信息。
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，確保證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與證券承銷(xiāo)與保薦、非上市公眾公司推薦掛牌、證券自營(yíng)和證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)分開(kāi)操作、分開(kāi)辦理。
第三十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立層級(jí)清晰、管控有效的組織體系，對(duì)開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司、營(yíng)業(yè)部（以下統(tǒng)稱“分支機(jī)構(gòu)”）實(shí)施集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控。
證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量、管理層級(jí)應(yīng)當(dāng)與公司內(nèi)部控制水平相匹配。賬戶交易權(quán)限管理、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等涉及投資者重要權(quán)益的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)由公司實(shí)施授權(quán)管理，分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司授權(quán)具體辦理。
第三十五條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，保守業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的商業(yè)秘密與個(gè)人隱私，自覺(jué)維護(hù)投資者合法權(quán)益、公司正當(dāng)利益與市場(chǎng)正常秩序。
第三十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)完善選聘管理機(jī)制，加強(qiáng)背景調(diào)查工作，聘用符合條件的人員開(kāi)展業(yè)務(wù)或者擔(dān)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
證券公司更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，并在審計(jì)結(jié)束后 3 個(gè)月內(nèi)，將審計(jì)情況報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
證券公司應(yīng)當(dāng)采取合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強(qiáng)制離崗、離任審計(jì)等措施，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理。
第三十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理制度，明確相關(guān)崗位的專業(yè)技能要求和合規(guī)管理要求。
證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)增加合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控、強(qiáng)化檢查問(wèn)責(zé)等方式，防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票、超越授權(quán)執(zhí)業(yè)等違規(guī)行為。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。
第三十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員績(jī)效考核制度和薪酬分配機(jī)制。證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的績(jī)效考核和薪酬分配，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考量從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性、服務(wù)適當(dāng)性、投資者管理履職情況和投資者投訴情況等，不得簡(jiǎn)單與新開(kāi)戶數(shù)量、客戶交易量直接掛鉤。禁止證券公司以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等方式實(shí)施過(guò)度激勵(lì)。
第三十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和稽核審計(jì)，全面覆蓋公司相關(guān)部門(mén)與分支機(jī)構(gòu)，建立檢查與問(wèn)責(zé)機(jī)制，保障證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范、安全運(yùn)營(yíng)。
證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控難度較大的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員；其他開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備兼職合規(guī)管理人員。
證券公司應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常規(guī)稽核審計(jì)，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)分別規(guī)定常規(guī)稽核審計(jì)的頻次，具體頻次由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定。
第四十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照獨(dú)立、制衡的原則，明確證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程，確保營(yíng)銷(xiāo)、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離，重要業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。
第四十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性，避免對(duì)證券交易場(chǎng)所、中國(guó)結(jié)算等單位的相關(guān)信息系統(tǒng)造成不當(dāng)影響。
證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定并結(jié)合自身狀況與業(yè)務(wù)發(fā)展需要，決定分支機(jī)構(gòu)是否提供現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)、是否部署與現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)。證券公司分支機(jī)構(gòu)信息技術(shù)的具體要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。
第四十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置懸掛《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，做到標(biāo)識(shí)清晰，能夠與其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人所屬場(chǎng)所明顯區(qū)別。
證券公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)場(chǎng)所管理，防范他人利用所屬場(chǎng)所及鄰近場(chǎng)所，仿冒、假冒本公司或者分支機(jī)構(gòu)名義從事違法違規(guī)行為。
第四章 監(jiān)督管理
第四十三條 證券公司違反本辦法的規(guī)定，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等行政監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依照《證券法》
第一百四十條的規(guī)定采取行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施。
第四十四條 證券從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，依法采取出具警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施。
第四十五條 證券公司及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，依法應(yīng)予處罰的，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處罰。相關(guān)法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定且存在以下情形之一的，給予警告，可以并處國(guó)務(wù)院規(guī)定的一定數(shù)額的罰款：
（一）業(yè)務(wù)管控存在重大缺陷；
（二）嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；
（三）嚴(yán)重危及市場(chǎng)正常秩序；
（四）嚴(yán)重?fù)p害證券行業(yè)形象；
（五）造成惡劣社會(huì)影響。
第四十六條 境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第九十五條，直接或者通過(guò)其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)，在境內(nèi)開(kāi)展境外證券交易服務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)、開(kāi)戶等活動(dòng)的，按照《證券法》第二百零二條的規(guī)定予以處罰。
第四十七條 證券公司及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。
第五章 附則
第四十八條 證券經(jīng)紀(jì)人屬于證券從業(yè)人員。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守本辦法關(guān)于證券從業(yè)人員的相關(guān)規(guī)定以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人管理的專門(mén)規(guī)定。
第四十九條 證券公司開(kāi)展跨境證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第五十條 證券公司可以接受其他證券公司的委托代為執(zhí)行投資者指令、辦理相應(yīng)的清算交收。具體辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行制定。
第五十一條 在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所開(kāi)展的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，參照適用本辦法。
證券公司接受投資者委托，為其進(jìn)行證券以外其他金融產(chǎn)品交易的，參照適用本辦法。
第五十二條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行存管證券公司投資者資金的規(guī)模、范圍、業(yè)務(wù)模式等提出差異化監(jiān)管要求。具體辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行制定。
第五十三條 本辦法自 2023 年 2 月 28 日起施行。《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11 號(hào)）同時(shí)廢止。