中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳

中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步推動金融服務制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕70號


各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為深入貫徹落實黨中央、國務院關于金融服務制造業(yè)的決策部署，進一步推動銀行業(yè)保險業(yè)完善制造業(yè)金融服務，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、切實提高思想認識

制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。銀行保險機構要深刻認識支持制造業(yè)發(fā)展的重要意義，進一步提高政治站位，強化責任擔當，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨中央各項決策部署上來，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務質(zhì)效，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和制造強國建設提供有力金融支撐。

二、進一步加大金融支持力度

各銀保監(jiān)局和銀行保險機構要深入貫徹中央經(jīng)濟工作會議的決策部署，準確把握國家制造業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃和政策取向，確保高質(zhì)量完成《政府工作報告》“增加制造業(yè)中長期貸款”目標任務。落實落細促進工業(yè)經(jīng)濟平穩(wěn)增長、扎實穩(wěn)住經(jīng)濟一攬子政策措施等文件要求，將金融支持制造業(yè)發(fā)展的各項政策執(zhí)行到位。國有大型銀行要優(yōu)化經(jīng)濟資本分配，向制造業(yè)企業(yè)傾斜，推動制造業(yè)中長期貸款繼續(xù)保持較快增長。政策性銀行要結合職能定位，更好發(fā)揮政策性金融對制造業(yè)的支持作用。

三、優(yōu)化重點領域金融服務

銀行機構要擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模，重點支持高技術制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推進先進制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長期資金支持。圍繞高新技術企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體，增加信用貸、首貸投放力度。完善抗疫救災金融服務，強化重點醫(yī)療物資生產(chǎn)供應的金融保障，支持高端醫(yī)療器械產(chǎn)業(yè)核心技術攻關和創(chuàng)新發(fā)展。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融服務，支持汽車、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。做好新市民金融服務，對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)加大金融支持力度。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融服務，依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，在有效控制風險的基礎上，加強數(shù)據(jù)和信息共享，運用應收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務。

四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務

銀行機構要在依法合規(guī)、風險可控的前提下，開發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點和需求的金融產(chǎn)品，合理確定融資期限和貸款利率，為制造業(yè)企業(yè)提供差異化、綜合化金融服務。深入落實國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推廣知識產(chǎn)權質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押、股權質(zhì)押等融資模式，促進制造業(yè)向高端化、數(shù)字化、智能化轉型。精準有效開展民營企業(yè)金融服務，對國有企業(yè)、民營企業(yè)做到一視同仁。增強金融創(chuàng)新的科技支撐，深化重點行業(yè)和前沿領域的研究，推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段與金融服務深度融合，降低服務成本，提高服務效率，強化業(yè)務管理。

五、接續(xù)支持恢復發(fā)展的金融政策

銀行機構要聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)，用好用足現(xiàn)有金融扶持政策，積極幫扶前期信用良好、因疫情暫時遇困的企業(yè)，避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。繼續(xù)按照市場化原則對制造業(yè)中小微企業(yè)實施延期還本付息，延期還本付息日期原則上不超過2022年底。對受疫情影響嚴重的制造業(yè)2022年底前到期的普惠型小微企業(yè)貸款，根據(jù)實際情況給予傾斜，適當放寬延期期限。用好普惠小微貸款增量獎勵、支小再貸款等貨幣政策工具，緩解制造業(yè)小微企業(yè)流動性資金困難。按照商業(yè)可持續(xù)原則，通過內(nèi)部資金轉移價格優(yōu)惠、制定差異化利率定價權限等措施，積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。

六、強化保險風險保障和資金運用

保險機構要提升制造業(yè)企業(yè)風險保障水平，完善科技保險服務，加大知識產(chǎn)權、科研物資設備和科研成果質(zhì)量的保障力度，推進首臺（套）重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制試點。依法合規(guī)為科技企業(yè)提供綜合性保險解決方案，運用承保大型商業(yè)保險和統(tǒng)括保單等方式，更好服務企業(yè)跨區(qū)域保險需求。保險資金要在風險可控、商業(yè)自愿前提下，通過投資股權、債券、私募基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式，為先進制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。

七、提高金融服務專業(yè)化水平

銀行保險機構要結合自身市場定位和發(fā)展規(guī)劃，將服務制造業(yè)發(fā)展納入公司戰(zhàn)略。銀行機構要建立健全激勵約束機制，明確職責部門和任務分工，優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟資本分配和考核權重設置，合理界定盡職認定和免責情形，引導金融資源向制造業(yè)傾斜。規(guī)范融資各環(huán)節(jié)收費和管理，嚴禁發(fā)放貸款時附加不合理條件。在風險可控前提下，適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權限，優(yōu)化評審評議流程，提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。保險機構要完善費率調(diào)節(jié)機制，降低優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)保險費率，簡化承保手續(xù)，提高保險理賠效率。

八、增強金融風險防范化解能力

銀行保險機構要進一步加強內(nèi)控合規(guī)建設和全面風險管理，提升制度約束和執(zhí)行力。銀行機構要做實貸款“三查”，嚴格制造業(yè)貸款分類，真實反映風險情況。做好信貸資金用途管理和真實性查驗，切實防范發(fā)生套取和挪用風險。堅決防止通過票據(jù)虛增貸款規(guī)模、資金空轉。鼓勵依法合規(guī)通過核銷、轉讓等方式，加大制造業(yè)企業(yè)不良貸款處置力度，有序退出“僵尸企業(yè)”。保險機構要加強資本管理和資本約束，提高償付能力風險管理水平，有效識別管理各類風險，健全審慎穩(wěn)健資金運作機制，防范風險跨行業(yè)傳遞。堅決打擊各類非法金融活動，全力維護金融市場秩序，著力提高風險管控能力。

九、加強金融監(jiān)管和政策協(xié)調(diào)

各銀保監(jiān)局要將金融服務制造業(yè)發(fā)展情況納入日常監(jiān)管，明確監(jiān)管重點和責任部門，做好督促指導和日常監(jiān)測。加強與地方發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財政、稅務等部門工作聯(lián)動，積極配合地方政府完善促進制造業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境。適時評估各項政策落實效果，指導銀行保險機構加強調(diào)研分析，總結金融服務制造業(yè)發(fā)展的工作舉措和成效，積極主動報送工作落實情況。

中國銀保監(jiān)會辦公廳
2022年7月4日