中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)派出機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕40號(hào)



各銀保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

現(xiàn)將《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。


中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2021年9月26日


中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法



第一條 為了加強(qiáng)規(guī)范性文件的備案審查工作，維護(hù)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管法制統(tǒng)一，促進(jìn)依法行政，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)立法法》《法規(guī)、司法解釋備案審查工作辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 銀保監(jiān)局單獨(dú)或牽頭制定的規(guī)范性文件，應(yīng)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)備案審查。

銀保監(jiān)分局單獨(dú)或牽頭制定的規(guī)范性文件，應(yīng)報(bào)送銀保監(jiān)局備案審查。

第三條 下列作為行政執(zhí)法依據(jù)的規(guī)范性文件應(yīng)按照本辦法規(guī)定報(bào)送備案：

（一）為落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策以及銀保監(jiān)會(huì)改革發(fā)展政策和工作部署提出監(jiān)管要求的文件；

（二）在法定職權(quán)范圍內(nèi)，規(guī)范轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展提出監(jiān)管要求的文件；

（三）銀保監(jiān)局制定的規(guī)范監(jiān)管行為的文件；

（四）配合地方政府發(fā)布的就金融支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提出監(jiān)管要求的文件；

（五）其他依照法定權(quán)限、程序制定并公開(kāi)發(fā)布，涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管行政相對(duì)人的權(quán)利義務(wù)，具有普遍約束力，在一定期限內(nèi)反復(fù)適用的文件。

第四條 下列文件不屬于本辦法規(guī)定的備案范圍：

（一）規(guī)范內(nèi)部機(jī)構(gòu)、組織人事、財(cái)務(wù)、外事等內(nèi)部公文；

（二）黨務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察公文；

（三）發(fā)送上級(jí)機(jī)關(guān)的請(qǐng)示和報(bào)告；

（四）落實(shí)上級(jí)文件、未提出新的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的轉(zhuǎn)發(fā)性公文；

（五）不作為監(jiān)管依據(jù)的事務(wù)性公文；

（六）涉及行政相對(duì)人有關(guān)具體事項(xiàng)的決定、批復(fù)、監(jiān)管意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、行政處罰文書(shū)、行政復(fù)議文書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查文書(shū)、情況通報(bào)；

（七）年度工作方案、會(huì)議紀(jì)要等內(nèi)部適用的文件；

（八）對(duì)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有關(guān)具體事項(xiàng)的決定、批復(fù)及事務(wù)性工作的通知；

（九）其他不涉及行政相對(duì)人權(quán)利和義務(wù)、不具有普遍約束力或者不可以反復(fù)適用的文件。

第五條 備案審查工作應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：

（一）有件必備，凡屬備案審查范圍的都應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案，不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)；

（二）有備必審，對(duì)備案的規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)及時(shí)、嚴(yán)格審查，不得備而不審；

（三）有錯(cuò)必糾，對(duì)審查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定作出處理。

第六條 符合本辦法規(guī)定的規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)自印發(fā)之日起30日內(nèi)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)備案。

第七條 銀保監(jiān)局法律部門應(yīng)定期梳理本單位制定的規(guī)范性文件，發(fā)現(xiàn)有未報(bào)送備案的，應(yīng)及時(shí)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)備案。

第八條 銀保監(jiān)局法律部門依照本辦法規(guī)定負(fù)責(zé)規(guī)范性文件的備案工作。

銀保監(jiān)局的規(guī)范性文件起草部門應(yīng)當(dāng)向法律部門提供規(guī)范性文件文本、說(shuō)明等備案所需材料，協(xié)助法律部門辦理備案工作。

第九條 備案規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）備案報(bào)告；

（二）規(guī)范性文件文本；

（三）說(shuō)明：包括制定背景、立法依據(jù)、起草過(guò)程、制定或修改的主要內(nèi)容、征求意見(jiàn)情況等內(nèi)容；

（四）合法性審核意見(jiàn)；

（五）公平競(jìng)爭(zhēng)審查表；

（六）其他相關(guān)材料。

第十條 為提高備案工作有效性，銀保監(jiān)局在制定市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出、開(kāi)放政策、改革創(chuàng)新等重要方面的規(guī)范性文件時(shí)，應(yīng)當(dāng)就規(guī)范性文件內(nèi)容與銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)職能部門提前溝通或征求意見(jiàn)。

第十一條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門對(duì)報(bào)送備案的規(guī)范性文件進(jìn)行備案登記和審查。

第十二條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門收到備案材料后，發(fā)現(xiàn)不屬于本辦法規(guī)定備案范圍的，退回備案報(bào)告或通知銀保監(jiān)局撤回備案報(bào)告；發(fā)現(xiàn)不符合本辦法規(guī)定程序、備案文件不齊全或者不符合格式標(biāo)準(zhǔn)和要求的，通知銀保監(jiān)局及時(shí)補(bǔ)正。

第十三條 規(guī)范性文件的備案審查標(biāo)準(zhǔn)：

（一）政治性審查。主要審查是否與黨中央、國(guó)務(wù)院的重大決策部署及重大改革方向一致。

（二）合法性審查。主要審查以下情形：

1.是否超越制定機(jī)關(guān)法定職權(quán)；

2.內(nèi)容是否符合憲法、法律、行政法規(guī)和國(guó)家政策規(guī)定；

3.是否符合規(guī)范性文件制定程序，是否主動(dòng)公開(kāi)；

4.是否符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章、規(guī)范性文件的規(guī)定；

5.是否違法設(shè)立行政許可、行政處罰、行政強(qiáng)制、行政收費(fèi)等事項(xiàng)；

6.是否存在沒(méi)有法律、行政法規(guī)依據(jù)作出減損公民、法人和其他組織合法權(quán)益或者增加其義務(wù)的情形；

7.是否存在沒(méi)有法律、行政法規(guī)依據(jù)作出增加本單位權(quán)力或者減少本單位法定職責(zé)的情形；

8.是否進(jìn)行公平競(jìng)爭(zhēng)審查；

9.其他需要進(jìn)行審查的內(nèi)容。

（三）適當(dāng)性審查。包括執(zhí)行中是否容易產(chǎn)生偏差或誤解，名稱使用是否適當(dāng)，體例格式是否正確，表述是否規(guī)范等。

第十四條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門在審查過(guò)程中認(rèn)為需要相關(guān)部門協(xié)助審查的，可以征求相關(guān)部門意見(jiàn)。

第十五條 針對(duì)審查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，銀保監(jiān)會(huì)法律部門可以要求銀保監(jiān)局作出說(shuō)明。銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)就有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明理由和依據(jù)。

第十六條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情形，對(duì)報(bào)送備案的規(guī)范性文件按程序作出處理決定，銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)。

第十七條 經(jīng)審查符合本辦法的規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)予以備案通過(guò)并反饋銀保監(jiān)局。

第十八條 對(duì)審查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，區(qū)分不同情形綜合采取以下處理方式：

（一）向銀保監(jiān)局作出提示、建議；

（二）要求銀保監(jiān)局自行糾正；

（三）停止執(zhí)行部分或者全部規(guī)范性文件內(nèi)容；

（四）修改后重新印發(fā)或印發(fā)補(bǔ)充文件；

（五）暫緩備案；

（六）退回備案報(bào)告；

（七）撤銷規(guī)范性文件；

（八）其他處理方式。

銀保監(jiān)局在收到糾正要求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相關(guān)處理情況；對(duì)復(fù)雜敏感、容易產(chǎn)生不利影響的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)會(huì)同有關(guān)方面采取有效措施妥善處理。

第十九條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門在備案審查工作中應(yīng)當(dāng)認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)具有創(chuàng)新性、前瞻性或借鑒性的規(guī)范性文件，可以向會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門提出建議,在完善監(jiān)管制度時(shí)予以吸收借鑒。

第二十條 銀保監(jiān)局在文件起草過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其他規(guī)范性文件可能存在不協(xié)調(diào)情況的，可以向銀保監(jiān)會(huì)法律部門提出建議,銀保監(jiān)會(huì)法律部門可以結(jié)合審查工作情況，向相關(guān)部門提出修改或清理的建議。

第二十一條 銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于每年2月底前，梳理轄內(nèi)（含分局）上一年度規(guī)范性文件制定和報(bào)備情況，以正式文件形式向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)工作報(bào)告，并附上一年度制定的規(guī)范性文件目錄。

第二十二條 銀保監(jiān)會(huì)法律部門每年6月底前應(yīng)當(dāng)將上一年度規(guī)范性文件備案審查工作情況向銀保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第二十三條 銀保監(jiān)會(huì)于每年6月底前通報(bào)上一年度規(guī)范性文件備案的整體情況。

第二十四條 銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀保監(jiān)局規(guī)范性文件制定、備案情況進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范性文件制定、備案工作的，予以表?yè)P(yáng)。對(duì)規(guī)范性文件制定、備案工作存在問(wèn)題的，要求限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以問(wèn)責(zé)。

第二十五條 自2022年1月1日起，銀保監(jiān)局制定的規(guī)范性文件統(tǒng)一使用×銀保監(jiān)規(guī)〔××××〕×號(hào)作為發(fā)文字號(hào)。

第二十六條 銀保監(jiān)局對(duì)銀保監(jiān)分局制定的規(guī)范性文件進(jìn)行備案審查適用本辦法。

第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行�！吨袊�(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件備案管理辦法（2016年修訂版）》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕45號(hào)）同時(shí)廢止。