中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（一）按時(shí)參加聽(tīng)證；

（二）依法舉證和質(zhì)證；

（三）如實(shí)陳述和回答詢問(wèn)；

（四）遵守聽(tīng)證紀(jì)律；

（五）在核對(duì)無(wú)誤的聽(tīng)證筆錄上簽名或蓋章。

第六十七條 當(dāng)事人可以委托一至二名代理人參加聽(tīng)證。

第六十八條 代理人參加聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)提交授權(quán)委托書(shū)、委托人及代理人身份證明等相關(guān)材料。授權(quán)委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明如下事項(xiàng)：

（一）委托人及其代理人的基本情況；

（二）代理人的代理權(quán)限；

（三）委托日期及委托人簽章。

第六十九條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽(tīng)證，提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議，并進(jìn)行質(zhì)證。

第七十條 需要證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員等參加聽(tīng)證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提出申請(qǐng)，并提供相關(guān)人員的基本情況。經(jīng)聽(tīng)證主持人同意的，方可參加聽(tīng)證。

證人、鑒定人、勘驗(yàn)人不能親自到場(chǎng)作證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人或其代理人可以提交相關(guān)書(shū)面材料，并當(dāng)場(chǎng)宣讀。

第七十一條 聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉行，但涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或影響金融穩(wěn)定的除外。聽(tīng)證不公開(kāi)舉行的，應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員決定。

第七十二條 聽(tīng)證公開(kāi)舉行的，銀保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當(dāng)方式先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽(tīng)證時(shí)間和地點(diǎn)。

公民、法人或者非法人組織可以申請(qǐng)參加旁聽(tīng)公開(kāi)舉行的聽(tīng)證；銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)場(chǎng)地等條件，確定旁聽(tīng)人數(shù)。

第七十三條 聽(tīng)證開(kāi)始前，記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽(tīng)證當(dāng)事人和其他聽(tīng)證參加人是否到場(chǎng)，并宣布聽(tīng)證紀(jì)律。

對(duì)違反聽(tīng)證紀(jì)律的，聽(tīng)證主持人有權(quán)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其退場(chǎng)。

第七十四條 聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：

（一）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證開(kāi)始，宣布案由；

（二）聽(tīng)證主持人核對(duì)聽(tīng)證參加人身份，宣布聽(tīng)證主持人、聽(tīng)證組成員、聽(tīng)證記錄員名單，告知聽(tīng)證參加人在聽(tīng)證中的權(quán)利義務(wù)，詢問(wèn)當(dāng)事人是否申請(qǐng)回避；

（三）案件調(diào)查人員陳述當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

（四）當(dāng)事人及其代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無(wú)違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

（五）經(jīng)聽(tīng)證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場(chǎng)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問(wèn)；

（六）當(dāng)事人、案件調(diào)查人員作最后陳述；

（七）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結(jié)束。

第七十五條 記錄員應(yīng)當(dāng)制作聽(tīng)證筆錄，聽(tīng)證筆錄當(dāng)場(chǎng)完成的，應(yīng)當(dāng)交由當(dāng)事人核對(duì)；當(dāng)事人核對(duì)無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)逐頁(yè)簽名或蓋章。

當(dāng)事人認(rèn)為聽(tīng)證筆錄有差錯(cuò)、遺漏的，可以當(dāng)場(chǎng)更正或補(bǔ)充；聽(tīng)證筆錄不能當(dāng)場(chǎng)完成的，聽(tīng)證主持人應(yīng)指定日期和場(chǎng)所核對(duì)。

當(dāng)事人拒絕在聽(tīng)證筆錄上簽名或蓋章的，記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄中注明，并由聽(tīng)證主持人簽名確認(rèn)。

第七十六條 出現(xiàn)下列情形的，可以延期或者中止舉行聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人或其代理人因不可抗拒的事由無(wú)法參加聽(tīng)證的；

（二）當(dāng)事人或其代理人在聽(tīng)證會(huì)上提出回避申請(qǐng)的；

（三）需要通知新的證人到場(chǎng)，調(diào)取新的證據(jù)，需要重新鑒定、調(diào)查，需要補(bǔ)充調(diào)查的；

（四）其他應(yīng)當(dāng)延期或者中止聽(tīng)證的情形。

第七十七條 延期、中止聽(tīng)證的情形消失后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽(tīng)證，并將聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽(tīng)證參加人。

第七十八條 出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的；

（二）當(dāng)事人無(wú)正當(dāng)理由不參加聽(tīng)證，或者未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許中途退場(chǎng)的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)終止聽(tīng)證的情形。

當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的，聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第七十九條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人陳述、申辯或者聽(tīng)證意見(jiàn)進(jìn)行研究。需要補(bǔ)充調(diào)查的，進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。

第八十條 采納當(dāng)事人陳述、申辯或者聽(tīng)證意見(jiàn)，對(duì)擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行行政處罰事先告知。



第八章 決定與執(zhí)行



第八十一條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件審理審議情況和當(dāng)事人陳述、申辯情況，以及聽(tīng)證情況擬定行政處罰決定書(shū)。

第八十二條 行政處罰決定書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）違法事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；

（三）處罰的依據(jù)、種類(lèi)、幅度；

（四）處罰的履行方式和期限；

（五）申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱、印章和日期。

第八十三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)送達(dá)行政處罰決定書(shū)等行政處罰法律文書(shū)時(shí)，應(yīng)當(dāng)附送達(dá)回證，由受送達(dá)人在送達(dá)回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。

受送達(dá)人被羈押、留置的，可以通過(guò)采取相關(guān)措施的機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)交行政處罰法律文書(shū)，確保行政處罰程序正常進(jìn)行。

送達(dá)的具體程序本辦法沒(méi)有規(guī)定的，參照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十四條 行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)，并按要求將相關(guān)責(zé)任人被處罰情況通報(bào)有關(guān)組織部門(mén)。涉及罰款或者沒(méi)收違法所得的，同時(shí)將行政處罰決定抄送財(cái)會(huì)部門(mén)。

第八十五條 作出取消、撤銷(xiāo)相關(guān)責(zé)任人員任職資格處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)抄送核準(zhǔn)其任職資格的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其所屬的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第八十六條 作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)抄送被處罰責(zé)任人所屬的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第八十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的罰款、沒(méi)收違法所得行政處罰決定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書(shū)之日起十五日以內(nèi)繳款。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

第八十八條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)金融、業(yè)務(wù)許可證行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站或具有較大影響力的全國(guó)性媒體上公告，公告內(nèi)容包括：

（一）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名稱、地址；

（二）行政處罰決定、理由和法律依據(jù)；

（三）其他需要公告的事項(xiàng)。

第八十九條 立案調(diào)查部門(mén)負(fù)責(zé)行政處罰決定的監(jiān)督執(zhí)行。

第九十條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，由分管立案調(diào)查部門(mén)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

第九十一條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；

（二）經(jīng)依法催告后當(dāng)事人仍未履行義務(wù)的，申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額。

第九十二條 行政處罰案件材料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)和檔案管理規(guī)定歸檔保存。

第九十三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在官方網(wǎng)站上公開(kāi)行政處罰有關(guān)信息。

第九十四條 當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書(shū)之日起六十日以內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。

行政處罰委員會(huì)審議并作出處罰決定的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)做好復(fù)議答辯和應(yīng)訴工作，立案調(diào)查部門(mén)予以配合。

無(wú)需移送行政處罰委員會(huì)的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，立案調(diào)查部門(mén)應(yīng)當(dāng)做好復(fù)議答辯和應(yīng)訴工作，法律部門(mén)予以配合。



第九章 法律責(zé)任



第九十五條 對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類(lèi)和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。

第九十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。對(duì)有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。

第九十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在行政處罰過(guò)程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財(cái)物、收繳罰款據(jù)為己有的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。

第十章 附則



第九十八條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為行政處罰工作提供必要的人力資源與財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)保障。

第九十九條 銀保監(jiān)會(huì)建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將行政處罰決定書(shū)等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時(shí)可向有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)披露銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的處罰情況。

第一百條 本辦法所稱銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)和政策性銀行，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司，以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第一百零一條 本辦法所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級(jí)。

第一百零二條 執(zhí)行本辦法所需要的法律文書(shū)式樣，由銀保監(jiān)會(huì)制定。銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書(shū)，銀保監(jiān)局可以制定式樣。

第一百零三條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第一百零四條 本辦法自2020年8月1日起施行，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第8號(hào)）、《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)保監(jiān)會(huì)令2017年第1號(hào)）同時(shí)廢止。

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