中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見

銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕50號



各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，其他會管經(jīng)營類機構(gòu)：

為進(jìn)一步加強對銀行保險機構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機制有效性，督促各機構(gòu)員工公平公正履職，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作提出以下意見。

一、總體要求

（一）工作目標(biāo)。推動銀行保險機構(gòu)建立健全履職回避制度，將履職回避作為合規(guī)文化、廉潔文化建設(shè)的重要內(nèi)容，建立履職回避長效工作機制，著力營造主動申報、嚴(yán)格回避、公正履職、強化內(nèi)控的文化氛圍。

（二）基本原則。

突出重點。緊盯關(guān)鍵人員和重點業(yè)務(wù)，著重抓好對銀行保險機構(gòu)內(nèi)部控制具有重要影響力的管理人員的任職回避，以及員工從事重點業(yè)務(wù)活動時的業(yè)務(wù)回避。

實事求是。本指導(dǎo)意見為履職回避工作的底線要求，銀行保險機構(gòu)可結(jié)合實際，在員工招錄、職務(wù)調(diào)整、業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)制定更嚴(yán)格、差異化的回避制度。

強化監(jiān)督。加強對履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和監(jiān)管約束，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強有力的懲戒措施推動履職回避工作落地實施。

穩(wěn)妥有序。統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，加強員工教育，尊重員工意愿，注意方式方法，科學(xué)制定分步實施方案，穩(wěn)妥有序推進(jìn)履職回避工作。

二、明確履職回避工作對象范圍

（三）機構(gòu)范圍。國家開發(fā)銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、商業(yè)保險公司和政策性保險公司。銀保監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。

（四）員工范圍。與銀行保險機構(gòu)總部及境內(nèi)機構(gòu)（包括各類分支機構(gòu)、銀行業(yè)保險業(yè)附屬機構(gòu)等）簽訂勞動合同的所有在崗人員。

非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照關(guān)鍵人員實行履職回避。銀行保險機構(gòu)勞務(wù)派遣人員參照普通員工實行履職回避。其中，“關(guān)鍵人員”指銀行保險機構(gòu)中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各級管理層成員和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，具體人員范圍由各機構(gòu)結(jié)合自身實際和區(qū)域特點，根據(jù)內(nèi)控管理和風(fēng)險控制需要予以確定，并報對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)；其他員工為“普通員工”。

（五）親屬范圍。關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親和近姻親。普通員工應(yīng)回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

三、嚴(yán)格任職回避

（六）關(guān)鍵人員任職回避。本人與親屬不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作�！巴�一單位”指銀行保險機構(gòu)關(guān)鍵人員所在機構(gòu)本部。具有獨立人事管理權(quán)限的各級直屬機構(gòu)、事業(yè)部等視為同一單位。

同時，關(guān)鍵人員與親屬也不得同時在其他雙方有直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機制有效性的崗位工作。

（七）監(jiān)管人員親屬任職回避。員工有親屬在監(jiān)管機構(gòu)工作的，銀行保險機構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位和職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

（八）公職人員任職回避。銀行保險機構(gòu)擬聘用曾在黨政機關(guān)工作的公職人員的，需注意審核其是否符合《公務(wù)員法》和有關(guān)法規(guī)規(guī)定的任職回避要求，其任職是否經(jīng)原單位黨委（黨組）審核并按照干部管理權(quán)限征得相應(yīng)的組織（人事）部門同意。

（九）關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。銀行保險機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身行業(yè)、所處地域的特點，加強重要崗位管控，建立關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，對于在業(yè)務(wù)運營、內(nèi)控管理和風(fēng)險防范等方面具有重要影響力的各級管理層成員、內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人和重點業(yè)務(wù)崗位員工，應(yīng)明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴(yán)格實行輪崗。其中，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險機構(gòu)員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任省級和地市級分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的，可申請豁免，但應(yīng)按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序。

員工在進(jìn)行輪崗時，應(yīng)符合本指導(dǎo)意見規(guī)定的履職回避要求。

四、規(guī)范業(yè)務(wù)回避

（十）員工業(yè)務(wù)回避。銀行保險機構(gòu)員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。“重點業(yè)務(wù)”的具體范圍由各機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險特點，按照有效制衡的內(nèi)控管理原則予以確定，并報對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。

（十一）關(guān)鍵人員附加要求。銀行保險機構(gòu)董事（理事）、監(jiān)事及其他關(guān)鍵人員除應(yīng)按照上條要求履行業(yè)務(wù)回避，還應(yīng)按照關(guān)聯(lián)交易管理等相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項表決、決策時，及時告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)。

五、細(xì)化回避程序

（十二）任職回避程序。本人提出回避申請或者所在單位提出回避建議；任免單位有關(guān)部門按照管理權(quán)限對是否符合回避情形進(jìn)行審核，聽取員工本人及相關(guān)人員意見，并提出回避意見報任免單位；任免單位作出決定，需要回避的，應(yīng)調(diào)整崗位或崗位職責(zé)。

因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在30天內(nèi)向所在單位報告，并在6個月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴(yán)格實行業(yè)務(wù)回避。

（十三）業(yè)務(wù)回避程序。本人主動提出回避申請的，按照管理權(quán)限由所在單位或部門負(fù)責(zé)人作出回避決定；本人未提出回避申請的，所在單位或部門負(fù)責(zé)人可直接作出回避決定。因特殊情況不能及時履行有關(guān)程序的，員工應(yīng)先行回避，并在事后及時補齊相關(guān)手續(xù)。

（十四）豁免回避程序。結(jié)合不同類型、不同地域及不同層級機構(gòu)的實際，對因客觀條件限制等特殊情況，確無法按相關(guān)要求進(jìn)行任職回避的，應(yīng)按照職位較高人員的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位予以公示。人事管理權(quán)限屬于一級分支機構(gòu)及以上的，應(yīng)由總部黨組織批準(zhǔn)；人事管理權(quán)限屬于一級分支機構(gòu)以下的，應(yīng)由一級分支機構(gòu)黨組織批準(zhǔn)�？偛炕蛞患壏种�機構(gòu)未設(shè)黨組織的，由相應(yīng)高管層批準(zhǔn)。豁免人員相關(guān)信息應(yīng)按季度報銀行保險機構(gòu)總部以及對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。

六、抓好工作落實

（十五）切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各機構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識履職回避工作的重要意義，按照上述要求，指定牽頭部門負(fù)責(zé)具體工作。加強宣傳教育，引導(dǎo)各級機構(gòu)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，把履職回避管理作為本機構(gòu)穩(wěn)健運行的基礎(chǔ)性工作，確保落實到位。

（十六）分步推進(jìn)回避工作。各機構(gòu)應(yīng)對履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴(yán)禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。制定回避工作分步實施計劃并嚴(yán)格做好實施。存量任職回避問題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級機構(gòu)管理層中的存量問題原則上于2020年底前、各級機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人中的存量問題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問題應(yīng)合理安排時限，避免集中到2022年清理。確有困難無法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問題清理的，按豁免回避權(quán)限經(jīng)總部或一級分支機構(gòu)黨組織或高管層批準(zhǔn)后可適當(dāng)延后。

摸排情況和回避工作分步實施計劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見印發(fā)后3個月內(nèi)報送對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。確有特殊情況的，經(jīng)對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)同意可適當(dāng)延后報送，但延后不得超過3個月。

（十七）完善履職回避制度。各機構(gòu)應(yīng)按照本指導(dǎo)意見要求，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法，結(jié)合實際明確本機構(gòu)履職回避工作中“關(guān)鍵人員”“重點業(yè)務(wù)”的具體范圍，并報對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。

在境外設(shè)有機構(gòu)的，應(yīng)參照本指導(dǎo)意見要求，指導(dǎo)境外機構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r及法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，建立健全從境外聘請的境外機構(gòu)員工的履職回避機制。

（十八）健全配套保障機制。各機構(gòu)應(yīng)在依法合規(guī)的前提下，持續(xù)優(yōu)化對員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實手段，加強與紀(jì)檢監(jiān)察等部門的信息共享和交叉核驗，探索建立應(yīng)回避親屬關(guān)系的個人申報制度。積極引入信息技術(shù)，搭建專門信息庫和信息管理系統(tǒng)，推動履職回避工作的動態(tài)更新和實時控制。

（十九）建立長效工作機制。各機構(gòu)應(yīng)持續(xù)做好員工履職回避工作，堅持力度不減、標(biāo)準(zhǔn)不降、長抓不懈，定期對履職回避執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時將有關(guān)情況通報相應(yīng)的紀(jì)檢監(jiān)察部門，并將有關(guān)制度制定和執(zhí)行情況納入年度內(nèi)部控制評價報告上報對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)。未設(shè)紀(jì)檢監(jiān)察部門的，應(yīng)定期向董事會、監(jiān)事會或高管層報告有關(guān)情況。

七、加大回避懲戒力度

（二十）內(nèi)部問責(zé)。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位、本系統(tǒng)實際，嚴(yán)格執(zhí)行本指導(dǎo)意見關(guān)于員工履職回避的各項要求，發(fā)現(xiàn)遲報、瞞報、漏報、錯報親屬信息，以及通過其它不正當(dāng)手段逃避履職回避管理等問題的，依據(jù)機構(gòu)內(nèi)部有關(guān)員工管理規(guī)章制度進(jìn)行處理。

（二十一）監(jiān)管約束。各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管職責(zé)分工，加強對轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)自身履職回避制度辦法以及制度執(zhí)行等情況的指導(dǎo)和督促，將轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開展整改問責(zé)。對于嚴(yán)重違反本指導(dǎo)意見規(guī)定的，對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形進(jìn)行行政處罰。

本指導(dǎo)意見自印發(fā)之日起施行。





2019年12月19日

（此件發(fā)送至地方法人銀行保險機構(gòu)）