中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定




第一章 總 則

　　第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險(xiǎn)公司分公司和境外保險(xiǎn)公司分公司除外。

　　第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

　　專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　�。ㄒ唬┛偣�司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　　（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

　�。ㄈ�）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　�。ㄋ模┲Ч�司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

　�。ㄎ澹┡c上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

　　第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格�！　�

第二章 任職資格條件

　　第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。

　　第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

　　第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

　　第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

　　保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

　　第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

　　第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

　�。ǘ�）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

　　保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

　�。ǘ�）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

　�。ㄈ�）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

　�。ㄋ模┢渌�足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

　　第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

　�。ǘ�）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

　　保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

　�。ㄒ唬�擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

　�。ǘ�）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

　�。ㄈ�）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

　　（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

　　（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

　　保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立的行使省級(jí)分公司管理職責(zé)的分公司，其高級(jí)管理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定。

　　第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

　　（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

　　保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

　　（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

　�。ǘ�）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

　�。ㄈ�）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

　�。ㄋ模�擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

　�。ㄎ澹┢渌�足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

　　第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。

　　第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

　　第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)�？疲�

　�。ㄒ唬�從事保險(xiǎn)工作8年以上；

　�。ǘ�）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

　�。ㄈ�）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

　�。ㄋ模┤〉米�冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

　�。ㄎ澹┰谏陥�(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

　　（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

　�。ㄆ撸�擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

　　第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

　　第十八條 境外保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

　　第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同。

　　第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

　　（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

　　（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

　�。ㄈ�）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

　　第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

　�。ㄒ唬�無民事行為能力或者限制民事行為能力；

　�。ǘ�）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

　�。ㄈ�）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

　　（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

　�。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年；

　　（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

　�。ㄆ撸┮蜻`法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　�。ò耍�擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

　�。ň牛�擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

　　（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

　�。ㄊ�一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

　�。ㄊ�二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

　�。ㄊ�三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

　�。ㄊ�四）在香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

　　（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

　　第三章 任職資格核準(zhǔn)

　　第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

　　第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

　　（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書；

　　（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

　　（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

　　（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

　�。ㄎ澹�擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁復(fù)印件；

　�。�六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

　　第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

　　第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

　　第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┝私鈹M任人員的基本情況；

　�。ǘ�）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；

　�。ㄈ�）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

　　任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

　　第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

　　決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

　　第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

　　第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

　�。ㄒ唬┇@得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過2個(gè)月未任命；

　�。ǘ�）從該保險(xiǎn)公司離職；

　　（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

　�。ㄋ模┏霈F(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理　　

　　第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

　　第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過3個(gè)月：

　�。ㄒ唬┰�負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

　�。ǘ�）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；

　�。ㄈ�）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

　　臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰�，并不得有本�?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

　　第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

　�。ㄒ唬┒�事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

　　（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

　�。ㄈ�）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

　�。ㄋ模└鶕�(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

　�。ㄎ澹┲付ɑ蛘叱蜂N臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

　　（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

　　第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

　　第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

　　第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

　�。ㄒ唬┰跇I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　�。ǘ�）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

　　（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

　�。ㄒ唬┮�求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書面說明；

　�。ǘ�）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

　�。ㄈ�）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

　�。ㄋ模┮婪ú扇〉钠渌�措施。

　　第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┤温氋Y格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

　�。ǘ�）職務(wù)變更情況；

　�。ㄈ�）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

　�。ㄋ模╇x任審計(jì)報(bào)告；

　　（五）刑罰和行政處罰；

　�。�六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈�，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

　　第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

　　（一）償付能力嚴(yán)重不足；

　�。ǘ�）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

　�。ㄈ�）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

　　（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

　　第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

　�。ㄒ唬┩ㄖ�出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

　�。ǘ�）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

　　　　第五章 法律責(zé)任

　　第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

　　第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

　　第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

　　第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附 則

　　第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

　　第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

　　第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。