中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于印發(fā)《保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引（試行）》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2011〕68號


各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

　　為防范化解保險公司信息系統(tǒng)安全風(fēng)險，完善信息系統(tǒng)安全保障體系，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引（試行）》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　中國保險監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 二〇一一年十一月十六日

　　保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引（試行）

一、總 則　

　　第一條為防范化解保險公司信息系統(tǒng)安全風(fēng)險，完善信息系統(tǒng)安全保障體系，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、國家信息安全相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)要求，制定本指引。

　　第二條本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。

　　第三條本指引所稱信息系統(tǒng)安全，是指利用信息安全技術(shù)及管理手段，保護(hù)信息在采集、傳輸、交換、處理和存儲等過程中的可用性、保密性、完整性和不可抵賴性，保障信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第四條信息系統(tǒng)安全是公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的重要基礎(chǔ)。各公司應(yīng)通過管理機(jī)制和技術(shù)手段，加強(qiáng)信息安全保障工作，保障業(yè)務(wù)活動的連續(xù)性。

　　實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險集團(tuán)（控股）公司，可以集團(tuán)（控股）公司為單位對信息系統(tǒng)安全工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行。

　　第五條中國保監(jiān)會依法對保險公司信息系統(tǒng)安全工作實(shí)施監(jiān)督管理。

　　
二、安全管理總體要求　　

　　第六條信息系統(tǒng)安全工作應(yīng)按照“積極防御、綜合防范”的原則，與自身業(yè)務(wù)及信息系統(tǒng)同步規(guī)劃、同步建設(shè)、同步運(yùn)行，構(gòu)建完備的信息系統(tǒng)安全保障體系。

　　第七條各公司是信息系統(tǒng)安全的責(zé)任主體。公司法定代表人或主要負(fù)責(zé)人為信息系統(tǒng)安全的第一責(zé)任人。

　　第八條信息化工作委員會之下應(yīng)設(shè)立信息安全專業(yè)工作機(jī)構(gòu)，全面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司信息系統(tǒng)安全相關(guān)事項的研判決策，并應(yīng)指定公司級高級管理人員負(fù)責(zé)信息安全專業(yè)工作機(jī)構(gòu)，作為信息系統(tǒng)安全的直接責(zé)任人。

　　第九條各公司應(yīng)履行以下信息系統(tǒng)安全管理職責(zé)：

　�。ㄒ唬┴瀼芈鋵�(shí)國家和監(jiān)管部門有關(guān)信息系統(tǒng)安全管理的法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)要求。

　�。ǘ�）組織公司信息系統(tǒng)安全規(guī)劃與建設(shè)工作，制訂相關(guān)管理規(guī)定。

　　（三）建立有效的信息系統(tǒng)安全保障體系并定期或根據(jù)工作需要及時進(jìn)行檢查、評估、審計、改進(jìn)、監(jiān)控等工作。

　　（四）對信息系統(tǒng)安全事件進(jìn)行管理、處置和上報。

　�。ㄎ澹┙M織公司員工信息系統(tǒng)安全教育與培訓(xùn)。

　�。�六）開展與信息系統(tǒng)安全相關(guān)的其他工作。

　　第十條 建立覆蓋物理環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)系統(tǒng)、桌面系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、存儲、災(zāi)備、安全事件管理及應(yīng)用等各層面的安全管理規(guī)章制度，并定期或根據(jù)需要及時對安全管理規(guī)章制度進(jìn)行評審、修訂。

　　第十一條針對信息系統(tǒng)安全的各層面、各環(huán)節(jié)，結(jié)合各部門和崗位職責(zé)，建立職責(zé)明確的授權(quán)機(jī)制、審批流程以及完備有效、相互制衡的內(nèi)部控制體系，并對審批文檔和內(nèi)部控制過程進(jìn)行及時記錄。

　　第十二條 配備足夠的具有專業(yè)知識和技能的信息系統(tǒng)安全工作人員。明確信息系統(tǒng)安全相關(guān)人員角色和職責(zé)，建立必要的崗位分離和職責(zé)權(quán)限制約機(jī)制，實(shí)行最小授權(quán)，避免單一人員權(quán)限過于集中引發(fā)風(fēng)險，重要崗位應(yīng)設(shè)定候補(bǔ)員工及工作接替計劃。

　　第十三條 定期或根據(jù)工作需要及時對高級管理人員開展信息安全管理與治理相關(guān)培訓(xùn)，對參與信息系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)行維護(hù)和操作使用的人員進(jìn)行安全教育、技能培訓(xùn)和考核。加強(qiáng)崗位管理，明確上崗與離崗要求，重要崗位須簽署相關(guān)崗位協(xié)議。對涉密崗位工作人員應(yīng)特別進(jìn)行保密教育培訓(xùn)，并簽訂保密承諾書。

　　第十四條 按照國家和監(jiān)管部門信息系統(tǒng)安全規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及等級保護(hù)管理要求，明確信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級，實(shí)施信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)，按等級安全要求進(jìn)行備案并定期測評和整改。

　　第十五條 制定信息管理相關(guān)制度和流程，規(guī)范管理信息采集、傳輸、交換、存儲、備份、恢復(fù)和銷毀等環(huán)節(jié)，加強(qiáng)重要數(shù)據(jù)信息控制和保護(hù)，保障信息的合法、合規(guī)使用。

　　第十六條 按照國家和監(jiān)管部門信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理要求、規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作并定期進(jìn)行演練，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。

　　第十七條 對信息系統(tǒng)安全事件進(jìn)行等級劃分和事件分類，制定安全事件報告、響應(yīng)處理程序等應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行演練，評審和修訂。遇有重大信息系統(tǒng)事故或突發(fā)事件，應(yīng)按應(yīng)急預(yù)案快速響應(yīng)處理，并按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報告。

　　第十八條 建立有效可靠的安全信息獲取渠道，獲取與公司信息系統(tǒng)運(yùn)營相關(guān)的外部安全預(yù)警信息，匯總、整理公司內(nèi)部安全信息，及時提交公司信息安全專業(yè)工作機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)流程發(fā)布實(shí)施。

　　第十九條 設(shè)立獨(dú)立于信息技術(shù)部門的信息科技風(fēng)險審計崗位，負(fù)責(zé)信息科技審計制度制訂和信息系統(tǒng)風(fēng)險評估與審計。至少每年對信息安全控制策略和措施及落實(shí)情況進(jìn)行檢查，至少每兩年開展一次信息科技風(fēng)險評估與審計，并將信息科技風(fēng)險評估審計報告報送中國保監(jiān)會。

　　鼓勵公司在符合國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求的情況下，聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計和風(fēng)險評估。

　　第二十條加強(qiáng)信息系統(tǒng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和推進(jìn)正版化工作，禁止復(fù)制、傳播或使用非授權(quán)軟件。

　　第二十一條申請信息安全管理體系認(rèn)證的公司應(yīng)按國家及監(jiān)管部門要求，加強(qiáng)信息安全管理體系認(rèn)證安全管理，選擇國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證，并與認(rèn)證機(jī)構(gòu)簽訂安全和保密協(xié)議。

　　第二十二條 在信息系統(tǒng)可能對客戶服務(wù)造成較大影響時，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及時和規(guī)范地披露信息系統(tǒng)風(fēng)險狀況，并以適當(dāng)?shù)姆绞礁嬷�客戶�?br>
　　
三、基礎(chǔ)設(shè)施與網(wǎng)絡(luò)設(shè)備環(huán)境　　

　　第二十三條根據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)相應(yīng)的中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房（以下統(tǒng)稱“機(jī)房”）。機(jī)房應(yīng)設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)（不包括港、澳、臺地區(qū)），機(jī)房建設(shè)須符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和監(jiān)管部門要求。將機(jī)房外包托管的公司，應(yīng)保證受托方機(jī)房符合上述標(biāo)準(zhǔn)，主機(jī)托管應(yīng)具有獨(dú)立的操作空間和嚴(yán)格的安全措施。

　　第二十四條 建立健全機(jī)房運(yùn)行維護(hù)安全管理制度，指定專門部門及專人負(fù)責(zé)機(jī)房安全管理，采取合理的物理訪問控制，對出入機(jī)房人員進(jìn)行審查、登記，確保對機(jī)房實(shí)施7×24小時實(shí)時監(jiān)控。

　　第二十五條 建立信息系統(tǒng)資產(chǎn)安全管理制度，編制資產(chǎn)清單，明確資產(chǎn)管理責(zé)任部門與人員，規(guī)范資產(chǎn)分配、使用、存儲、維護(hù)和銷毀等各種行為，定期對資產(chǎn)清單進(jìn)行一致性檢查并保留檢查記錄。

　　第二十六條 根據(jù)設(shè)備功能及軟件應(yīng)用等性質(zhì)設(shè)立物理安全保護(hù)區(qū)域，采取必要的預(yù)防、檢測和恢復(fù)控制措施。重要保護(hù)區(qū)域前應(yīng)設(shè)置交付或過渡區(qū)域,重要設(shè)備或主要部件應(yīng)進(jìn)行固定并設(shè)置明顯的標(biāo)記。

　　第二十七條 根據(jù)業(yè)務(wù)、應(yīng)用系統(tǒng)的功能及信息安全級別，將網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)劃分成不同的邏輯安全區(qū)域，在網(wǎng)絡(luò)各區(qū)域之間以及網(wǎng)絡(luò)邊界建立訪問控制措施，部署監(jiān)控手段，控制數(shù)據(jù)流向安全。

　　第二十八條建立較為完備的網(wǎng)絡(luò)體系，具有合理的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和通信線路應(yīng)具有冗余備份，確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第二十九條 建立網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，規(guī)范管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全配置、日志保存、安全控制軟件升級與打補(bǔ)丁、口令更新、文件備份和外部連接等方面的授權(quán)批準(zhǔn)與變更審核，保障安全策略的有效執(zhí)行。

　　第三十條 內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與互聯(lián)網(wǎng)、外聯(lián)單位網(wǎng)絡(luò)等連接時，應(yīng)明確網(wǎng)絡(luò)外聯(lián)種類方式，采用可靠連接策略及技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)彼此有效隔離，并對跨網(wǎng)絡(luò)流量、網(wǎng)絡(luò)用戶行為等進(jìn)行記錄和定期審計，同時確保審計記錄不被刪除、修改或覆蓋。

　　第三十一條 嚴(yán)格控制移動式設(shè)備接入、無線接入和遠(yuǎn)程接入等網(wǎng)絡(luò)接入行為，明確接入方式、訪問控制等措施要求，形成網(wǎng)絡(luò)接入日志并定期審計，確保未經(jīng)審查通過的設(shè)備無法接入。

　　第三十二條 加強(qiáng)信息系統(tǒng)平臺軟件安全管理，確保配置標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)。對入侵行為、惡意代碼、病毒等風(fēng)險即進(jìn)行防范部署，嚴(yán)格控制信息系統(tǒng)身份訪問、資源訪問，監(jiān)控主機(jī)系統(tǒng)的資源使用情況，并在服務(wù)水平降低到設(shè)定閾值時發(fā)出報警。

　　第三十三條 分類對計算機(jī)終端的安全提出要求，制訂終端網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入、安全策略、軟件安裝等管理規(guī)范。

　　第三十四條 規(guī)范化管理信息系統(tǒng)相關(guān)硬件設(shè)備，規(guī)范設(shè)備選型、購置、登記、保養(yǎng)、維修、報廢等相關(guān)流程，實(shí)時動態(tài)監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，定期進(jìn)行巡檢、維護(hù)和保養(yǎng)并保留相關(guān)記錄。

　　第三十五條 制定介質(zhì)分類管理制度。根據(jù)介質(zhì)存儲內(nèi)容與重要性明確存儲介質(zhì)類型、存放技術(shù)指標(biāo)、保存期限等，并定期檢查介質(zhì)中存儲的信息是否完整可用。重要備份介質(zhì)應(yīng)進(jìn)行異地存放。介質(zhì)送出維修或銷毀時，應(yīng)保證介質(zhì)信息預(yù)先得到審查并妥善處理。對于存儲客戶隱私等涉密信息的存儲介質(zhì)，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)國家及監(jiān)管部門要求進(jìn)行保存與銷毀等管理。　　

四、應(yīng)用系統(tǒng)與數(shù)據(jù)安全

　　第三十六條 建立完善的信息系統(tǒng)開發(fā)運(yùn)行維護(hù)管理組織體系，制訂完備管理制度與操作規(guī)范，確保信息系統(tǒng)開發(fā)與運(yùn)行維護(hù)過程獨(dú)立、人員分離。

　　第三十七條 生產(chǎn)系統(tǒng)應(yīng)與開發(fā)、測試系統(tǒng)有效隔離，確保生產(chǎn)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第三十八條 信息系統(tǒng)開發(fā)、實(shí)施過程應(yīng)明確控制方法和人員行為準(zhǔn)則，保存相關(guān)文檔和記錄。制定信息系統(tǒng)代碼編寫安全規(guī)范，規(guī)范開發(fā)人員對源代碼訪問權(quán)限的管理，有效保護(hù)公司信息資產(chǎn)安全。涉及公司核心或機(jī)密數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)，應(yīng)采取必要的保密措施確保其開發(fā)實(shí)施安全，不得使用敏感生產(chǎn)數(shù)據(jù)用于開發(fā)、測試環(huán)境。

　　第三十九條 信息系統(tǒng)正式上線運(yùn)行前，應(yīng)對系統(tǒng)進(jìn)行功能、性能與安全性測試與驗(yàn)收，經(jīng)相關(guān)流程審批后方可投入使用。

　　第四十條 制定有效的信息系統(tǒng)變更管理流程，控制系統(tǒng)變更過程，分析變更影響，確保生產(chǎn)環(huán)境的完整性和可靠性。包括緊急變更在內(nèi)的所有變更都應(yīng)記入日志，并做好系統(tǒng)變更前準(zhǔn)備。

　　第四十一條 對信息系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)負(fù)責(zé)，保持運(yùn)行維護(hù)控制力。加強(qiáng)安全入侵檢測監(jiān)控，進(jìn)行風(fēng)險評估與安全掃描，及時發(fā)現(xiàn)并處置安全事件。

　　第四十二條建立覆蓋信息系統(tǒng)全生命周期的信息安全問題管理流程。建立系統(tǒng)身份鑒別機(jī)制，嚴(yán)格帳號權(quán)限控制管理，規(guī)范權(quán)限分配和回收流程，保存審計記錄，及時進(jìn)行分析處理。確保全面的追蹤、分析和解決信息系統(tǒng)問題，并對問題記錄、分類和索引。

　　在遇有系統(tǒng)及數(shù)據(jù)升級、存檔、存儲、遷移、消除等需要系統(tǒng)終止運(yùn)行情況，應(yīng)妥善處理，保證系統(tǒng)及數(shù)據(jù)安全。

　　第四十三條 根據(jù)內(nèi)部控制與審計的要求，保存信息系統(tǒng)相關(guān)日志，并采取適當(dāng)措施確保日志內(nèi)容不被刪除、修改或覆蓋。

　　第四十四條 對主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行審計，妥善管理并及時分析處理審計記錄。對重要用戶行為、異常操作和重要系統(tǒng)命令的使用等應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)審計。

　　第四十五條 建立信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理機(jī)制。根據(jù)數(shù)據(jù)及系統(tǒng)的重要性，明確數(shù)據(jù)及系統(tǒng)的備份與災(zāi)難恢復(fù)策略。

　　第四十六條采用必要的技術(shù)手段和管理措施，保證數(shù)據(jù)通信的保密性和完整性。涉密信息應(yīng)進(jìn)行加密處理，確保涉密信息在傳輸、處理、存儲過程中不被泄露或篡改。

　　與外部相關(guān)單位信息交換時要保證信息交換協(xié)議、策略、密鑰等開發(fā)運(yùn)維安全管理，采用國家和行業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，保障數(shù)據(jù)交換過程安全可控。

　　第四十七條 按照國家密碼管理相關(guān)規(guī)定和要求，建立健全密碼設(shè)備管理制度，加強(qiáng)密碼設(shè)備使用人員管理，使用符合國家要求和信息加密強(qiáng)度要求的加密技術(shù)和產(chǎn)品，加強(qiáng)相關(guān)信息系統(tǒng)安全保密設(shè)計和建設(shè)。

　　第四十八條 加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站系統(tǒng)安全管理工作，建立嚴(yán)格信息發(fā)布審批制度，嚴(yán)格控制網(wǎng)站內(nèi)容發(fā)布權(quán)限，對網(wǎng)站系統(tǒng)進(jìn)行安全評估，確保網(wǎng)站系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

　　第四十九條 電子商務(wù)、交易系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)具備相應(yīng)管理規(guī)范，明確各交易環(huán)節(jié)或過程安全要求，采取必要安全技術(shù)和管理措施，保護(hù)個人信息和客戶敏感商業(yè)信息，保留交易相關(guān)日志，確保交易行為安全可靠。

　　第五十條 加強(qiáng)信息系統(tǒng)病毒防護(hù)工作，集中進(jìn)行防病毒產(chǎn)品的選型測試和部署實(shí)施，及時更新防病毒軟件和病毒代碼，發(fā)現(xiàn)病毒或異常情況及時處理。

　　建立惡意代碼防范管理制度，并部署防惡意代碼軟件，對防惡意代碼軟件的授權(quán)使用、惡意代碼庫升級、定期匯報等做出明確規(guī)定，采取管理與技術(shù)措施，確保具備主動發(fā)現(xiàn)和有效阻止惡意代碼傳播的能力。

　
五、信息化工作外包與采購服務(wù)　　

　　第五十一條實(shí)施信息化工作外包的公司，應(yīng)制定完備的外包服務(wù)管理制度，將外包納入全面風(fēng)險管理體系，合理審慎實(shí)施外包。

　　不得將信息系統(tǒng)安全管理責(zé)任外包。對涉及國家及本公司商業(yè)秘密和客戶隱私等敏感信息系統(tǒng)內(nèi)容進(jìn)行外包時，應(yīng)遵守國家和監(jiān)管部門有關(guān)法律法規(guī)與要求，并經(jīng)過公司決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　第五十二條根據(jù)國家與監(jiān)管部門有關(guān)外包與采購規(guī)定，結(jié)合風(fēng)險控制和實(shí)際需要，建立有效的外包和采購內(nèi)部評估審核流程與監(jiān)督管理機(jī)制。

　　第五十三條 實(shí)施數(shù)據(jù)中心、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施等重要外包應(yīng)格外謹(jǐn)慎，在準(zhǔn)備實(shí)施重要外包時應(yīng)以書面材料正式報告中國保監(jiān)會。

　　第五十四條 建立健全外包承包方考核、評估機(jī)制，定期對承包方財務(wù)狀況、技術(shù)實(shí)力、安全資質(zhì)、風(fēng)險控制水平和誠信記錄等進(jìn)行審查、評估與考核，確保其設(shè)施和能力滿足外包要求。公司應(yīng)優(yōu)先選用通過信息安全管理體系認(rèn)證的信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供外包服務(wù)。

　　第五十五條 與外包承包方簽訂書面外包服務(wù)合同，合同包括但不限于外包服務(wù)范圍、安全保密、知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)連續(xù)性要求、爭端解決機(jī)制、合同變更或終止的過渡安排、違約責(zé)任等條款，且承包方須承諾配合保險公司接受保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查。

　　第五十六條 嚴(yán)格控制外包承包方的再轉(zhuǎn)包行為。對于確有第三方外包供應(yīng)商參與實(shí)施的項目，應(yīng)采取有力措施，確保外包服務(wù)質(zhì)量和安全不受影響和不衰減。

　　第五十七條 與外包承包方建立有效信息交流與溝通機(jī)制，確保外包服務(wù)人員的相對穩(wěn)定性。對于人員的必要流動，應(yīng)要求外包承包方承諾確保外包服務(wù)的連續(xù)性與安全性。

　　第五十八條中國保監(jiān)會根據(jù)需要對外包活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查，采集外包活動過程中數(shù)據(jù)信息和相關(guān)資料，對于違反相關(guān)法律、法規(guī)或存在重大風(fēng)險隱患的外包情形，可以要求公司進(jìn)行整改，并視情況予以問責(zé)。

　　
六、附則　　

　　第五十九條本指引由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　　第六十條信息化工作重大事項范圍請參考《關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)信息化工作重大事項管理的通知》（保監(jiān)廳發(fā)〔2007〕8號）

　　第六十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。