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（2015）周刑初字第116號
公訴機關(guān)淄博市周村區(qū)人民檢察院。
被告人張某，無業(yè)。因涉嫌犯偽造國家機關(guān)公文、證件罪于2014年5月15日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年6月20日被依法逮捕�，F(xiàn)羈押于淄博市周村區(qū)看守所。
辯護(hù)人董云曉，山東齊勝律師事務(wù)所律師。
淄博市周村區(qū)人民檢察院以周檢公訴刑訴（2015）66號起訴書指控被告人張某犯合同詐騙罪，于2015年3月5日向本院提起公訴，本院于同日立案，依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭進(jìn)行了審理。淄博市周村區(qū)人民檢察院指派代理檢察員鄭圓出庭支持公訴，被告人張某及其辯護(hù)人董云曉到庭參加訴訟。期間，經(jīng)公訴機關(guān)建議，本案延期、恢復(fù)審理二次。本案經(jīng)本院審判委員會研究決定�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
淄博市周村區(qū)人民檢察院指控：
2014年4月份左右，被告人張某偽造虛假借款手續(xù)，通過溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司以簽訂網(wǎng)絡(luò)借款合同的形式同借款人欒貽強、李柯、劉寶利、解勇等人（另案處理）騙取借款共計229584元（單筆到賬借款均為57396元），每筆借款中欒貽強、李柯、劉寶利、解勇等人取得借款12000元左右，其余借款被張某與周某（在逃）等人私分，該多筆貸款到期后均未歸還。
2014年4月份期間，被告人張某偽造虛假資料準(zhǔn)備幫助借款人譚春紅和朱超（司繼海指使）以相同方法通過翼龍貸公司騙取借款6萬元，犯罪實施過程中被公安民警發(fā)現(xiàn)并抓獲。
為證實上述事實，公訴機關(guān)提供了案發(fā)說明等書證、證人證言、辨認(rèn)筆錄、被告人供述和辯解等證據(jù)。公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人張某之行為已構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定定罪處罰。
被告人張某對公訴機關(guān)指控的犯罪事實及證據(jù)無異議、無辯解意見。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：1、被告人張某不構(gòu)成合同詐騙罪；2、被告人張某有立功表現(xiàn)；3、被告人張某系從犯；4、被告人張某到案后如實供述犯罪行為。綜上，建議對其減輕處罰。
經(jīng)審理查明：
溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司作為管理方提供網(wǎng)絡(luò)平臺，為貸出方與借入方提供對接服務(wù)，撮合雙方簽訂借款協(xié)議，從中收取放款金額約4%服務(wù)費。淄博翼龍貸公司系溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司的授權(quán)經(jīng)營加盟商，未經(jīng)工商注冊登記。周翠翠系淄博翼龍貸公司的放貸業(yè)務(wù)員，通過多拉貸款客戶領(lǐng)取工資和提成，為謀取更多提成，周翠翠與中介人員張某等人聯(lián)系，將翼龍貸公司規(guī)定的貸款種類、期限、費用扣除等情況告訴張某，由張某聯(lián)系介紹社會上有意貸款的人，張某根據(jù)貸款情況扣下一部分費用。為促成貸款，張某根據(jù)翼龍貸公司規(guī)定的申請貸款所需資料幫助貸款人準(zhǔn)備相關(guān)資料，后帶領(lǐng)貸款人至淄博翼龍貸公司找到周翠翠，由周翠翠帶貸款人至公司各部門完成備案、視頻、考察等程序，貸款人申請貸款所用銀行卡交由周翠翠保管（密碼統(tǒng)一設(shè)置），一周后貸款打到貸款人賬戶，周翠翠先取出一部分錢，剩余的錢就是貸款申請人的貸款和中介人員的費用。
2014年4月份左右，被告人張某為促成借貸關(guān)系賺取介紹費，通過給欒貽強、李柯、劉寶利、解勇提供虛假銀行流水、房產(chǎn)證等材料，促成該四人通過溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司提供的網(wǎng)絡(luò)平臺與貸出方簽訂60000.00元的網(wǎng)絡(luò)借款電子借條，借條金額合計240000.00，實際到賬229584.00元（單筆到賬均為57396.00元），每筆到賬中，周翠翠與公司扣除37400.00元，張某抽成3600.00元左右，欒貽強、李柯、劉寶利、解勇每人得款不足20000.00元，該多筆貸款到期后均未歸還。
2014年4月份期間，被告人張某偽造虛假資料準(zhǔn)備幫助借款人譚春紅和朱超（司繼海指使）以相同方法通過翼龍貸公司騙取借款60000.00元，犯罪實施過程中被公安民警發(fā)現(xiàn)并抓獲。
另查明，本案系公安民警在工作中發(fā)現(xiàn)，被告人張某涉嫌偽造證件、印章被公安機關(guān)詢問時，如實供述了合同詐騙事實。被告人張某協(xié)助公安機關(guān)將劉己良、朱永衛(wèi)、朱建華三人抓獲。
上述事實，有控辯雙方提交并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實：
物證
印章、房產(chǎn)證等一宗，證實被告人張某偽造相關(guān)貸款材料情況。
2、書證
（1）案發(fā)說明，證實本案案發(fā)等案件相關(guān)情況。
（2）證明材料，證實公安機關(guān)扣押的司春香、程利峰身份證系偽造。
（3）銀行交易明細(xì)一宗，證實李珂、欒貽強、劉寶利、張某等人賬戶銀行流水情況。
（4）扣押清單，證實公安機關(guān)扣押涉案物品情況。
（5）說明材料一份，證實本案案發(fā)及被告人張某到案情況。
（5）扣押清單，證實公安機關(guān)扣押涉案印章、證件情況。
（6）說明材料一份，證實本案案發(fā)、被告人張某到案及案件其他相關(guān)情況。
（7）網(wǎng)絡(luò)借款電子借條等一宗，證實李珂等人通過翼龍貸簽訂電子借款等相關(guān)情況。
（8）營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等一宗，證實北京同城翼龍網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司注冊登記等信息。
（9）墊付證明及關(guān)系證明，證實溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司為劉寶利、解勇、李珂、欒貽強墊付本息及溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司與北京同城翼龍網(wǎng)絡(luò)科技有限公司關(guān)系。
（10）說明材料一份，證實淄博翼龍貸公司及周翠翠的相關(guān)情況。
（11）劉己良、朱永衛(wèi)等人抓獲經(jīng)過，證實被告人張某協(xié)助公安機關(guān)抓獲劉己良、朱永衛(wèi)、朱建華三名嫌疑人。
（12）戶籍信息一宗，證實被告人張某及涉案人員李珂、譚春紅、司繼海、朱超、欒貽強、劉寶利的身份情況，被告人張某犯罪時已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡，具備刑事責(zé)任能力，無違法犯罪記錄。
2、證人證言
（1）證人陳娟證言，證實她是被告人張某之妻，張某在周村電廠路租了房子用來當(dāng)辦公室，具體什么公司她不知道，張某辦公室的公章、房產(chǎn)證聽說是用來辦貸款用的。
（2）證人翟冬梅證言，證實案發(fā)前十幾天，她丈夫朱超告訴她抽時間照個相幫朱超妹妹的公公辦點事，幾天后，朱超開車?yán)�著她和另外一個大約三四十歲的女的去了周村一個地方，后那女的領(lǐng)他們?nèi)フ障囵^照相，案發(fā)當(dāng)天一點多，朱超又開車?yán)�著她和上次那個女的，還有一個叫王孔玉的去了周村上次去的地方，剛到那兒，就被警察叫到公安局了。
（3）證人譚春紅證言，證實2014年4月30日上午12點左右，司繼海讓她帶他去周村找張某辦貸款，見到張某后，張某給司繼海說提供身份證、戶口本、結(jié)婚證、工商銀行儲蓄卡，司繼海說他媳婦不來，張某說，這事兒不用管了，到時給弄套假資料就行。下午2點多，張某帶二人到了張店區(qū)政府南鄰一個高層樓的四樓上貸款公司報了名，大約5點完事，貸款公司說等電話回訪就行了。四五天后，大約上午11點，張某給她打電話，讓她和司繼海去周村找張某，司繼海沒時間，司繼海就讓朱超頂替，中午1點多，一個男的自稱是程利峰的朋友，叫朱超，說程利峰讓冒充的，以后就他去了。朱超拉上她，下午3點多在周村拉上張某，一起去張店，在路上，朱超對張某說：“程利峰回不來，以后我替他�！睆埬痴f：“行”。到張店貸款公司，朱超和張某上公司里去，她在車?yán)铮瑳]上去，大約5點，二人下來，他們就各自走了。中間，她和朱超，還有張某去過五次，其中，有兩次朱超叫他對象翟冬梅去的。5月16日上午9點多，司繼海跟她說貸款下來了，讓她和朱超去找張某拿錢。當(dāng)時她只給張某提供了程利峰的身份證復(fù)印件和征信報告，之后的戶口本、結(jié)婚證、身份證等手續(xù)都是張某偽造的，張某和客戶說：“申請貸款六萬，申請人到手一萬，五萬元貸款公司扣了，六萬元貸款由張某的公司還，申請人白拿一萬元”，具體怎么回事她也不太清楚。張某說，介紹一個辦貸款的，完事后給她500元。
（4）證人朱超證言，證實2014年4月份，司繼海給他打電話，讓他拿到程利峰的工商銀行卡，交給姓譚的一個女的，讓姓譚的幫貸款。他把卡給了姓譚的女的后，姓譚的女的帶他到周村電廠路一處樓房的二樓找一個叫張某的，說要給程利峰貸款6萬，姓譚的女的跟張某說讓他冒充程利峰，他只提供假頭像，作假資料，手印不提供，后張某讓辦公室的一個女的領(lǐng)著他去照相后就回家了。后來司繼海還讓他妻子翟冬梅冒充程利峰的妻子司春香，二人照了合影，做假結(jié)婚證用。大約一周后，司繼海跟他說假資料做好了，讓他去拿，他就和姓譚的女的到了張某那里，在那兒他見到了假證件。5月16日下午1點多，司繼海跟他說貸款公司打電話說回訪成功了，必須在下午3點前去貸款公司拿錢，只能拿一萬，其余五萬被人扣下了。
（5）證人欒貽強證言，證實他沒有償還能力，一般銀行不會給他貸款，他就通過張某從“翼龍貸”貸款6萬元，但是實際到手的只有12900元。貸款手續(xù)他只提供了單身證明、身份證、戶口本，別的房產(chǎn)證、工資流水等都是張某給造的假的。他問張某怎么還，張某說根據(jù)情況，樂意還就還，不還就算了，覺得很合算，他就辦理了小額貸款，到手的12900元都吃喝花銷了。
（6）證人李珂、劉寶利、司繼海、解勇證言，證實他們通過張某貸款的時間、手續(xù)、方式等相關(guān)情況。
（7）證人周翠翠、孫君如、陳國華、王新雨、李海洲、康亭證言、證實從翼龍貸貸款的流程、環(huán)節(jié)、分成等情況。
（8）證人張璇證言，證實她是溫州翼龍貸經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司副總經(jīng)理，兼任北京同城翼龍網(wǎng)絡(luò)科技有限公司總經(jīng)理，山東淄博、濰坊地區(qū)的翼龍貸是其公司的進(jìn)行P2P網(wǎng)貸撮合業(yè)務(wù)時的一種授權(quán)經(jīng)營加盟商，根據(jù)約定，淄博、濰坊地區(qū)的翼龍貸賺取貸款金額3%的費用和翼龍貸平臺收取放款金額的4%的服務(wù)費中3%業(yè)務(wù)傭金的80%，其他的不允許另加收費和其他營利，公司不允許加盟商在獲利上出現(xiàn)超出授權(quán)的部分，她曾接過淄博客戶的五六個電話，大致內(nèi)容是到手的借款不是合同金額，有的根本沒有收到錢，還有的說到手的僅有二萬，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)負(fù)責(zé)給運營商審標(biāo)、放標(biāo)的運管部總經(jīng)理程振濤給他們提供了方便，甚至個別加盟商還出現(xiàn)了與程振濤分錢的現(xiàn)象。
4、辨認(rèn)筆錄
被告人張某辨認(rèn)筆錄一份，證實經(jīng)他辨認(rèn)，指認(rèn)出2號照片上的女子就是周翠翠。
5、搜查筆錄一份，證實公安機關(guān)對被告人張某經(jīng)營的淄博永順金融服務(wù)公司辦公室搜查情況。
6、被告人供述和辯解
被告人張某供述，所供與本院認(rèn)定事實一致。
綜上，本案事實清楚，證據(jù)確實、充分，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人張某通過偽造房產(chǎn)證、銀行流水等明顯夸大財產(chǎn)狀況及還款能力的材料，幫助他人通過網(wǎng)貸平臺與對方簽訂貸款合同，騙取對方財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以支持，對其辯護(hù)人提出的不構(gòu)成合同詐騙罪的辯護(hù)意見，本院不予采納。在共同犯罪中，被告人張某起輔助作用，系從犯，依法應(yīng)減輕處罰。對其辯護(hù)人的該項辯護(hù)意見，本院予以采納。公訴機關(guān)指控的第二項犯罪過程中，被告人張某已經(jīng)著手實行犯罪，由于意志以外原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯從輕處罰。被告人張某協(xié)助公安機關(guān)抓獲其他犯罪嫌疑人，構(gòu)成立功，依法可從輕處罰，對其辯護(hù)人的該項辯護(hù)意見，本院予以采納。被告人張某被詢問偽造國家機關(guān)證件、印章行為時如實供述合同詐騙事實，以自首論，依法可從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第六十七條第一、二款、第六十八條、第六十一條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功若干具體問題的意見》第五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年5月15日起至2015年11月14日止。）
二、被告人張某違法所得一萬余元，繼續(xù)予以追繳。
三、隨案移送的涉案偽造印章、房產(chǎn)證等物品一宗，予以沒收。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省淄博市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長　　李長艷
人民陪審員　　張　莉
人民陪審員　　樊繼鍇
二〇一五年十月八日