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（2015）川刑初字第302號
公訴機關(guān)淄博市淄川區(qū)人民檢察院。
被告人梁某甲，個體運輸。2014年9月19日因涉嫌犯高利轉(zhuǎn)貸罪被刑事拘留，同年9月25日被取保候?qū)彛��?jīng)淄博市淄川區(qū)人民檢察院決定，于2015年2月11日被取保候?qū)彙?br> 淄博市淄川區(qū)人民檢察院以川檢公訴刑訴（2015）271號起訴書指控被告人梁某甲犯高利轉(zhuǎn)貸罪，于2015年6月16日向本院提起公訴。本院于同日立案，并依法組成合議庭，于2015年7月7日公開開庭審理了本案（期間延期審理一次）。淄博市淄川區(qū)人民檢察院指派檢察員孔瑤瑤出庭支持公訴。被告人梁某甲到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
淄博市淄川區(qū)人民檢察院指控，被告人梁某甲自2011年11月以來，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取淄博市淄川區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款人民幣50萬元，將其中30萬元高利轉(zhuǎn)貸給梁某乙，獲取違法所得共計人民幣24.6萬元。2014年9月24日，被告人梁某甲主動到公安機關(guān)上交違法所得人民幣5萬元。
針對上述指控，公訴機關(guān)當(dāng)庭訊問了被告人，并向本院提供了證人證言、書證、被告人供述和辯解等證據(jù)。公訴機關(guān)認為被告人梁某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)貸款后高利轉(zhuǎn)貸他人，獲取違法所得24.6萬元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，請求依法懲處。
被告人梁某甲對公訴機關(guān)的指控?zé)o異議。
本院經(jīng)審理查明的事實與公訴機關(guān)的指控一致。另查明，被告人梁某甲在公安機關(guān)于2014年3月5日對其的詢問筆錄中即如實交代了高利轉(zhuǎn)貸的上述事實。
上述事實，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實，本院予以確認：（1）證人證言。證人梁某乙證實被告人梁某甲將從淄川農(nóng)村信用合作聯(lián)社的貸款高利轉(zhuǎn)貸給其使用以及其因此支付給被告人梁某甲利息的情況；證人張某證實幫梁某乙將被告人梁某甲的50萬元農(nóng)信貸款轉(zhuǎn)到梁某乙的個人賬戶上的經(jīng)過，并附有其提供的轉(zhuǎn)賬交易明細為證。上述證人證言證實的內(nèi)容相互印證，并與被告人梁某甲的供述相互吻合；（2）書證等證據(jù)。發(fā)破案說明證實本案的案發(fā)系2014年9月12日，公安機關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)并立為被告人梁某甲高利轉(zhuǎn)貸案偵查；扣押清單證實公安機關(guān)扣押被告人梁某甲人民幣5萬元；戶籍證明證實被告人梁某甲作案時已達到完全刑事責(zé)任年齡；卷內(nèi)并錄有企業(yè)變更情況及設(shè)立登記情況證實淄博某經(jīng)貿(mào)有限公司的基本情況；卷內(nèi)還錄有貸款資金發(fā)放支付申請審批書、個人借款合同及最高額保證合同、貸款證、貸轉(zhuǎn)存憑證以及被告人梁某甲貸款卡賬戶明細、銀行賬戶往來明細、煤炭購銷合同、借條等書證為證；（3）被告人供述和辯解。被告人梁某甲當(dāng)庭對從淄川農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款后高息借給梁某乙使用牟利的上述犯罪事實供認不諱。
本案事實清楚，證據(jù)確實、充分，足以認定。
本院認為，被告人梁某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。公訴機關(guān)的指控成立，本院予以采納。被告人梁某甲能夠主動投案并如實交代所犯罪行，系自首，可以從輕處罰。案發(fā)后被告人梁某甲向公安機關(guān)上交違法所得5萬元，可酌情從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第六十七條第一款、第六十一條，《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條、第三條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人梁某甲犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣二十五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金于判決生效之日起十日內(nèi)繳納完畢。）
二、扣押在案的違法所得五萬元由公安機關(guān)予以沒收，上繳國庫，不足部分繼續(xù)予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省淄博市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長　　鄭　峰
審　判　員　　余寶珠
人民陪審員　　楊愛萍
二〇一五年十月二十九日
代理書記員　　司麗俊