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（2015）迎刑初字第411號(hào)
公訴機(jī)關(guān)太原市迎澤區(qū)人民檢察院
被告人趙某，山西光信地產(chǎn)公司員工，戶籍地太原市。因吸毒于2015年2月5日被太原市公安局迎澤分局廟前派出所行政拘留十五日。同年2月13日因涉嫌信用卡詐騙罪被太原市公安局迎澤分局逮捕。現(xiàn)羈押于太原市第二看守所。
辯護(hù)人郭玲香、袁博超，山西祝融萬權(quán)律師事務(wù)所律師。
太原市迎澤區(qū)人民檢察院以并迎檢公訴刑訴（2015）314號(hào)起訴書指控被告人趙某犯信用卡詐騙罪，于2015年6月15日向本院提起公訴。本院受理后，依法適用簡(jiǎn)易程序，公開開庭審理了本案。太原市迎澤區(qū)人民檢察院檢察員李曉婷出庭支持公訴，被告人趙某及辯護(hù)人郭玲香、袁博超均到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
被告人趙某及辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名均無異議。
辯護(hù)人提出：1、被告人趙某系自首。2、家屬積極退贓，已經(jīng)挽回了受害單位的經(jīng)濟(jì)損失。3、被告人積極悔罪，主觀惡性比較小，且系初犯、偶犯。綜合以上情節(jié)，懇請(qǐng)法庭對(duì)被告人趙某從輕處罰。
經(jīng)審理查明：2007年7月9日，被告人趙某向中國(guó)光大銀行太原分行申請(qǐng)辦理了卡號(hào)為35×××66的“時(shí)尚”信用卡，該卡初始額度為6000元，2007年10月4日激活使用，2011年12月該卡額度調(diào)整為134000元。2012年12月21日被告人趙某向該行申請(qǐng)掛失，補(bǔ)辦新卡，卡號(hào)為：35×××08，該卡逾期前最后一筆還款時(shí)間是2014年6月26日，還款人民幣25340.20元。2014年7月20日開始逾期，截止2015年2月4日累計(jì)逾期199天，透支本金人民幣133733.66元。到期后，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收其仍未還款。案發(fā)后，被告人趙某已退還全部欠款并得到被害單位的諒解。
2015年2月5日，被告人趙某因行跡可疑被盤查，在公安機(jī)關(guān)尚未掌握其犯罪事實(shí)的情況下，主動(dòng)交代其惡意透支信用卡的事實(shí)。
上述事實(shí)，被告人趙某在開庭審理過程中亦無異議，且有被告人趙某的庭前供述、被害單位代表高巍的陳述、被告人趙某的信用卡辦理手續(xù)、交易明細(xì)、證明材料（太原市公安局迎澤分局廟前派出所、光大銀行太原分行陽光卡中心出具的情況說明）、催款說明及催收記錄、還款保證書、外訪單、信用卡欠款催收函、還款說明及回單、賬戶結(jié)清說明、催收光盤、戶籍信息、被告人趙某的行政處罰決定書、投案自首情況說明、諒解書、違法犯罪嫌疑人基本情況調(diào)查表等證據(jù)證實(shí)，證據(jù)間能夠相互印證，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人趙某以非法占有為目的，申領(lǐng)信用卡后，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次以上催收后，三個(gè)月內(nèi)仍不歸還，數(shù)額巨大，危害國(guó)家金融管理秩序，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立。被告人趙某在案發(fā)后主動(dòng)投案，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，如實(shí)供述自己的罪行，可從輕處罰。辯護(hù)人的該項(xiàng)意見成立，本院予以采納。辯護(hù)人的其余辯護(hù)意見，本院酌情予以考慮。案發(fā)后，被告人已償還全部透支款息并取得被害單位的諒解，可酌情從輕處罰。根據(jù)被告人趙某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)和情節(jié)以及對(duì)社會(huì)的危害程度，結(jié)合社區(qū)評(píng)估意見，被告人趙某對(duì)居住的社區(qū)無重大不良影響，沒有再犯罪的危險(xiǎn)，可依法宣告緩刑。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第五十二條、第六十七條第二款、第七十二條第一款、第三款、第六十一條，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：
被告人趙某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年。并處罰金人民幣四萬元。（罰金已繳納）
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算）
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向太原市中級(jí)人民法院提起上訴，書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　　王效民
人民陪審員　　聶志杰
人民陪審員　　仇風(fēng)光
二〇一五年七月二十八日
書　記　員　　陳　藝